建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏

　　新浪财经讯 2月18日消息，近日裁判文书网公布一份刑事判决书，建设银行(8.490, 0.04, 0.47%)一名前员工李某接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金炒股，涉案金额共计1160万元。李某最终因炒股亏损775万元案发，一审判决有期徒刑18年，并处罚金15万元。

　　炒股巨亏 偷窥密码挪用客户资金

　　判决书显示，报告人李某原是建设银行常福新城支行客户经理。2013年以来，被告人李某通过高息为诱饵，非法向袁某等人吸收资金，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利。

　　至2015年4月，被告人李某因炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月，被告人李某利用客户经理的职务便利，在帮助相关客户办理业务的过程中，乘客户疏于防范之机，窥视客户支付密码，截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至吴某股票账户炒股牟利，至案发前共计人民币593.7万元未能归还。

　　东窗事发 非法吸储承诺月息1.5%~2%

　　2016年10月13日，建行常某新城（分理处）支行行长王某3发现吴某与桂某账户大额资金往来不正常，遂向被告人李某询问原因，被告人李某谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意，王某3要求被告人李某在同月20日前将借款归还桂某。

　　被告人李某以其岳母做工程需要资金为由，以借为名骗取徐某等共计人民币133万元。以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元，以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款。

　　随后，李某打起了非法吸收公众存款的主意。2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%~2%的高息，以借为名，非法向袁某、周某等多人吸收存款共计329万元。李某将上述非法吸收的公众存款用于吴某、申某普通股票账户、长江证券(6.480, 0.05, 0.78%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息。

　　行领导知晓 为息事竟出面借钱补漏

　　2016年10月25日，该支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某挪用客户资金未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响，由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

　　2016年10月27日，陈某1出具借条，向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元。同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行开户办理了建行账户（账号62×××06），同时，朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。

　　随后，从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户，偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

　　判决书表示，被告人李某作为银行工作人员，利用职务便利，私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大，其行为构成挪用资金罪；李某违反国家金融管理法规，无吸收公众存款资格，以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式，向社会不特定群体吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为亦构成诈骗罪。

　　被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元。

责任编辑：张文