助力民企打造“广式竞争力” 广州工行多举措支持民营经济发展

2018年11月1日，工商银行广州分行与广州市工商业联合会及首批15家民营骨干企业签署《战略合作协议》

民营经济是我国社会主义市场经济的重要组成部分，在促发展、保就业、推动经济转型等方面发挥了不可替代的作用。工商银行作为国有大型商业银行，一直以来都以支持实体经济发展为己任，始终坚决落实“两个毫不动摇”，坚持“不唯所有制、不唯大小、不唯行业、只唯客户优劣”的指导思想，努力实现与优秀企业合作共赢、共同发展。

广州是改革开放的前沿，也是全国民营经济最为活跃的区域之一。敢闯敢试、勇于变革、能干实干的广州民营企业家，对广州经济社会发展作出了重要贡献。

15家民营骨干企业的战略签署、广州工行支持民营企业九条措施、三年提供1000亿元支持民营企业的承诺……中国工商银行广州分行正切实履行国有大行的责任担当，积极探索创新合作模式纾困民企，为广州民营企业发展提供全方位、综合性的优质金融服务，助力民营企业打造“广式竞争力”。

文/戴曼曼

九条措施助力民营企业更快发展

11月1日，广州工行率先在同业中响应民营企业座谈会上要解决民营企业融资难融资贵问题的精神，推出支持民营企业发展九条措施，承诺未来三年提供1000亿元，支持民营企业实现更好更快发展。

据介绍，广州工行“支持民营企业发展九条措施”包括支持民营企业发展实体经济，广州工行承诺未来三年为全市民营企业提供不低于1000亿元融资；支持民营上市企业稳定经营，广州工行将通过场外股票质押等方式提供融资，缓解企业大股东股票质押困境；支持优质民营企业发债，广州工行将积极承销和投资民营企业债券，积极参与民营企业债券融资支持工具的顺利运作；支持行业龙头民营企业兼并重组，广州工行将对企业基于主业扩展及产业链延伸的兼并重组项目提供融资，支持民营企业做大做强主业；支持优质民营企业债转股，广州工行将联合工银集团全资子公司——工银金融资产投资有限公司开展市场化、法制化的债转股，助力企业优化财务结构，增强发展后劲；支持民营企业提高科技创新能力，广州工行将创新融资模式，开展投贷联动，为科创企业提供资金，支持大湾区国际科技创新中心建设；

支持龙头民营企业的上下游客户，广州工行将以龙头民营企业为核心开展供应链融资，稳定上下游企业生产经营，提升产业链价值；支持降低民营企业融资成本，广州工行将为民营企业提供无还本续贷服务，减轻转贷成本，解决民营企业融资痛点；支持民营企业参与国企混改，广州工行将积极响应市政府号召，为参与国企混改的民营企业提供一揽子金融服务，成为民企与国企间有力的桥梁，实现民营经济和国有经济共赢发展。

当天，广州工行首先与广州市工商联签署全面战略合作协议，该行将为工商联会员企业提供一系列专属优惠政策，尤其是在信贷政策、信贷规模、业务效率、资源配置等方面优先支持。同时，重点关注高科技创新企业、文创企业，积极开展金融产品和服务方式创新，量身制定专属产品满足企业需求。

同日，广州工行还与首批15家民营企业签署战略合作协议，包括金发科技、长隆集团、珠江投管、佳都集团、高新兴、万孚生物、索菲亚、白云电器、香雪制药、天赐高新、原尚物流、瑞松科技、极飞科技、航新科技、浩洋电子等龙头民营企业，涵盖商务服务、旅游、交通运输、装备制造、生物科技研究等多个行业。

金发科技董事长袁志敏表示，自己创业初期倍感艰辛，是工行一直以来的陪伴，让金发科技发展为年收入200多亿元的上市公司。目前，民营企业发展中确实存在一些困难。广州工行体现了大行的责任担当，无异于雪中送炭，为民营企业进一步增强了发展信心。

首单CRMW落地给民企吃下“定心丸”

11月8日，由中国工商银行作为主承销商和信用风险缓释凭证（CRMW）创设机构的首支民营企业融资支持工具（18珠江投管SCP003）正式发行成功，发行金额5亿元。这是广东省银行业首单CRMW，也是人民银行引导设立“民营企业债券融资支持工具”以来，工商银行实施的首批三个项目之一。

CRMW的成功发行，标志着工行广州分行11月1日刚推出的“支持民营企业发展九条措施”正式落地。

据介绍该项目从启动到发行资金到账，仅用了短短7天时间。工行广州分行以最快速度解决民企痛点问题，用实际行动贯彻落实党中央、国务院“坚持两个毫不动摇”、坚决支持民营企业发展，也给广州地区的民营企业发债服下“定心丸”。

