范文仲：建议通州设立财富管理创新试验区

北京金融控股集团党委书记、董事长范文仲

　　新浪财经讯 “2019全球财富管理论坛”于10月26日-27日在北京举行。北京金融控股集团党委书记、董事长范文仲出席并发表演讲。

　　范文仲通过研究国际国内财富管理与资产管理行业的现状与趋势，对通州财富管理的发展提出建议，建议首都副中心重点吸引一些财富管理的新业态，与传统的金融的集聚区形成错位发展；建议鼓励财富管理机构依托人工智能、大数据、云计算等金融科技的前沿技术，全面精准描述首都家庭财富和各类金融产品画像；建议设立城市副中心财富管理产业发展基金，设立北京家族信托与遗嘱的登记中心，在国内填补财富传承民事信托登记的空白；建设财富管理产品创新试验区，有序地落实优惠政策的先行先试。

　　根据最新的北京城市的总体规划，通州作为北京城市的副中心，是疏解非首都功能的重要承载地，与雄安新区未来将构成北京的两翼，将打造成为新时代城市建设发展的典范，在财富管理方面具有巨大的潜力。

　　他表示，北京金控集团自认真研究国际国内财富管理与资产管理行业的现状与趋势，提出打造首都财富管理中心，集聚新业态、推广新技术、设立新平台、打造新环境的系列建议，具体包含四个方面：

　　一是集聚新业态，着力深化改革创新，构建财富管理生态圈。建议首都副中心重点吸引一些财富管理的新业态，与传统的金融的集聚区形成错位发展。这些新业态包括商业银行的理财子公司，保险资产管理公司、家族的传承机构、智能理财的技术企业，还有财富中介的一些信息平台，以及一流的国际的财富管理机构，通过发展配套基础设施，出台具有比较竞争优势落户政策，形成财富管理行业新业态聚集区，填补全市乃至全国空白，形成引领作用。

　　二是推广新技术，引领财富管理的新模式，大力发展财富管理的基础设施，推广应用居民财富管理新的金融科技，为金融机构提供更全的财富管理基础服务。建议鼓励财富管理机构依托人工智能、大数据、云计算等金融科技的前沿技术，全面精准描述首都家庭财富和各类金融产品画像，让财富管理机构更了解客户需求、资产状况、风险偏好，以此来解决我们在传统的财富管理服务中理财机构存在利益导向、成本高、门槛高、服务水平参差不齐等痛点问题。

　　三是设立新平台，着力优化资源配置，完善财富管理服务价值链。建议设立城市副中心财富管理产业发展基金，设立北京家族信托与遗嘱的登记中心，在国内填补财富传承民事信托登记的空白，这一点作为基础设施非常重要。成立专业委员会和行业联盟，吸引中国银行业、保险业、基金业、证券业协会等权威行业协会设立财富管理或资产管理的专业委员会，组织中国管理学会、中国金融学会、金融理财标准委员会等学术团体在副中心我们设立专业委员会或机构，不断提升副中心乃至北京整体的财富管理行业的发展质量。

　　四是打造新环境，着力增强市场功能，建设财富管理产品创新试验区。建议有序地落实优惠政策的先行先试，在财富管理产品开放方面，通过白名单机制给予金融机构投资境外QD额度的特殊的一些政策支持。允许境外的保险机构设立机构，并属地销售符合条件的保障型保险产品。在监管创新方面，积极推动财富管理领域的法治环境完善，针对金融科技在财富管理领域的应用，设计监管沙盒制度。结合首都科研院校优势，在副中心建立北京财富管理研究和人才培训基地。在税收方面，希望试验区能够实施财富管理相关的资管产品增值税一些优惠政策，解决我们财富管理机构业务发展中的痛点。

　　他表示，近期北京金控集团在首都的副中心设立了全国首家都市财富管理综合性服务公司，北京财富管理公司旨在建设服务首都金融机构和市民百姓的金融基础设施，打造全面、精准、普惠、安全的财富管理信息窗口，这个信息平台具有财富产品的信息更加丰富、提供更准确的家庭财富画像、更科学普惠的财富规划、更安全的财富管理理念等四方面的特点。

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责任编辑：陈永乐