币圈花样翻新 投资者难获“安全感”

　　“区块链：波澜壮阔又混沌失控”系列报道之三

　　币圈花样翻新 投资者难获“安全感”

　　来源：期货日报

　　币圈的“暴富神话”给“韭菜们”上了血淋淋的一课，被割了一茬又一茬的倔强的“韭菜们”终于如梦方醒，顽强地踏上了维权之路。最怕孤单和寂寞的币圈，正在用“跑路”、“破发”、“收网”等带有贬义色彩的字眼换取着不菲的流量，只要还在聚光灯下，丑闻昭著的热点又如何？从牛市行情到暴富神话再到币圈的相爱相杀，如今风险事件频发的它，还能制造出哪些热点活跃大众，靠互捧炒作出的圈子还能坚挺多久？

　　著名投资家巴菲特在2018年度伯克希尔·哈撒韦公司股东大会上说道：“虚拟货币不是一个像土地或者公司这样，产生价值的资产，即一个持有者可以以比他们买入时更高的价格卖给下一个人。这和集邮与收藏黄金是一样的道理。虽然人们可能会像去年那样对虚拟货币市场趋之若鹜，但这种热潮过后，糟糕的结局就要出现，这样的交易也往往吸引骗子。”

　　[A]乱象丛生  币圈藏了多少“雷”？

　　所谓破发就是指加密代币的市场价格低于私募时的初始价格，这类代币被称为“破发币”。据统计，2018年后登陆各大交易所的247种虚拟货币中，有87.5%长期处于破发状态。例如，币圈大佬站台的太空链SPC、上线后一泻千里的MEX、直接下线的超级明星MXCC、破发近十倍的俄罗斯Mondo等耳熟能详。

　　据一位币圈人士介绍：“这些‘破发币’价格曲线多数都有一个相似的抛物线，即发行之后迅速拉升，形成一个高点，然后快速跌下来，跌破发行价，再也起不来。“韭菜”刚入场，跑都来不及。更狠的则是发行后直接一路狂跌。”

　　除了破发割“韭菜”，“懒省事儿”的则是直接跑路。近日，据齐鲁晚报报道，莱芜的投资者卞先生便遭遇了认购虚拟货币投入16万元，结果发币的公司人去楼空。不只卞先生，Refereum项目的带头人“李诗琴”，疑似卷走了13个项目的1.5万个ETH后消失。名为DSP的ICO项目，代币总量为10亿，众筹数量为5亿，团队集体跑路，所有的投资者在之前都被移出了微信群聊。名为“超级明星”项目，因项目方失联，币价一夜归零……

　　5月17日，国家互联网金融风险分析技术平台（下称技术平台）公布前期对假虚拟货币平台进行持续监测的数据显示，截至2018年4月，技术平台累计发现假虚拟货币421种，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在境外，此类平台难发现、难追踪，存在很大的跑路风险。

　　“因为我国监管层对虚拟货币秉持严监管的态度，很多虚拟货币运作团队为了规避风险，其核心都在国外，东南亚、印度尼西亚等地居多，只留宣传推广团队在国内，客户群体还是我国人。”上述币圈人士告诉期货日报记者。

　　记者根据币圈行情资讯类网站统计得出，截至发稿，目前市面上上线的币种已高达2873个，币种总市值逾20000亿元。在跑路、被盗、代投陷阱和随意操纵“币值”乱象丛生中，琳琅满目的币种中还隐藏着多少黑暗，高市值的内心下又有多少鬼心思在蠢蠢欲动？割不完的“韭菜”就像排雷用的探测器，不断发出刺耳的警报声。

　　[B]抓住心理  交易平台乐此不疲

　　互联网时代，信息更迭日新月异，风口更是一波接着一波，甚至来不及反应。投资者为了抓住风口，避免其失效，多数会通过信赖名人和网红进行非理性投资。记者了解到，币圈的宣传模式正是利用投资追逐热点的心理，通过名人站台和塑造网红来为币圈造势。币圈某自媒体运营人员刘先生说道：“套路无非是先用一些听起来高大上的技术名词进行平台包装，然后邀请很多不知道真假的名人来站台，这些名人中有的是真的，有的则是头衔很大，其实是虚构的，这也属于币圈不法分子诈骗链中的一环。还有的会在网上找一些国外名人照片资料进行技术处理来达到平台的宣传效果，‘山高皇帝远’的无人追究也无从考究，看起来很厉害，其实都是包装出来的。”

