新浪财经第四届金牌董秘暨上市公司网络影响力评选正式启动,谁是你心中的金牌董秘?谁是你心目中的行业美誉典范、榜样大咖?你的一票,最有说服力! 【点击投票】
新浪财经讯 由中国证券报主办、国信证券(10.590, 0.04, 0.38%)协办的“第九届中国私募金牛奖颁奖典礼暨高端论坛”6月30日至7月1日在苏州举行。2017年度业绩优秀、风控卓越、为投资人带来持续稳健收益的一批私募基金管理公司和投资经理获得表彰。
2018中证金牛投资分享会于7月1日召开,该届的主题为“监管新时代中国私募如何行稳致远”。恒天财富投资管理股份有限公司董事长周斌出席并发表了《什么是财富管理》的主题演讲,他表示,财富管理是时间的积累,目的是要把有限的资源充分的调动配置起来,最终能够尽可能满足无限的财富管理需求。今后财富管理行业的规模还会继续扩大,未来财富管理行业的理财师一定是要扮演顾问级、专家级这样一个专业角色,绝不仅仅是推荐理财产品这么简单。
以下为主要内容:
各位来宾,先生们、女生们,朋友们大家上午好。很荣幸今天可以来到私募界奥斯卡之称的现场,我今天发言的题目是什么是财富管理。
想先问大家一个问题,什么是财富?我理解的财富是有一定价值的东西,比如说股票是财富,我们钱包里的钱也是财富,房地产是财富,那么财富不但是手里有多少钱这么简单,对财富的定义应该是任何能够创造价值的,让你今天使用能够存储起来,未来可以使用或者交换的,都应该算是财富。或者说财富是购买能力和消费能力的储存。为什么要进行财富管理。全国政协委员前不久出版了一本书《财富式管理》,在第一代人自己的职业生涯中创造了巨大的财富,但他们也是初次接触财富管理,会追求财富的快速增长,把财富管理这个行业理解成一个进攻有余而防守不足这样一个特点,这是我们第一代财富管理的特点。
对客户来说是需要给出一个解决正确的财富价值观和简单基本的财富范围论的时代,财富管理客户的需求是无限的,但是客户手里的资源却是有限的,财富管理的目的就是要把有限的资源充分的调动配置起来,最终能够尽可能满足无限的财富管理需求。那么现在中国财富管理行业出在什么样的阶段?前不久接受国内吴小波老师专访时,打了一个比方,中国财富管理行业一天24小时来划分现在是0.05分,刚刚过凌晨,如果说中国的财富管理行业是一年12个月,今年是1月3日是处于非常早期的阶段。中国的财富管理在2008年之前可以说是一个基本上没有谈的话题,原因是大家都没有什么财富,后来有了一些财富以后,处于没有财富管理的阶段。中国财富管理现场从无到有,中国民间财富的快速增长互换着采访管理的大发展。有幸见证参与了,见证了这个行业的跨越式发展,是本人的荣幸,在过去的10年间中国的客户人数规范翻了3翻,资产规模增长了5倍,已经稳居世界第二位,这是一个百万亿的现场。
今后财富管理行业的规模还会继续扩大,这是一个水大鱼大的过程,我们愿意携手众多的行业同仁,为中国的财富管理行业发展贡献我们自己应有的力量。无论是十九大还是今年的两会政府工作报告,均把民生改善让人民的生活越来越幸福作为经济社会重要的发展目标,今年也是我国改革开放40周年,改革开放创造了中国经济增长的奇迹,老百姓(15.800, 0.03, 0.19%)手中的财富也越来越集聚,我们可以感觉是整个国家有一个最本质的愿望,希望老百姓口袋里的钱和国家经济能够实体对接,财富管理机构一端连接财富安全追求美好生活的需求,一端为企业创新发展升级助力,实现对资源的优化配置,服务实体经济的目标。就财富管理机构而言,我们着力要构建面向实体经济的财富管理体系,从促进创新、创业的角度出发,结合自身实际,制定有针对性的发展战略,加大对新兴产业的挖掘,积极创新企业的发展,完善对接实体经济发展相适应的风险管理体系,使财富管理行业真正成为服务实体经济和创新创业的重要平台。
而对客户而言,让客户的财富真正受到专业的,长期的,市场化的资产管理服务,在去刚兑的背景下,投资人要有自行承担风险的能力,寻求一家让自己放心的财富管理机构,首先要看这家机构受谁监管,要看这家机构有什么牌照,机构理财师有什么资质。瑞士宝盛集团CEO提出财富管理的主要目标将始终确保客户财富不是在几个季度内,而是在几代人时间内都能够实现持续稳定的增值,不受损害,同时要有一种可持续的方式向客户提供高标准服务,为客户保密,为客户提供一体化的服务,使客户始终有充分的理由保持信任,不是在几个季度内,而是在几代人时间内都能够实现持续稳定的增值,不受损害说明财富管理这件事是一件,长期稳定的事情,是一件可以传承的事情,绝不仅仅是推荐理财产品这么简单。
