文/新浪财经香港站记者 翁晓莹
香港的反洗钱法律体系全面完善，组织架构协调高效，政府更实行全民参与制，任何香港公民一旦发现有可疑交易，都可通过电话、传真、邮递或在网上进行举报，这些经验对内地来说都值得借鉴和学习。然而”楷模“也并非无懈可击，有意见认为香港避重就轻，只抓小喽啰充数。
香港反洗黑钱：经验与不足并存。近两天最热门的话题无疑是两家“国”字头企业的对掐，其中一家对另一家的揭发之突然、打击之狠重，让市场震惊的同时倒吸一口冷气，忍不住感叹“本是同根生，相煎何太急”。而围观群众也在微博和各大媒体上各执观点，争论地不亦乐乎。
谁是谁非，已经有很多专家和媒体同行讨论过了，这里只想借用某家港媒的评论来说明我的看法，大意是“这样的方式肯定已经存在良久，不然近年来也不会有国人到世界各地买房，让当地房价屡创新高的光荣事迹出现了。选择这样的时机让人觉得别有用意”。
这起热门事件再一次提出了“洗黑钱”这个话题。香港作为与内地相连、资金转移最为方便的地区，每年从内地流入香港的资金不计其数。让我们来看看香港是怎样打击洗黑钱的，又有哪些经验和教训可以给内地参考。
香港作为一个拥有几百家银行、保险和证券机构的国际金融中心，在打击洗黑钱方面具有一套相对高效和完善的机制。
首先从法律上来看，香港目前的反洗钱法律体系较为全面且可操作性强，大致可分为三类：第一类是国际组织的公约和决议，如《联合国[微博](反恐怖主义措施)条例》和金融行动特别工作组(FATF)发布的建议等；第二类是香港本地针对洗钱罪的条例，主要有1989年通过的《贩毒(追讨得益)条例》和1994年的《有组织及严重罪行条例》；第三类则是行业监管部门指引，包括金管局和保安局发布的各类指引等。
其次，香港的反洗钱组织架构分工明确、协调高效。香港在打击洗黑钱方面设有中央统筹委员会(CCC)，由律政司、财经事务及库务局和保安局三个部门共同合作。律政司负责法律草拟和检控，财库局负责在金融、证券和保险各行业统筹打击洗黑钱活动，而保安局则负责情报收集和调查等。各机构紧密配合、高效运作，共同推动香港的反洗钱工作。
第三，香港在打击洗黑钱方面实行全民参与制，法律明确规定了民众举报反洗钱的义务。1989年，由香港警务处和海关人员组成联合财富情报组，负责接收可疑金融活动的报告，对其进行分析和储存后，由专门的调查小组进行处理。任何香港公民都可以通过电话、传真、邮递或在网上进行举报，极大地调动了市民的积极性，增强民众对打击洗黑钱的认同感。
目前内地针对反洗黑钱的法律体系并不完善，不利于监管机构履行职责，反洗钱调查和临时冻结等方面的可操作性也不强，而全民参与反洗钱的意识更是薄弱。香港在这些方面的经验应该对内地有所启发，值得参考和学习。
然而，香港在反洗钱方面也并非无懈可击。据《第一财经日报》去年的一篇报道，有知情人士称，数据显示每年从内地流至香港的黑色、灰色资金总数占香港GDP总量的10%以上，若按香港2012年GDP折算，内地经香港洗钱的资金规模至少达到每年2000亿港元。
然而，香港联合财富情报组上官方页面上的数据显示，被裁定洗黑钱罪名成立的总人数从2010年的360人逐年下降，2013年降至140人，被限制的财产总值也从2010年的31.77亿元下降至2013年的8.73亿元，这个数字与上述知情人士所说的数据相差甚远。犯洗黑钱罪名的人真的只有这么多吗？这些数字不免让人心存疑惑。
翻看香港涉案规模最大、最为出名的洗黑钱案件，除了因洗黑钱7.2亿元而被判囚禁6年的前英超球队伯明翰大股东杨家诚，其他案件的主角都是默默无闻的小人物。
香港有史以来最大规模洗黑钱案的男主角、内地男子罗俊城，年仅22岁，他通过空壳公司和开设在香港的银行账户，在8个月内洗钱131亿港元，于去年1月23日被香港高等法院判处10年零6个月监禁。罗俊城在案发时只有19岁，且初中就已辍学。
香港第二大洗黑钱案，涉案人员为一名61岁的中年香港老妪，家住公屋，亦没有接受过良好教育。但她却用名下9个账户洗钱，涉案款项共计68亿元，被重判入狱10年。
另一个轰动香港的洗黑钱案件，女主角赵丹娜同样只有22岁，涉嫌利用8个户口洗钱100亿元港币，被关押半年后获准以巨额保释金3000万元担保候审。但赵丹娜却在今年年初弃保潜逃，创近年来弃保金额最高纪录。据称赵19岁结婚，婚后一直无业。
这三名涉案人都并非壮年，且均没有受过良好的教育，似乎并不像是能够一手操控多个账户用来清洗巨额黑钱的主角，让人怀疑背后另有主谋。甚至有意见认为，香港在洗黑钱方面避重就轻，只抓一些办事的小喽啰来充数。究竟是调查不力？还是刻意隐瞒？似乎香港这个“楷模”在反洗钱方面也有不少需要继续改进的地方。
(本文作者介绍：来自上海，蜗居香港。北京大学元培学院毕业，香港大学新闻学硕士。)
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