　　伪装好陷阱，便是请“韭菜”入瓮了，但由于币圈大多数空气币或传销币项目方已经携款跑路，“割韭菜”手法已昭然若揭，投资者们也都提高了警惕。但卑劣的人不在少数，在收割完一轮“韭菜”后，发现菜地里再也没有“韭菜”可收时是不会善罢甘休的。一位曾参与虚拟货币市场运作者告诉记者：“无论是ICO投资者还是项目方，他们都迫切想将手中完全没有价值的空气币或传销币脱手，毕竟这些币留在手中只是没有任何价值的数字代码，不惜花费高昂的矿工费（转账费用）也要将这些空气币或传销币转移给其他投资者。毕竟与矿工费比起来，天文数字的空气币和传销币只要能出手，花一点小钱也不算什么。于是一些交易平台再生诡计，放开这些空气币和传销币的上市门槛，让其转账到交易平台上市交易，私下通过与矿工们串通，趁这些空气币或传销币蜂拥而至导致矿工费用成倍数增长时，让矿工们大肆收取正常用户和这些空气币的转账矿工费。”

　　在“韭菜”越来越难割的环境下，交易平台又动起了通过利润反馈吸引“韭菜”到来的“歪脑筋”。上述知情人士介绍道：“首先虚拟货币交易所宣称每小时都会将整个交易所内的收入折算成自己控制的加密货币按比例返还给用户。通过所谓的奖励机制吸引大量的“韭菜”。然后上市大量可以控制的空气币和传销币，因为这些空气币和传销币持币人不够集中，很好控制其价格。再操纵这些空气币和传销币一路上涨，并吸引人们购买，随后再大肆疯狂抛售，进而达到“割韭菜”的目的。交易所产生的收益手段是以收取大量的ETH、BTC、LTC等主流币，返利自己发的加密货币，这就相当于进的是黄金、白银、铜钱，然后返利出去的是自己印刷的白纸。”

　　“卑鄙是卑鄙者的通行证。”在币圈病入膏肓之际，提起“割韭菜”，不法分子或仍能慷锵有力地说道：“扶我起来试试。”

　　[C]维权艰难  律师出面解疑释惑

　　“现在维权还来得及，让我们团结一致，不要让天天交易所（下称天天）老板带着小姨子跑路了才后悔莫及。”记者据天天白皮书了解到，其独创的新币抢购计划开启不久，便维权声四起，这无疑给天天高喊的“抢到就是赚到”泼了一盆冷水。TTF作为天天的平台通证，发行总量恒定100亿，天天称会将大部分收入分配给TTF的持有者。但记者发现，针对天天的模式，有投资者在天天创世会员自治社区群里提出了质疑：“我45000个，每天解锁1.46个，需要30821.9天，约84.4年，我今年29岁，需要活够114岁左右才能解锁完毕”。更有投资者直接嘲讽道：“天天能成为百年企业吗？”名为“鹏比特”的网友则讽刺道：“建议天天上个遗产链记录一下，等子孙长大了利用智能合约领回这笔富可敌国的巨款！”面对质疑声，有不少投资者反映天天在电报群里狂踢人，把不同意见的投资者赶走，最后由于反对者太多，干脆把群解散了。

　　投资者的担忧并非空穴来风，记者通过域名信息备案管理系统未能查询到天天的官网地址，也未能找到其任何联系信息，只有一虚拟的在线客服闭口不谈。对于天天的官网，自媒体博主“区块链女博士”发文称：“页面这么low，很明显就是想圈一波就跑路的。”

　　维权声四伏的天天只是币圈的冰山一角，记者通过关键字搜索发现，已有百余个涉及虚拟货币维权的QQ群建立。在网络问答社区知乎上，有关虚拟货币被诈骗，怎么维权的相关提问不胜枚举。对于币圈的这些问题，大成律师事务所肖飒梳理总结道，国家没有认可具有发行虚拟货币的公司。铸币权属于国家公权力，不是哪个公司可以承接的。目前法律官司主要集中在私募ICO的纠纷、清退纠纷、诈骗案件、组织领导传销案多。

