海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元

　　原标题：海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元

　　近日（6月27日），江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件，受害人遍布全国，达150多万人次；从2018年至今，涉案资金交易流水高达18亿元人民币；短短9个月，该团伙就非法获利2亿多元。

　　2018年10月份，江苏镇江的刘女士在网络上查到一款名叫“随心借”的APP，该APP称其无抵押、放款快、利息低，当时正着急用钱的刘女士立即申请了一笔1850元的小额贷款。

　　受害人 刘女士：先输入手机号码、验证码，然后是身份证正反面，还有人脸识别，然后提交个人信息，还要上传通讯录。

　　刘女士按照软件提示，选择贷款1850元后，系统显示从中扣除750元的手续费，并要求7天之内还清。

　　镇江市公安局京口分局民警 魏安阳：受害人在申请这个贷款之后，实际拿到手只有1100块钱，等于要事先扣除750（元）的费用，相当是“砍头息”这个费用，期限只有7天，相当于她拿1100（元），7天就要先多交750（元），这个比率相当于7天的利息就达到百分之六七十了，后面如果她这个费用7天（后）还不上，每多一天，公司还给她收取一个逾期费，这个逾期费用是按照每天本金的5%来收取的，每天都有累加，1850（元）每天就是90多元钱，这个费用整个利息算下来是比较高的。

　　一周后，在刘女士逾期了一天后，她的家人和朋友多次接到电话骚扰和短信威胁。

　　受害人 刘女士：威胁我，拿我的照片PS（编辑成）比较恶心的画面，给我身边的朋友，就是在通讯录里面的人（发了）。

　　不堪其扰的刘女士最终报了警。警方发现，类似的警情已发生了多起。

　　受害人：身上有像梅毒那些东西，又把我头像P（编辑）上去，还有个图片是有个坟墓，坟墓上面就贴着我的相片。

　　镇江市公安局京口分局民警 李一哲：发送的一些短信就是一些软暴力、催收的短信，包括恐吓、带有一些侮辱性的词汇，他会把这个短信发送给受害人的家人、朋友，还有受害人自己的手机。

　　多方侦查研判后，警方认定，这是一起打着“民间借贷”的幌子，以软暴力催收为特征的网络“套路贷”案件。

　　警方介绍，每个受害人的借款金额都不大，也就是一千多元，但由于对方的超高“砍头息”和暴力催收，受害人个人及其亲友都深受其害。经过侦查，警方先后在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地发现了犯罪嫌疑人的窝点。

　　2018年12月5日，专案组派出两组警力前往河北、云南开展实地侦查。为逃避打击，这个犯罪团伙最初把负责催收的公司设在了河北廊坊，随后又陆续迁往云南的德宏边境地区，而借贷平台的主要信息数据却储存在浙江杭州。

　　镇江市公安局京口分局刑警大队大队长 袁华君：公安机关随着扫黑除恶力度的加大以后，犯罪嫌疑人感觉到在廊坊这个地方不安全，（芒市、瑞丽）这两个地方都靠近缅甸，而且距离缅甸的位置不超过十公里。应该来讲，他是随时为了逃避打击，就地遣散人员，逃往缅甸做准备的。

　　2018年12月19日，镇江警方在杭州固定了相关电子证据，并调集300多名警力，分别在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击，现场抓获92名涉案嫌疑人，缴获电脑、手机等涉案物品200多套。

　　犯罪嫌疑人 付某娟：让我们只管给他们打电话催收，因为我们催收回来，自己也有提成，就是说让我们放心地做。我也问过他们，我说会不会出事，他们说这公司在河北（廊坊）那边已经做了一年多了，他说一点事都没有，要出事的话早就出事了。他说而且你们就是一个小员工，要是出事的话，都有公司担着，跟你们没有关系的。

　　随着警方的审讯调查，一家位于浙江杭州的网络公司渐渐浮出了水面。

　　这家浙江同牛网络有限公司的创建人为朱某卿，是国内某知名大学和英国牛津大学的双硕士。公司成立之初，从事软硬件开发等相关IT业务，但由于经营不善，接连亏损。随后，朱某卿瞄准了现金贷、套路贷这个方向。在暴利驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务，先后开发了“一信贷”、“随心借”、“七天贷”等十多个放贷APP。

　　浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：我们主要交易量集中在一信贷、七天贷、糖果贷。

　　民警：软件是哪边负责开发的呢？

　　浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：IT部门。

　　民警：是你们公司自己开发的，当时所有它（放贷APP）里的，借款人借款的业务逻辑、框架都是你们公司自己设计的，是吧？

　　浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：是的。

　　民警：当时为什么要读取借款人的通讯录？

　　浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩：做风控。

　　据嫌疑人交代，浙江同牛网络有限公司总部位于浙江杭州，公司设有技术、风控、法务、催收等多个部门，而云南、河北两地窝点均为该公司下属企业，主要负责信贷业务的催缴工作。

　　镇江市公安局副局长 单永建：受害人数以及人次之多，是全国罕见的，达到了150余万人次。第二个，涉案资金规模也是全国罕见的，在平台资金上面，一年时间就涉及到18亿（元），该团伙9个月的时间就赢利了2个亿。

　　目前，除主要犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余200多名犯罪嫌疑人全部归案，已有127人被采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。

　　（编辑：刘虹）

责任编辑：贾振飞 2031864307