受部分民营企业发行债券违约的影响，民企在债券市场持续遇冷，遇到发债难、发债贵问题，企业持续经营所需资金遭受压力。广东珠江投资管理集团有限公司为广东省内的大型民营基础设施投资建设运营集团，下属有阳西电厂、广深沿江高速公路、内蒙古青春塔煤矿等大型优质项目，并参股经营广惠高速公路、惠州平海电厂等大型国有控股项目，近年来经营稳中向好。虽然该公司经营指标均领先同业，但近三年债券发行金额仍逐年下滑，发行成本也一路上升。

2018年10月22日，中国人民银行宣布引导设立“民营企业债券融资支持工具”，稳定和促进民企债券融资。10月29日，人民银行广州分行召开协调会，号召各金融机构运用“民营企业债券融资支持工具”切实服务民企发债业务，进一步支持民营企业发展。

在此背景下，广州工行积极高效响应，在四个工作日内即完成上述项目在交易商协会、行内的一系列审批流程，顺利挂网公告，有效解决民营企业在当前市场环境下面临的发债难问题，为民营企业经营发展的资金需求提供有力保障。

据介绍，工行通过单独创设CRMW的方式为民企债券提供信用保护，即工行在为优质民营企业长期服务的过程中，充分了解企业经营情况，通过对企业所在行业发展前景、企业管理能力和宏观经济走势的预判，为民营企业发行的债券，增设了银行信用担保保险，如果债券最后触发了约定的风险事件，则由工行来进行赔偿。

CRMW的推出，有效解决了投资人对市场发行债券风险无法评判的难题，调动起投资人的积极性，提升市场对民营企业发展的信心，也改善了民营企业发债难、发债贵的困境、促进企业经营良性循环，实现了“民营企业-投资人-承销商”的三方共赢。

扎实推进小微企业金融服务

小微企业现在是我国国民经济的发展的主力军，在稳定就业、促进创新、繁荣市场方面都起着非常大的作用。目前，我国已有近六千万家中小微企业，占我国企业数量的90%以上，小微企业贡献了中国50%以上的税收，60%以上的GDP，70%左右的技术创新，80%以上的就业岗位，在我国国民经济发展当中扮演着非常重要的角色。

一直以来，广州工行认真贯彻国务院及广州市政府支持小微企业发展的宏观政策，对小微企业客户给予重点倾斜和支持，优先满足广大小微企业的融资需求。该行自2005年开始开展小微金融业务，2009年成立小企业金融业务部，2018年正式成立普惠金融业务部。目前，该行辖内34家一级支行均能办理小微贷款，并在全市设置成立了18家小企业金融业务分中心、8家总行级小微金融服务中心，专门为小微企业提供服务，简化业务审批流程、创建快捷绿色通道，不断深化小微业务专营机制，提升普惠金融服务的覆盖面。

今年3月，广州工行成立了普惠金融业务推进委员会，落实专门的综合服务、统计核算、风险管理、资源配置以及考核评价五项机制，有效支持小微企业发展。同时，该行大力推进小微企业线上融资业务，推广线上小微融资专属产品。其中主打产品“经营快贷”于2018年5月26日上线，投产当天提款客户即突破1000户，上线6天突破3000户，截止9月末，广州工行“经营快贷”服务线上服务客户已突破8000户，位列工行系统首位。

近五年来，广州工行累计向小微企业投放贷款超过2500亿元，服务小微企业客户近2万户，是广州地区最大的普惠金融服务行。

广州工行作为广州地区规模最大、客户最多、渠道最广、竞争力领先的商业银行，历来是支持广州经济社会发展的排头兵。该行一直是广州地区最大的贷款行和融资安排行，近年来年均投放信贷资金2500亿元以上，每年贷款净增400亿元左右，是广州地区主流行业、主流客户最主要的综合融资服务商。

近年来，广州工行民营企业客户数和融资余额持续增长，目前有融资余额的法人客户超过4600户，普惠金融客户超过8000户，融资余额超1000亿元，在同业处于领先地位，平均融资利率也处于市场较低水平。

广州工行相关责任人表示，工商银行作为国有大型商业银行，一直以来都以支持实体经济发展为己任，始终坚决落实“两个毫不动摇”，坚持“不唯所有制、不唯大小、不唯行业、只唯客户优劣”的指导思想，努力实现与优秀企业合作共赢、共同发展。

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