湖州永兴保险代理被罚41.5万： 临时负责人任职超3月

　　新浪财经讯 8月16日消息，浙江保监局近日公布关于湖州永兴保险代理有限公司的行政处罚决定书。经查，永兴代理及当事人陈伟华存在临时负责人实际任职时间超过3个月、未为销售人员办理执业登记、编制虚假的报告、报表、文件、资料的违法行为。综上，浙江保监局决定对永兴代理警告，并罚款人民币41.5万元，对当事人陈伟华警告，并罚款人民币8.5万元。

　　以下为处罚书原件：　

　　浙保监罚〔2018〕26号行政处罚决定书

　　当事人：湖州永兴保险代理有限公司

　　住所地：湖州市红旗路358号凯欣名座206室

　　负责人：陈伟华

　　当事人：陈伟华

　　身份证号：33050219681227XXXX

　　职务：湖州永兴保险代理有限公司执行董事兼总经理

　　依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我局对湖州永兴保险代理有限公司（以下简称“永兴代理”）及陈伟华涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人未在法定期限内提出陈述申辩意见，未在法定期限内提出听证申请。本案现已审理终结。

　　经查，永兴代理及陈伟华存在以下违法行为：

　　一、临时负责人实际任职时间超过3个月（违法行为一）

　　永兴代理分别于2016年12月19日、2017年1月19日任命金某某、邱某某担任下辖台州分公司、杭州分公司临时负责人，并分别于2017年2月7日、2017年2月17日向我局提交任命临时负责人的报告。至现场检查之日（2018年1月29日），金某某、邱某某仍然担任台州分公司、杭州分公司临时负责人，实际任职时间超过3个月。 

　　二、未为销售人员办理执业登记（违法行为二）

　　至现场检查之日（2018年1月29日），永兴代理与31名代理人签订了保险代理合同，并向代理人支付佣金，但未为这31名代理人办理执业登记。

　　三、编制虚假的报告、报表、文件、资料（违法行为三）

　　（一）2017年3月，永兴代理与某健康保险浙江分公司签订代理协议，开展业务合作。2017年，永兴代理代理销售该公司相关保险产品，涉及保费11.87万元。永兴代理通过保险中介监管信息系统向我局报送的月监管报表中，未在人身险公司业务报表中如实反映相关业务数据。

　　（二）2017年6-12月，永兴代理以劳务费、信息咨询费等方式支付代理人佣金，涉及金额532.32万元。其中，通过湖州某某劳务派遣有限公司支付353.08万元，通过上饶市某某信息科技有限公司支付179.24万元。

　　陈伟华，永兴代理执行董事兼总经理，对上述3项违法行为负有直接管理责任，是直接负责的主管人员。

　　上述事实，有对陈伟华等相关人员的调查笔录，永兴代理关于任命台州分公司、杭州分公司临时负责人的报告材料复印件，永兴代理营销员保险代理合同复印件、佣金支付清单、部分财务凭证复印件、健康险业务清单，永兴代理杭州分公司、台州分公司2017年12月利润表，永兴代理2017年代理人保费及保险公司手续费清单等证据证明，足以认定。

　　综上，我局决定作出如下处罚：

　　永兴代理上述“违法行为一”，违反了《保险专业代理机构监管规定》（2015年修订，下同）第二十四条，依据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条第（七）项，我局决定对永兴代理警告，并罚款人民币5000元；我局决定对陈伟华警告，并罚款人民币5000元。

　　永兴代理上述“违法行为二”，违反了《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号，下同）第十三条，依据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条，我局决定对永兴代理警告，并罚款人民币3万元。

　　永兴代理上述“违法行为三”，违反了《保险法》（2015年修正，下同）第八十六条第一款、第一百三十二条及《保险专业代理机构监管规定》第五十六条，依据《保险法》第一百七十条，我局决定对永兴代理罚款人民币38万元；依据《保险法》第一百七十一条，我局决定对陈伟华警告，并罚款人民币8万元。

　　上述3项合计，我局决定对永兴代理警告，并罚款人民币41.5万元；我局决定对陈伟华警告，并罚款人民币8.5万元。

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内，持缴款码（将在处罚决定书送达时告知）到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国银行保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

　　浙江保监局

　　2018年8月9日

责任编辑：赵子牛