从长远来看,财富不是比多,而是比久,财富管理是时间的积累,财富迅猛增长和资管新规的落地会促进这个市场体量更大,这个产生的巨大价值会助力更多的人。资管新规落地标志着行业进入一个新的时代,在这样的背景下,对理财师的要求将会更高,更严格,未来财富管理行业的理财师一定是要扮演顾问级、专家级这样一个专业角色,而专业是财富管理机构服务客户的基础,对宏观的把握,对配置的熟悉,对风险的把控,对需求的了解均要体现在超高的专业度。我们讲大类资产配置解决深层次的问题和卖产品混淆不清,不仅仅财富管理机构的问题,客户的需求也相当重要,财富管理机构追求的是整体配置,不要把鸡蛋放在同一个篮子里。让他有一个更长的生长周期和更强的生产力。
责任编辑:陶然
热门推荐
大理鹤庆县警方:两男子猥亵5名足浴店女技师,已被行政拘留 收起大理鹤庆县警方:两男子猥亵5名足浴店女技师,已被行政拘留
- 2025年01月25日
- 23:56
- APP专享
- 记经典时刻
- 43,203
泽连斯基为和谈开出条件
- 2025年01月26日
- 05:10
- APP专享
- 记经典时刻
- 4,217
南京南站4天捡到1000个身份证
- 2025年01月25日
- 09:50
- APP专享
- 我是山河君
- 2,827
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 09:39:10
金融监管总局已批复开展第二批长期股票投资试点 规模为520亿。太平洋(sh601099)人寿保险、泰康人寿保险、阳光人寿保险等相关保险资产管理公司获准以契约制基金方式参与试点,开展长期股票投资,发挥长期资金、耐心资本作用,助力资本市场平稳运行。这里重点是520,数字比较好听! -
趋势领涨今天 08:44:49
周末减肥药出了一个利空,经济日报刊评:减肥药要慎用。无论是司美格鲁肽注射液还是口服制剂都会有一些副作用,最常见的不良反应为恶心、腹泻、呕吐、胃食管反流病和2型糖尿病患者低血糖。有消化系统疾病、甲状腺癌疾病史或家族史等人群使用该药物有风险。 -
趋势领涨今天 01:46:43
光大证券(sh601788)发布研报称,2025年A股“春季躁动”行情或将逐步开启。A股市场几乎每年都存在“春季躁动”行情,且央行货币政策调整、重要经济数据公布、重要会议召开均可催化春季行情。2024年GDP增长目标圆满达成、中美关系出现缓和,A股“春季躁动”行情可期,或将逐步开启。 -
趋势领涨今天 01:43:30
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 01:43:07
5、可能要被终止上市:*ST文投(sh600715)、*ST中迪(sz000609)、*ST嘉寓(sz300117)、*ST宁科(sh600165)、*ST信通(sh600289)、*ST信通(sh600289)、*ST和展(sz000809)、*ST摩登(sz002656)、*ST仁东(sz002647)、ST中润、ST龙津、ST景峰、*ST大药(sh603963)、*ST信通(sh600289)、*ST傲农(sh603363)、*ST大药(sh603963)、*ST卓朗(sh600225)、*ST工智(sz000584)、*ST鹏博(sh600804)、*ST信通(sh600289)、*ST东园(sz002310)、*ST天创(sh603608)、*ST大药(sh603963)、*ST海越(sh600387)、*ST同洲(sz002052)、*ST九有(sh600462)、*ST科新(sh600234)、ST金时、 ST摩登、 ST龙宇等。总之一句话,2025年应该是退市大年,有问题的公司,业绩造假的公司都不能碰,所有ST个股最好不碰,只有清除市场垃圾,正本清源,A股才能走出长牛! -
趋势领涨今天 01:42:56
*ST美讯(sh600898)、ST起步(sh603557)、威尔泰(sz002058)、星光农机(sh603789)、长药控股(sz300391)、庚星股份(sh600753)、*ST大药(sh603963)、中基健康(sz000972)、大晟文化(sh600892)、*ST金科(sz000656)、太和水(sh605081)、岩石股份(sh600696)、ST交投(sz002200)、荣丰控股(sz000668)、清研环境(sz301288)、创兴资源(sh600193)、原尚股份(sh603813)、南国置业(sz002305)、传智教育(sz003032)、宝塔实业(sz000595)、ST恒久(sz002808)、金刚光伏、东易日盛、ST沪科等。 -
