【金融315,我们帮你维权】近来,ETC纠纷、信用卡盗刷、银行征信、保险理赔难等问题困扰着金融消费者,投诉多石沉大海、维权更举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,帮助消费者解决金融纠纷。【黑猫投诉】
原标题:39.15亿元票据诈骗大案的蹊跷追责
消费日报网
本报记者 丁新伟
2015年3月至2016年1月间,在北京农业银行(5.250, -0.04, -0.76%)“金库”发生用5包废报纸换出价值39多亿元的票据蹊跷事件,导致国有资产直接损失39.15亿元,这样真实的案例。
为何在层层监管下,大案再次发生?
从2015年3月23日至2016年1月13日案发,北京农业银行共发生业务39笔,涉及票据381张,票面金额合计约323亿元人民币。其中,2015年8月3日至2016年1月13日期间发生5包票据为“假包入库”(报纸替换票据),导致国有资产直接损失39.15亿元。
在银行的“金库”里居然用5包废报纸换出价值39亿元的票据,并且全部损失,这史所未闻,也是此案成为“惊天大案”的原因,被业内称为建国以来第一票据大案。
北京农业银行发生39亿票据大案的案情实际较为简单,案发后很快水落石出。北京农业银行姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅,与票据“掮客”利用多家“过桥行”,与北京农业银行开展票据买入返售业务,做下了“狸猫换太子”的惊天大案。
针对票据案的追责处罚令人不解
姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅4人咎由自取,“分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚”,并受到了法律的制裁。
据中国农业银行内部知情人透露,当年北京农业银行辛铭、殷俊两位副行长受罚只是替人受过,她们后来复出是39亿元票据大案背后的某位领导兑现了当年的承诺。
“39亿票据大案真正的涉案主要责任人员,并未全部受到相应处罚,仍然逍遥法外。”2019年12月29日,这位知情人在接受采访时告诉记者。
而中国银监会北京监管局行政处罚书(京银监罚决字[2017]19号)显示:“对殷俊给予取消10年的董事和高级管理人员任职资格的行政处罚”,“对辛铭给予取消1年的董事和高级管理人员任职资格的行政处罚”,其他非高管的涉案人员亦作出相应的行政处罚,作出处罚决定的日期为2017年9月18日。而从判罚结果看,辛铭、殷俊的罚后复出显然是违规任职。
经记者了解,辛铭、殷俊确已复出任职,并参加北京农业银行的日常工作,并以“行领导”的身份参加北京农业银行的相关活动。
据知情人透露,辛铭、殷俊虽然受到行政处罚,但一直享受“副行”待遇,受罚期间按时发放工资,正常享受“行领导”专职用车,并有专职司机接送。
案发期间时任北京农业银行营业部总经理洪英子,掌管银行“金库”的第一责任人,也是“废报纸”换“真票据”的关键岗位,但其当时没有受到任何处罚,现提升为银行副行长。
在中国银监会北京监管局行政处罚书重点提到的“关键岗位人员长期不轮岗”,而时任北京农业银行人力资源部总经理樊婄娇亦未受到任何处罚。
相关责任人胡则刚、吴增强“分别给予警告并罚款10万元的行政处罚”,现依然在北京农业银行正常工作。
而另一责任人龙芳疑为辞职,记者在北京农业银行求证时,没有员工能够清楚此人去处。据北京农业银行内部员工反映,龙芳为中共党员,迄今还在该单位按时缴纳党费。
重案轻罚的背后隐藏着什么?
北京农业银行39亿票据大案,是建国以来第一票据大案,属于重案、要案,但对于相关责任人特别是领导责任人的处罚,从事实结果看却极其轻微。
中国银监会北京监管局行政处罚书(京银监罚决字[2017]1号)显示,被处罚单位名称为“中国农业银行北京市分行”,主要负责人或法定代表人为“陈军”,其主要处罚内容为:
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定,北京银监局对中国农业银行北京市分行同业买入返售票据业务严重违反审慎经营规则及责任人一案进行了立案、调查和审理,作出审议决定,并依法向当事人告之了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。当事人中国农业银行北京市分行未提出陈述申辩意见,也未要求听证。本案现已审理终结。
在违法事实及证据方面,主要陈述了“39笔涉案业务的基本情况”和“39笔涉案业务的违法事实”,指出普遍存在7方面的违法违规事实,分别为“员工管理不当,行内员工收受贿赂后与票据中介伙同作案”、“部门分离缺失,人员岗位混用、前中后台串岗”、“关键岗位人员长期不轮岗”、“票据保管安全层级低、出库审批层级低导致票据包频繁提前出库”、“票据审验流于形式、虚假审验或不审验”、“资金划款环节把控不严、资金票据同时悬空”、“印章管理使用混乱”。
在“行政处罚决定及法律依据”方面,行政处罚书提出:“依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,责令中国农业银行北京市分行改正,并对其39项违法行为(对应39笔票据业务)分别给予50万元罚款的行政处罚,以上罚款金额合计1950万元。”
“1950万元”,这可能是当年单笔最大罚金。可就是这笔罚金,也留下了当年最大的悬疑:国有资产直接损失39.15亿元,谁来担责?
