12月3日,由新浪财经主办的养老与基金研讨会在京举行,前海开源裕源FOF基金经理覃璇先生出席会议并参与了“如何把握个人养老投资风口”圆桌论坛。他表示,普通投资者应该具备一些逆向投资的思维,尽可能在股票指数低估的时候进行投资,无论是三年、五年的收益率还是获得正收益的概念,都是高于指数高估时候的收益率的,当然这个又有点违背正常的人性,也需要加强投资者的教育,让投资者认清楚什么时候是适合投资的时候,让投资者具备正确的投资理念,这是比较正确的做法。
发言实录如下:
王群航:介绍一下各自公司的养老基金的发展情况
覃璇:谢谢主持人,谢谢在座的各位观众,很荣幸跟大家讨论养老发展现状。我介绍一下我们部门,我们部门有三支FOF产品,两支普通型基金,一支养老型基金。养老型基金是2019年11月13日发行的,它是一支目标风险型的产品,目标的波动率是10%,规模不算特别大,大概是7千万左右,截至三季度末的年化收益率是12%。我们公司的特点是以大类资产配置能力见长的,我们公司主要在配置方面善于抓住捕捉大类资产的配置时机和时点,在大类资产的性价比方面进行抉择。
我们公司比较具有代表性的产品是一支普通型的FOF产品,累计收益率截至三季度末是市场第一的,是前海开源裕源FOF基金,这是我简要介绍的情况。
王群航:把握个人养老投资风口,从管理人的角度来谈一谈怎么发展养老基金?
覃璇:我对个人投资者的建议主要是以下三条,前两条跟刚才中加基金郭总的建议一样,就是长期投资和定期投资。中华民族是一个具有勤俭节约美德的民族,中国的储蓄率在全世界上来说就是偏高的,长期投资和定期投资我们有这样的传统美德,我们父母亲这一辈会把他们的钱做储蓄,像银行储蓄里面会有零存整取这样的产品。通过投资者教育,把大家放到银行储蓄的钱放到基金账户里,通过基金管理人辛勤的运作,让他们这部分储蓄和积蓄能跑赢通胀,让他们的钱不会贬值。
另外与郭总稍微有点不同的观点,我觉得普通投资者应该具备一些逆向投资的思维,尽可能在股票指数低估的时候进行投资,无论是三年、五年的收益率还是获得正收益的概念,都是高于指数高估时候的收益率的,当然这个又有点违背正常的人性,也需要加强投资者的教育,让投资者认清楚什么时候是适合投资的时候,让投资者具备正确的投资理念,这是比较正确的做法。
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责任编辑:田原
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