趋势领涨今天 01:42:46
4、有退市风险:华嵘控股(sh600421)、亚太实业(sz000691)、波导股份(sh600130)、青海华鼎(sh600243)、海南椰岛(sh600238)、返利科技(sh600228)、东晶电子(sz002199)、天微电子(sh688511)、双成药业(sz002693)、亚振家居(sh603389)、国华网安(sz000004)、ST惠程(sz002168)、兰州黄河(sz000929)、ST元成(sh603388)、*ST大药(sh603963)、铖昌科技(sz001270)、国新文化(sh600636)、川大智胜(sz002253)、*ST大药(sh603963)、ST聆达(sz300125)、新研股份(sz300159)、ST三圣(sz002742)、ST步森(sz002569)、*ST大药(sh603963)、中交地产(sz000736)、四通股份(sh603838)、海源复材(sz002529)、四环生物(sz000518)、金发拉比(sz002762)、建艺集团(sz002789)、辉丰股份(sz002496)、立航科技(sh603261)、高斯贝尔(sz002848)、中科云网(sz002306)、 -
趋势领涨今天 01:39:49
2、收到警示函:戈碧迦(bj835438)、华英证券、广发证券(sz000776)、杭州园林(sz300649)、绿亨科技(bj870866)、博迁新材(sh605376)、ST元成(sh603388)、多利科技(sz001311)、九安医疗(sz002432)、ST宇顺(sz002289)等;3、行政监管、通报批评:华扬联众(sh603825)、返利科技(sh600228)、菲林格尔(sh603226)、ST步森(sz002569)、天微电子(sh688511)、先达股份(sh603086)、汇宇制药(sh688553)、ST元成(sh603388)、多利科技(sz001311)、沐邦高科(sh603398)等; -
趋势领涨今天 01:39:42
退市新规 超百家收到退市风险(名单)2025年退市已经开始实施,目前已经有超过百家个股收到了警示函,或者公布有退市风险,所以,读懂退市新规是立于股市的必备技能,现解读如下:一、财务类退市指标 1、沪深主板:公司连续两年营业收入低于3亿元,且亏损,将被实施退市风险警示。若第三年仍未达到3亿元,则直接退市。连续两年净利润为负值的公司将面临退市风险。净资产连续两年为负值的公司将被强制退市。 2、科创板和创业板:保持原有的退市标准,即净利润亏损且营收不足1亿元。一年内财务造假金额达到2亿,或两年内累计超过3亿,公司将直接被强制退市。若连续三年出现财务造假,无论金额大小,都将被强制退市。 二、交易类退市指标 1、总市值: 主板:公司总市值连续20个交易日低于5亿元,存在市值退市风险。若实际低于3亿元,则触发退市。 科创板、创业板及北交所:公司总市值连续20个交易日每日收盘市值低于3亿元,将被退市。 股价:股票连续20个交易日的每日收盘价低于面值(通常为1元),将被退市。 三、规范类退市指标 1、信息披露违规:若公司存在重大信息披露违规行为,可能导致退市。 2、公司治理问题:包括公司治理结构不健全、内控存在重大缺陷等问题,也可能致使公司退市。3、其他违法行为:如重大环境违法、重大安全事故以及欺诈发行、涉及国家安全等领域的重大违法行为,也可能导致公司退市。上周已经有超过百家个股收到行政处罚、监管函、警示函、公司退市风险等,具体如下:1、被立案调查:思科瑞(sh688053)、*ST中程(sz300208)、清水源(sz300437)、新开源(sz300109)、*ST普利(sz300630)、ST英飞拓(sz002528)等; -
趋势领涨今天 00:43:25
大家早上好!趋势为王,做股海的领航者,新的一天,新的战斗,欢迎你来到本直播室!新进的朋友请注意点赞,收藏本直播室,以方便你下次观看,谢谢大家的支持!【更多独家重磅股市观点请点击】