对比中国农业银行对邯郸农业银行金库被盗案的处罚结果,对北京农业银行39亿元票据案的处罚,显得有点避重就轻,不痛不痒。
2007年4月14日,河北省发生邯郸农业银行金库被盗案,被盗现金人民币近5100万元。后追回4600万元,损失近500万元。
2007年4月23日下午,中国农业银行通报邯郸农业银行金库被盗案处理决定:责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职;对河北省分行主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职;对邯郸分行行长、主管会计工作的副行长、主管保卫工作的副行长予以免职,对邯郸分行现金管理中心正、副主任予以免职,现金管理中心在岗人员全部下岗接受审查。
2008年5月16日,中国农行邯郸分行原主管副行长张希仲被追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》有关规定,河北省邯郸市丛台区人民法院以国有企业人员失职罪判处张希仲有期徒刑3年,缓刑5年;以国有企业人员失职罪判处中国农行邯郸分行现金管理中心原副主任安长海有期徒刑3年,缓刑5年。
邯郸农业银行金库被盗案,在当年也算轰动一时的大案,尽管案值只有5100万元,并追回4600万元,损失不到500万元。但处理之及时、责任之明确,深受公众的好评。
主要领导成功脱身,其他责任人点到即止
依据《中国共产党纪律处分条例》第三十七条第二款,对违纪行为有关责任人有明确的区分:“主要领导责任者,是指在其职责范围内,对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责,对造成的损失或者后果负直接领导责任的党员领导干部”。
作为造成39亿元国有资产巨大损失的“主要领导责任者”,为什么没有得到相应的处罚呢?
经记者调查梳理,北京农业银行从“时间转移”、“数量转移”和“岗位转移”三个方面“成功”地为主要领导推脱了责任。
先说“时间转移”。
39亿元票据大案的案发,引起上级有关部门的高度重视。公安机关认定的涉案票据业务共计39笔,对应票据39包,涉案金额323.07亿元,时间跨度为2015年3月23日到2016年1月13日。在这个时间段内,具体业务部门为北京农业银行投融部,期间有两个负责人(以下简称“前任部门负责人”和“在任部门负责人”),还有两个分管副行长(以下简称“前任分管副行长”和“在任分管副行长”)。以2015年8月3日为界,在2015年3月23日到2015年8月3日期间,是“前任部门负责人”和“前任分管副行长”负责,在2015年8月3日到2016年1月13日期间,是“在任部门负责人”和“在任分管副行长”负责。涉案票据被换成废报纸并造成39亿元国有资产流失,是发生在2015年8月3日到2016年1月13日期间,其责任应由“在任部门负责人”和“在任分管副行长”负责。但是,北京农业银行和北京银监会主要追究了2015年3月23日到2015年8月3日期间的责任,即“前任部门负责人”和“前任分管副行长”的责任。
再说“数量转移”。
39亿元票据大案涉案票据共39包,其中,“前任部门负责人”和“前任分管副行长”签字34包,无损失;“在任部门负责人”和“在任分管副行长”签字5包,假包入库被换成废报纸并造成39亿元损失。北京农业银行和北京银监局主要追究了前34包的责任,即“前任部门负责人”和“前任分管副行长”的责任。
后说“岗位转移”。
造成国有资产39亿元重大经济损失,究竟由谁来承担领导责任或管理责任?北京农业银行的“领导”是行长和副行长,“管理”是行长和分管副行长。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,承担管理责任人员为“直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员”,毫无疑问,承担管理责任人员应为行长、副行长和直接责任人员。
但是,北京农业银行“移花接木”,把管理责任人员定为“前任部门负责人”,承担了管理责任,行长、分管副行长没有承担相应的责任。
虽然39亿元票据大案案情简单、作案手段没有什么技术含量,但损失巨大、责任重大。按照银行业内法规、党的纪律处罚条例、国家刑法有关条款,相应岗位的领导都应该受到相应处理,但实际结果并非如此,北京农业银行39亿票据大案的背后究竟隐藏着什么?
