安诚财险收监管函：6个月不得新增部分委托投资业务

　　银保监会公布监管函〔2018〕61号，指出安诚财产保险股份有限公司存在委托投资不规范、未按规定开展保险资金运用内部审计和内部管理工作不规范等问题。

　　银保监会责令安诚财产保险股份有限公司对委托投资业务制度和流程进行全面整改，期限为本监管函下发之日（6月11日）起6个月，整改期间不得新增集合资金信托计划、专项资产管理计划等金融产品的委托投资业务。

　　中国银保监会监管函（监管函〔2018〕61号）

　　安诚财产保险股份有限公司：

　　2017年10月至11月，我会派出检查组对你公司保险资金运用情况进行了专项检查，发现你公司存在委托投资不规范、未按规定开展保险资金运用内部审计和内部管理工作不规范等问题（见附件）。依据相关规定，现对你公司提出以下监管要求：

　　一、责令你公司对委托投资业务制度和流程进行全面整改，期限为本监管函下发之日起6个月，整改期间不得新增集合资金信托计划、专项资产管理计划等金融产品的委托投资业务。

　　二、责令你公司对保险资金运用内部审计工作进行整改，切实加强内部审计工作。

　　三、你公司应当进一步完善投资业务决策运作机制，加强投资执行控制，完善内部控制建设，强化风险意识，确保风险管控机制有效执行。

　　你公司应将整改方案及落实情况书面报告我会。我会将视你公司整改情况，采取后续监管措施。

　　　　2018年6月11日

　　附件：对安诚财产保险股份有限公司保险资金运用现场检查发现的问题

　　2017年10月至11月，我会对安诚财产保险股份有限公司（以下简称“安诚财险”）保险资金运用情况进行了专项检查，发现的主要问题如下：

　　一、委托投资不规范

　　安诚财险在不具备投资管理能力情况下，借用受托通道对多项集合资金信托计划、专项资产管理计划等金融产品下达投资指令，自主决定投资品种和规模、开展实质性风险评估，并与受托方签署投资风险提示函和承诺函，声明承担委托投资项目的风险，形成事实上的“假委托”投资业务。

　　上述事实违反了《保险资金运用管理暂行办法》（保监会令2014年第3号）第二十二条、第二十四条规定。

　　二、未按规定开展保险资金运用内部审计

　　2015年安诚财险未开展保险资金运用内部全面稽核审计。2016年、2017年开展资金运用内部审计后，未向原中国保监会报告资金运用内部稽核审计报告；2016年安诚财险原资金运用部门负责人离任未进行离任审计。

　　上述事实违反了《保险资金运用管理暂行办法》（保监会令2014年第3号）第四十八条规定。

　　三、内部管理工作不规范

　　安诚财险董事会战略与投资决策委员会和风险管理委员会未按照专业委员会议事规则定期召开会议，风险管理委员会委员长期低于议事规则规定的最低人数；未针对银行存款投资建立日常询价制度和询价记录，未制定交易对手管理和存款产品选择的制度以及交易对手备选库；资产配置政策不完善，未设置资产配置管理专职岗位；未定期评估投资管理人的管理能力等。

　　上述事实违反了《保险资金运用内部控制应用指引第1号—银行存款》（保监发〔2015〕114号）第十条、《保险资产配置管理暂行办法》（保监发〔2012〕61号）第六条和第十条等规定。

责任编辑：杨帆 SF034