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银河证券张凯慧:FOF已成为高净值客户的重要投资工具
中国基金报记者 吴君
在新的经济及监管形势下,券商积极向财富管理转型升级,由券商主导的私募FOF热成为转型过程中的一个热点。近期,中国银河(15.360, 0.16, 1.05%)证券金融产品总部总经理张凯慧在接受记者采访时表示,FOF已经成为高净值投资者的重要投资工具,FOF迎来快速发展期,做好资产配置是关键,在财富转型过程中加强与银行等同业机构合作尤为重要。
关于现阶段财富管理的机遇和挑战,张凯慧认为,私募基金的主要受众是高净值人群,其中,可投资产超过1亿元的有12万人,超过5000万元的约23万人。
张凯慧认为,现阶段高净值人群财富管理的需求正在发生转变,从财富积累转向财富保障、财富传承,从“创造更多财富”转向“保证财富安全”。因此,财富管理的核心要义是以客户为中心,动态分析客户需求,为他们的财富提供保值、增值、传承等服务。
据了解,中国银河证券近两年提出“双轮驱动、协同发展”,积极向财富管理转型升级。“银河证券以往在经纪业务方面的市场占有率较高,如今我们希望在财富管理方面更进一步,以产品销售为抓手,以全品类的产品货架作为业务向财富管理转型的基石。”张凯慧说。
在财富管理行业迅速发展的今天,张凯慧认为,FOF已经成为高净值投资者必备的投资工具。经过今年上半年国内FOF业务的快速发展期,目前FOF已然成为私募基金的主流。“FOF的特点在于通过大类资产配置、策略配置分散风险,比如配置股票多头、量化、CTA、固收等不同类别、不同策略的产品构成投资组合。”
在选择私募时,张凯慧表示,银河拥有专门的FOF研究团队和后续跟踪团队,根据私募的公开数据、市场表现先做量化分析,形成私募管理人初选池;再对他们进行全方位的尽职调查,调查内容包括公司股权结构、实收资本、公司治理结构、实际控制人等基本情况,也包括投资经理、风控人员、运营团队、产品风格等情况,并对产品业绩进行量化评分、区分风险等级。
“我们希望私募除了有好的投资理念、持续领先的业绩,其投资风格还要契合我们对市场方向性的预判。”张凯慧说,这几年私募基金发展很快,机构数量已超过2万家,更需要仔细考察、筛选,对私募的选择标准也会随市场演变做出动态调整,而非一成不变;而且,在挑选了私募管理人与其典型策略产品后,还会持续跟踪,尤其是在市场剧烈波动时,会对私募管理人进行再次回访、尽调。
今年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式出台,张凯慧表示,资管新规对券商等资产管理机构影响很大,倒逼券商加强主动管理能力,集中精力做好客户的资产配置,而非追求名誉、规模。同时,券商也更加重视与银行等同业机构的战略合作。“财富管理的大头在银行,银行的优势在于资金实力雄厚,客户覆盖面广、客户对其信赖度高;券商的优势在于对资本市场研究深入、专业服务能力强。大家各有所长、优势互补,我们经常对私募合作白名单的标准进行交流,共同代销双方认可的私募产品,然后将托管放在银行或有托管资格的券商,交易PB放在券商,在财富管理领域实现合作共赢。”
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股市直播
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波段擒龙今天 07:51:39
2月21日,最高检经济犯罪检察厅厅长杜学毅在“依法从严打击证券违法犯罪促进资本市场健康稳定发展”发布会上表示,从近年来检察机关案件办理情况看,证券犯罪具有“两多一复杂”的特点。一是内幕交易、操纵市场等交易类犯罪仍然多发,部分行为人利用信托计划、场外期权等金融工具实施犯罪,场外配资、专业操盘、荐股“黑嘴”、分仓软件开发等黑灰产业链参与违法交易。二是欺诈发行、违规披露信息等涉财务造假犯罪案件数量增长,造假模式复杂、参与人员众多,涉案数额巨大,严重侵害投资者合法权益。三是私募基金犯罪情况复杂。既有资金募集端的非法集资犯罪,又有资金使用端的挪用侵占犯罪,且与证券犯罪相互交织。(e公司) -
宋谈股经今天 07:51:35