为化解解种种疑问,记者向中国农业银行北京分行办公室发去了采访提纲,截止发稿,记者并没有收到任何回音。
责任编辑:潘翘楚


热门推荐
京东、美团相继宣布:将为全职骑手缴纳社保 收起京东、美团相继宣布:将为全职骑手缴纳社保
- 2025年02月19日
- 09:51
- APP专享
- 扒圈小记
7,257
哪吒2香港排片是美队4的8倍
- 2025年02月19日
- 12:29
- APP专享
- 扒圈小记
6,009
事发上海!妻子被撞,丈夫拦停酒驾肇事逃逸者,致其十级伤残,被索赔30万,法院判了
- 2025年02月18日
- 14:18
- APP专享
- 北京时间
3,943

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
股道龙门2025-02-19 23:16:51
【伏击涨停VIP特训班|限时钜惠开启】半价抢涨停,财富加速度!原价直降50%,机会仅此一波!月费 711元(原价1422元)→ 每日仅23元,涨停密码天天抓!季费 1323元(原价2646元)→ 日均14.7元,主升浪全程锁定!半年费 2520元(原价5040元)→ 日均13.8元,穿越周期稳赢红利!VIP核心价值,双线擒牛:短线狙击:聚焦市场人气龙头,每日1-2只早盘金股,涨停基因精准解码!中线伏击:深挖核心题材主升浪,波段布局龙头,躺赢中长期超额收益!订阅即享:顶级投研团队实战策略涨停基因量化模型7×24小时风口追踪专属社群实时答疑点击抢购→ 财富快车道已开启,涨停就在下一秒!(链接:【更多独家重磅股市观点请点击】)【更多独家重磅股市观点请点击】 -
股道龙门2025-02-19 23:16:20
人气榜!【更多独家重磅股市观点请点击】 -
股道龙门2025-02-19 23:15:53
13、美国总统国家安全事务助理迈克·华尔兹表示,法国总统和英国首相下周将访问美国华盛顿,并与美国总统特朗普举行会晤,商讨解决乌克兰危机。14、当地时间2月19日,法国总统马克龙组织召开第二次紧急会议讨论乌克兰和欧洲安全问题。会议以视频方式举行。加拿大、挪威、瑞典、比利时、希腊、捷克、芬兰、罗马尼亚、立陶宛、爱沙尼亚、拉脱维亚等国政府首脑出席会议。15、当地时间2月19日,波兰航天局称,美国太空探索技术公司(SpaceX)“猎鹰9”火箭的碎片于当日不受控制地经由波兰上空的地球大气层坠地。16、美国私募股权公司CD&R和赛诺菲2月19日宣布,双方已签署股权收购协议,将赛诺菲消费者保健业务Opella 50%的控股权出售给CD&R。17、周三(2月19日),美联储隔夜逆回购协议(RRP)使用规模为731.96亿美元,上个交易日报778.17亿美元。18、摩根士丹利将MSCI中国从低配上调至等平配,将2025年MSCI中国指数目标上调至77,将2025年恒生指数目标上调至24000点。 -
股道龙门2025-02-19 23:15:46
【周四你需要知道的隔夜全球要闻】1、美股周三小幅收涨,标普500指数涨0.24%续创历史新高,道指涨0.16%,纳指涨0.07%。大型科技股涨跌互现,英特尔跌超6%,特斯拉涨近2%。纳斯达克中国金龙指数收跌0.38%,文远知行跌近16%。欧洲主要股指集体收跌,斯托克600指数收跌0.9%,为去年12月19日以来最大单日跌幅。2、WTI 3月原油期货结算价收涨0.56%报72.25美元/桶,布伦特4月原油期货收涨0.26%报76.04美元/桶。COMEX黄金期货收平,报2949美元/盎司;COMEX白银期货收跌0.62%,报33.165美元/盎司。3、微软首发量子计算芯片,名叫Majorana 1。首发生成式人工智能工具Muse,用于创建视频游戏场景,这款模型工具的数据来自Xbox玩家和游戏手柄。4、谷歌一直在为其人工智能产品Gemini添加功能,近期代码显示,谷歌正在开发一项视频生成功能,可能会在未来的更新中添加到Gemini中。5、苹果发布“家族新成员”——iPhone 16e,售价4499元起,2月21日开放预购,2月28日正式发售。6、美联储1月货币政策会议纪要显示,所有与会者认为维持目标利率不变是适当的。如果经济强劲,可以把政策维持在限制性水平。部分与会者提到,贸易和移民政策的潜在变化可能会对通胀回落进程产生阻碍。7、美国军方19日说,当天试射一枚未携带弹头的“民兵3”洲际弹道导弹。8、欧盟贸易专员塞夫科维奇周三在华盛顿表示,欧盟准备讨论削减汽车和其他商品的关税,以避免与美国爆发贸易战。9、知情官员表示,美国特朗普政府已下令美国国防部和美国军队的高层领导制定大规模削减计划,在未来5年内每年削减8%的国防预算。10、美国总统特朗普2月19日通过社交媒体发文称,乌克兰总统泽连斯基“最好尽快行动,否则他的国家将不复存在”。11、俄罗斯总统普京19日表示,他于当日下午获悉,俄罗斯武装部队士兵已越过库尔斯克地区俄罗斯与乌克兰边界。当天,乌克兰国家安全与国防委员会反虚假信息中心主任安德烈·科瓦连科对普京的说法予以否认。12、俄罗斯总统普京19日说,他非常愿意同美国总统特朗普会面,但会面前必须做好准备。特朗普近日表示,他“可能”在2月底前同普京会面。 -
