幸福人寿收监管函：6个月内不得新增股权投资等

　　银保监会下发监管函〔2018〕64号，指出幸福人寿保险股份有限公司存在资金运用制度不健全、投资团队人员不足、未按规定开展投后管理等问题。

　　银保监会责令幸福人寿对资金运用情况进行全面整改，整改期限为本监管函下发之日（6月19日）起6个月，整改期间不得新增股权和集合资金信托计划投资。

　　中国银保监会监管函（监管函〔2018〕64号）

　　幸福人寿保险股份有限公司：

　　2017年10月至11月，我会派出检查组对你公司保险资金运用情况进行了专项检查，发现你公司存在资金运用制度不健全、投资团队人员不足、未按规定开展投后管理等问题（见附件）。依据相关规定，现对你公司提出以下监管要求：

　　一、责令你公司制定详细方案，对资金运用情况进行全面整改。整改期限为本监管函下发之日起6个月，整改期间不得新增股权和集合资金信托计划投资。

　　二、你公司应当建立健全保险资金运用的管理制度和内控机制；补充投资团队，持续加强投资能力建设；强化投后管理，建立以风险管控为主导的全流程投资管理体系；严格遵守偿付能力监管规定，强化保险资产负债匹配管理；完善关联交易识别及信息披露机制，及时报告和披露有关投资情况。

　　你公司应将整改方案及落实情况书面报告我会。我会将视你公司整改情况，采取后续监管措施。

　　2018年6月19日

　　附件：

　　对幸福人寿保险股份有限公司保险资金运用现场检查发现的问题

　　2017年10月30日至11月17日，我会对幸福人寿保险股份有限公司（以下简称幸福人寿）保险资金运用情况进行了专项检查，发现的主要问题如下：

　　一、资金运用制度不健全

　　幸福人寿未制定关于控制各类保险资产投资比例的制度，也未就投后管理工作制定系统的或者专门的管理制度。

　　上述事实违反了《保险资金运用管理暂行办法》（保监会令2014年3号）第三十五条关于建立健全保险资金运用管理制度和内控机制的规定。

　　二、投资团队人员不足

　　幸福人寿股票投资经理、研究人员和交易人员等主要业务人员不足12人，股权投资团队不足5人。

　　上述事实违反了《关于加强资产管理能力建设的通知》（保监发〔2009〕40号）附件1《保险公司股票投资管理能力标准》第三条、《保险资金投资股权暂行办法》（保监发〔2010〕79号）第九条关于资产管理能力团队人数的规定。

　　三、未按规定开展投后管理

　　幸福人寿未按监管规定强化投后管理，部分私募股权投资基金、集合资金信托计划投后管理档案仅为根据基金管理人、信托受托人提供的季报、年报形成的制式报告，内容流于形式，要素不全。

　　上述事实违反了《保险资金投资股权暂行办法》（保监发〔2010〕79号）第二十条、《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知》（保监发〔2014〕38号）第五条关于加强投资项目后续管理的规定。

　　四、其他违规问题

　　幸福人寿2016年第四季度、2017年第一季度在上季末偿付能力充足率不足120%的情况下，开展股权、集合资金信托计划投资；部分集合资金信托计划投资未按规定报告关联交易等情况。

　　上述事实违反了《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（保监发〔2012〕59号）第一条、《关于保险资金投资有关金融产品的通知》（保监发〔2012〕91号）第九条关于偿付能力要求的规定；《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知》（保监发〔2014〕38号）第七条关于向监管报送报告的规定。

责任编辑：杨帆 SF034