　　关于币圈投资者如何维护自身权益的问题，肖飒认为，维权要看请求权的基础是什么，如果是被欺诈了，那么按照侵权法的规则来处理，可以到法院起诉。如果是私募阶段合同履行出现了问题，那么按照合同法的规则来处理，也可以到法院起诉。如果是被诈骗了，可以收集材料，到项目所在地或自身居住地派出所报案。如果项目方在海外，那么侵权诉讼难度较大，一般要到所在国起诉。合同纠纷根据约定的仲裁或法院起诉。如果是诈骗，在我国和境外当地均可报案。

　　[D]法网恢恢  投资者却难周全

　　50亿！35万人！这一群只有小学文化的骗子，居然骗了全世界，真是让人目瞪口呆！近日，根据福建泉州市公安局通报的情况，这起体量庞大的传销案形成高达309层的传销网络，火爆时需排队一个月才能买上其所发行的虚拟货币，短短一年内就吸引会员35万人。记者通过翻阅资料得知，此案主角为沃克生活信息科技有限公司（下称沃克），其宣称是一家“互联网+”投资公司，是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台，宣称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。沃克所采用的模式为常见传销币套路，参与投资者需有老会员推荐，缴费购买激活币成为会员，缴纳700元就可以成为一星会员，最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后，根据缴纳金额，获得100至5000不等的K币。会员有静态和动态两种收益模式。静态模式就是用入会时获得的K币购买CPM虚拟货币坐享升值收益，动态模式则是发展下线人员抽取佣金。

　　关于传销币的模式，期货日报等相关媒体曾多次报道，但投资者依旧趋之若鹜。一位投资者表示：“参与人多数都清楚传销币的实质，但各自都认为不会成为‘击鼓传花’的最后一个人。所谓的虚拟货币本身没有任何价值，在其他平台也没法交易，只能转手给新进场的会员，迟早会崩盘。但投资门槛儿低，而且短时间就可以翻倍，就算明知道会崩盘，依然要去赌一赌，结果往往是越陷越深，崩盘时无法抽身。”

　　正义不会缺席，狂欢过后等待不法者的将是正义的审判。记者通过多个虚拟货币维权群了解到，多地公安部门已接到投资者反映的线索立案侦查，当下关于虚拟货币的案件正不断地被曝出。近日，深圳南山警方召开新闻通气会，便通报了一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案，涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元，6名犯罪嫌疑人已被抓获，目前警方正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

　　随着币圈“割韭菜”手段的通明化，投资者愈发地清楚币圈的黑暗，关于虚拟货币的纠纷也在不断增多，但并不是每位投资者都可以得到法律的保障。1月9日，长沙市开福区人民法院出具的“（2017）湘0105民初6277号”判决中，法院认为，合同双方约定比特币兑换以及兑换后果承担的内容违反国家货币政策，并且认为，在中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》中明确了比特币的性质：比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

　　现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；开展比特币与人民币以及外币的兑换服务等。该观点明确指出比特币作为兑换物的行为，如以比特币定价、计价方式等违反国家货币政策。因此，对于以比特币作为定价标准或兑换物的交易行为，如买卖、结算或作为等价物兑换，如产生纠纷，则双方的交易行为很大程度上会被认定为无效。

　　翻阅过往判决书会发现，认定无效的不止上述判决，2017年7月8日，北京市海淀区人民法院出具的“（2017）京0108民初12967号”判决书中所表述的观点认为比特币交易由交易方自担风险，2017年10月27日，南京市江宁区人民法院发布的“（2017）苏0115民初11833号”判决书中认定虚拟货币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资和交易其他虚拟货币这种不合法物的行为虽系个人自由，但不能受到法律的保护。

　　近日，江苏省宜兴市人民法院公开审理一起虚拟货币投资纠纷时，法官提醒广大投资者，比特币等“虚拟货币”不是真正意义的货币，如果盲目投资可能会涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，所以我国金融部门一直对其采取高度监管措施。普通投资者在未弄清相关投资的具体内容和性质的情况下应保持谨慎态度，不要追逐高额利益而忽视其中的巨大风险，否则一旦出现问题，将无法得到法律保障，最终只能“自食其果”。

责任编辑：张瑶