股道龙门2025-02-19 23:15:32
【周四(2月20日)重点关注财经事件和经济数据】①08:30 澳大利亚1月季调后失业率;②09:00 中国1月Swift人民币在全球支付中占比、中国至2月20日一年期贷款市场报价利率;③10:00 国务院政策例行吹风会;④15:00 德国1月PPI月率、瑞士1月贸易帐;⑤19:00 英国2月CBI工业订单差值;⑥21:30 美国至2月15日当周初请失业金人数、美国2月费城联储制造业指数(sz399233);⑦22:35 美联储古尔斯比发表讲话;⑧23:00 欧元区2月消费者信心指数初值、美国1月谘商会领先指标月率;⑨23:30 美国至2月14日当周EIA天然气库存;⑩次日01:00 美国至2月14日当周EIA原油库存、EIA战略石油储备库存;次日01:05 美联储穆萨莱姆在纽约经济俱乐部发表讲话。 -
股道龙门2025-02-19 23:15:21
大家早上好!- 今日盘前策略 -1、美股分化中创新高:标普500指数收涨0.24%至6144.15点,创历史新高,但科技股内部分化显著。英特尔因分拆交易预期暴涨16%,Meta结束20连涨(-2.8%),超微电脑月涨幅超95%。中概股涨跌互现,纳斯达克中国金龙指数跌1.28%,爱奇艺反弹4.99%,文远知行回调15.8%。沪指关键阻力:3360点需2万亿量能突破,若缩量可能回踩3330点支撑;创业板指2200点上方需确认站稳。短期市场或维持“高开震荡、分化加剧”格局,科技主线需量能配合突破压力位。若沪指站稳3360点且成交回升至2万亿以上,有望冲击3400点;反之需防范回踩3300点风险。2、短期热点方向,可以继续关注:AI大模型相关、人形机器人(sz300024)、固态电池等!- 数据来源:东方财富(sz300059)- 以上内容仅供参考,不构成投资建议,股市有风险,入市须谨慎!内容来源华源证券投顾万雷,执业编号:S1350623120005 -
趋势领涨2025-02-19 23:14:17
今天重点关注财经事件和经济数据:①08:30 澳大利亚1月季调后失业率;②09:00 中国1月Swift人民币在全球支付中占比、中国至2月20日一年期贷款市场报价利率;③10:00 国务院政策例行吹风会;④15:00 德国1月PPI月率、瑞士1月贸易帐;⑤19:00 英国2月CBI工业订单差值;⑥21:30 美国至2月15日当周初请失业金人数、美国2月费城联储制造业指数(sz399233);⑦22:35 美联储古尔斯比发表讲话;⑧23:00 欧元区2月消费者信心指数初值、美国1月谘商会领先指标月率;⑨23:30 美国至2月14日当周EIA天然气库存;⑩次日01:00 美国至2月14日当周EIA原油库存、EIA战略石油储备库存;次日01:05 美联储穆萨莱姆在纽约经济俱乐部发表讲话。(以上消息都来源财联社) -
趋势领涨2025-02-19 23:10:46
今天重点关注财经事件和经济数据:①08:30 澳大利亚1月季调后失业率;②09:00 中国1月Swift人民币在全球支付中占比、中国至2月20日一年期贷款市场报价利率;③10:00 国务院政策例行吹风会;④15:00 德国1月PPI月率、瑞士1月贸易帐;⑤19:00 英国2月CBI工业订单差值;⑥21:30 美国至2月15日当周初请失业金人数、美国2月费城联储制造业指数(sz399233);⑦22:35 美联储古尔斯比发表讲话;⑧23:00 欧元区2月消费者信心指数初值、美国1月谘商会领先指标月率;⑨23:30 美国至2月14日当周EIA天然气库存;⑩次日01:00 美国至2月14日当周EIA原油库存、EIA战略石油储备库存;次日01:05 美联储穆萨莱姆在纽约经济俱乐部发表讲话。 -
趋势领涨2025-02-19 23:05:37
【南向资金今日净买入超103亿港元 阿里巴巴获净买入居前】南向资金净买入103.24亿港元。其中,阿里巴巴-W、快手-W、华虹半导体分别合计获净买入约28.30亿港元、8.13亿港元、7.35亿港元;美团-W、晶泰控股-P合计遭净卖出13.31亿港元、0.49亿港元。 -
趋势领涨2025-02-19 22:54:55
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】