基金投顾试点再扩容 三家独立基金销售机构获准参与

　　来源：环球老虎财经

　　据中国证券报知悉，近日，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，在前期嘉实基金、华夏基金、中欧基金、南方基金、易方达基金等基金公司参与试点基础上，完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案。

　　据悉，此次三家试点机构均为独立基金销售机构，有专家称此举将有助于推动基金销售机构转变业务模式，将收费方式从收取申购赎回等产品销售费用，调整为收取投资顾问费的方式。与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾采用“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。

　　腾安基金董事长刘明军认为，投顾服务并不是卖组合，组合的优势短期内很难体现，而服务要贯穿于投资者的全流程和生命周期，让客户的行为更加专业和理性。这是建立信任的基础，作为服务，引导客户不是迎合客户，降低非理性行为带来的负面作用。也有专家表示投顾业务的推出，有助于基金将“短钱变长钱”。站在买方立场上，投顾的使命不再是把产品卖出去，而是要帮助投资者克服“追涨杀跌”的人性弱点，用正确的理念投资基金。

　　值得注意的是，12月14日，美国资管巨头Vanguard集团宣布和蚂蚁金服建立合作关系，又开创了基金投顾新模式，经中国证监会批准，两家的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好，通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富，为投资者提供定制化服务，用户最低投资金额为800元。

　　市场相关人士表示，此前我们有高收益的刚兑理财产品，和“只涨不跌”的房地产，没有人会想要不确定的波动收益，另一方面国内的监管没有放开投顾牌照，专业的机构或个人无法开展业务。而基金投顾试点的推出，有望显著改变现有基金销售困局，有利于促进那些有能力的基金扩大规模。据悉，券商也在等待基金投顾试点资格的下发。

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责任编辑：陶然