外国人可开户炒A股 必须有三证必须临柜办

　　今日起，外国人可开户炒A股！必须有“三证”，必须临柜办，两券商行动了，先开户的是美国和日本人

　　8月15日，证监会宣布进一步放开外国人开立A股证券账户的权限，符合条件的外国投资者（自然人）可以开通A股账户，政策自9月15日正式实施。

　　由于中国证券登记结算昨日暂停统一账户平台和身份信息核查系统的对外服务，今日（9月16日）成为境外投资者可以正式开通A股账户的首日。

　　券商中国记者了解到，湘财证券、华泰证券等券商已经迎来了来自日本、美国的多位外籍客户，他们开始有机会成为中国资本市场的参与者。

　　两券商已为外国投资者开户

　　券商中国记者了解到，今天上午9点左右，湘财证券上海的两家营业部迎来了分别来自日本和美国的两位投资者开户。

　　据湘财证券陆家嘴营业部相关负责人介绍，首位开通A股账户的外国投资者Maruyama Emi是一位日本籍女士，在上海从事投资咨询工作。出于本职工作的敏感度，长期关注中国A股市场，可惜因其海外身份的限制无法参与A股投资。

　　另一位投资者Kirk Russell Marsten来自美国，旅居上海多年，目前在一家环境科技公司担任市场营销总监。此前Kirk一直在美国市场进行美股交易，之所以选择开立A股账户，是出于对中国未来发展的看好，觉得中国是目前全球最具活力的经济体，所以有计划在不久的将来逐步开展A股投资。

　　Kirk还称，作为一个稳健型的投资者，他看好蓝筹股、绩优股，并且对货币基金、债券等交易品种也有浓厚的兴趣。

　　湘财证券相关工作人员告诉记者，外国人开户流程比国内投资者稍微麻烦一些，主要是必须到现场临柜办理，所有证件都需要人工审核，验证身份信息。而且，外国人在开户前需完成一整套开户资料的准备，最重要的是“三证”：在职证明、纳税证明、所在企业的营业执照，且三证需盖企业公章。

　　比较有趣的是，按照监管对投资者适当性的要求，如果现场办理开户，一定要进行“录音录像”（即双录）。为此，营业部也为外国投资者准备了中英文版本的脚本。

　　“目前来看，来开户的大部分是在中国生活了多年的外国投资者，语言上不成问题。我们可以读中文，他回答是就可以了。但是如果语言不通的话，我们也有英文好的同事可以做双录。”湘财证券陆家嘴营业部一名员工表示。

　　她还告诉记者，营业部目前有大量的海归人才，面对未来的语言沟通他们也做好了准备，英语，日语，法语，西班牙语都有专家。这也对未来营业部人员技能多样性提出了更高的要求。

　　另据记者了解，昨日，华泰证券受理首批外籍人员开户申请。

　　华泰证券上海来福士广场证券营业部的相关负责人表示，在上海工作的美籍华人朱小姐成为当天成功提交开户申请的客户。

　　朱小姐在上海工作多年，一直想参与A股投资，但此前因为身份限制的关系，无法开户。新政出台后，她立刻向证券公司了解开户的具体流程。

　　当天，还有不少外籍人员前来华泰证券咨询A股开户的相关业务。来自美国德州的约书亚是一位老师，他在现场完成了风险测评并向华泰的员工表达了开户意愿。

　　上述相关负责人表示，证监会的相关通知出台后，已有不少外籍人员前来咨询开户相关事宜。为了更好地向外籍人员提供证券相关服务，华泰提前做好了充分准备。不仅安排周末受理现场开户，还接受客户的预约，进行上门咨询服务。同时，试点营业部针对外籍人员提供多语种的咨询服务。

　　外国人投资A股需求如何？

　　8月15日，经国务院同意，中国证监会正式发布《关于修改<证券登记结算管理办法>的决定》《关于修改<上市公司股权激励管理办法>的决定》，进一步放开符合规定的外国人开立A股证券账户的权限，扩大了可参与A股证券账户交易的外国投资者范围。境内工作的外国人、在境外工作的境内上市公司外籍员工，无论是否在中国，都可以开立A股证券账户参与交易。

　　为落实《关于符合条件的外籍人员开立A股证券账户有关事项通知》要求，各家券商前期都在加紧筹备有关事宜。以华泰证券为例，公司根据中国结算关于外籍人员账户开立管理要求，改造柜台开户系统，以适应外籍人员开户需要，确保外籍人员自9月15日起能够顺利开户。

　　“我们一开始就对境外投资者开户工作非常重视，一周前就开始着手准备相关开户资料清单，以及学习此次开户的细则。目标就是希望能在这一轮服务境外投资者的工作中抢得先机。”湘财证券陆家嘴营业部相关负责人说。

　　他还表示，公司领导第一时间做战略部署，在各个部门湘财人的通力合作下，湘财证券在短短一个月内完成了配套制度的建立、系统架构建设，生产环境的测试上线等。

　　广发证券深圳的一家营业部总经理告诉记者，已对员工为境外投资者开户做好培训，目前就等业务了。

　　不过，外国投资者对于投资A股的实际需求到底如何？

　　上海一位资深经纪业务人士分析，在此次放开主要针对在国内有正式工作的外籍人士，由于他们日常的收入基本是人民币为主，以往他们的理财工具非常单一，只有银行存款，而现在他们也可以分享中国资本市场发展的红利，至少多了一条投资理财的途径。事实上，有一大部分有需求的外国投资者实际为持有外国护照的华人，他们本身对于A股市场非常熟悉，只是此前苦于身份限制，无法参与A股证券交易。

　　他还认为，在京广沪深，江浙地区有大量的外资企业和外资公司，大量外籍人士的财富管理和投资需求非常强烈。因此，券商组织一些交流讲座，让外国朋友了解中国资本市场的政策流程非常有必要。

　　几十万外国人今日起可成为A股投资者

　　此前A股主要允许三类外国人直接开立A股账户：

　　（1）取得我国永久居留身份证的外国人；

　　（2）外国人在境内依法设立外商投资股份有限公司并在A股上市的，可以开立A股证券账户持有本公司股票；

　　（3）A股上市公司中在境内工作的外籍员工，参与公司股权激励的。

　　2018年9月15日起增加了两类开放人员：

　　（1）境内工作的外国人，无论是否持有中国永久居住证，都可开立A股账户；

　　（2）A股上市公司中在境外工作并参与股权激励的外籍员工也可开立A股账户。原来仅有在境内工作的外籍员工可以成为激励对象。

　　需强调的是，此次A股账户开放并非面向所有国家的所有投资者，必须是与中国证监会已经建立了监管合作机制的证券监管机构，其所在国投资者才有资格。截至目前，中国证监会已与62个国家和地区签署了68份双边合作协议，这些投资者有机会参与A股，人数约为几十万人。

责任编辑：史考