今日共112股涨停,连板股总数18只,12股封板未遂,封板率为90%(不含ST股、退市股)。焦点股方面,算力板块全线爆发,杭钢股份(sh600126)13天10板、拓维信息(sz002261)13天8板、润建股份(sz002929)10天7板;机器人(sz300024)板块延续强势,杭齿前进(sh601177)8连板、盈峰环境(sz000967)5天4板。 -
波段擒龙今天 07:43:33
阿里巴巴成交额超400亿港元,成交额创历史新高;现涨超15%。 -
北京红竹今天 07:42:18
3、防守线目前恒生科技指数波段防守线在5466点,不破反弹还可以延续,跌破反弹结束,这已经第三次上移了。但大方向依然没结束,而且我也不建议担心跌破之后的回落。科创50也是不适合追高,五分钟级别2个中枢已经出了,防守线还没上移,如果出现三买到时候我在和大家说。沪指也是还差个五分钟级别三买。总之,大方向还向上,短期防守线有的指数已经有了,有的还没有。 -
北京红竹今天 07:42:13
2、吃肉方向三个中短期去掉一个人形机器人(sz300024)最近大涨,昨晚在小课中也跟大家讲解了,人形机器人(sz300024)五分钟级别已经出现了2个中枢的上涨,目前还没有出现三买,短期还可以继续反弹,但只适合持有,不适合追买了。周末我将小课中股票池中的涨幅比较大的人形机器人(sz300024)全部剔除,新增几个DS滞涨品种。剩下的2个方向DS和铜缆。今天这2个方向已经新高了,铜缆平时我复读机比较少,但人家真干大事,默默的新高了,而且还没有结束的意思。DS新高之后还是第一波延续,如果出现回落也是洗盘,大级别远远没结束。如果之前的人形机器人(sz300024)你错过了,短期就不要追涨了,向DS方向靠拢,如果这个方向又错过了,那就没方向了。 -
北京红竹今天 07:42:07
1、春季吃肉行情已经展开了恒生科技指数是率先反转的,有了它的反转,其他指数才会慢慢跟上,毕竟恒生科技指数是先行者。今天科创50新高,创出去年10月份高点,如果恒生科技指数率先反转,对于春季吃肉行情觉得还很远,那么科创50的放量突破,可以再加一分,已经在路上了。小级别中间肯定会有一波洗盘回落,也就是日线一笔的回落,这也是为什么我反复强调,我不强调大风险,洗盘肯定是有,但不要太当回事。目前对于恒生科技、创业板都有防守线了,只是一直都没有跌破。 -
巨丰投资张翠霞今天 07:08:20
4小时运行结束,总结全天市场运行,1)市场爆量拉升,阿里资本支出预期,催动资金热情,国产算力、软件、云服务爆量拉升,延续周五周一上涨规律,市场主线继续聚焦科技方向;2)量能,沪深两市今日成交额22319亿元,较上个交易日17915亿元增加4404亿元;3)行业板块方面,以加权涨幅来看56家行业36家红盘,电信运营、半导体、软件服务等板块涨幅居前;银行、纺织服饰、煤炭等板块跌幅居前;4)市场延续结构型行情,题材热点快速轮动。详细解盘,可关注《翠霞首席课》的“热点直击”和“操盘指南”~~~ -
宋谈股经今天 07:07:44
2月21日收评:科创50指数大涨近6%,全市场成交超2.2万亿1、市场全天震荡走高,科创50指数涨超6%,创2023年4月26日以来新高。算力产业链全线爆发,浪潮软件(sh600756)、拓维信息(sz002261)、润泽科技(sz300442)、光环新网(sz300383)、云赛智联(sh600602)等30余股涨停。芯片股集体拉升,寒武纪(sh688256)、国民技术(sz300077)、翱翔科技、峰岹科技(sh688279)、德明利(sz001309)等封板。国资云概念股震荡走强,中国联通(sh600050)、中国电信(sh601728)双双涨停。机器人(sz300024)概念股维持强势,中大力德(sz002896)等多股续创历史新高。个股涨多跌少,全市场超2800只个股上涨,逾150股涨停或涨超10%,成交额今日突破2万亿。截止收盘沪指涨0.85%,深成指涨1.82%,创业板指涨2.51%。2、板块概念方面,液冷、算力租赁、数据中心、云服务等板块涨幅居前,贵金属、银行、房地产、油气等板块逆势下跌。3、两市共2691只个股上涨,117只个股涨停,2276只个股下跌,4只个股跌停,12只股票炸板,炸板率13%。 -
趋势起航今天 07:03:37
今日主力资金净流入计算机、通信、半导体等板块,净流出基础化工、医药、银行等板块,其中计算机板块净流入超79亿元。个股方面,中兴通讯(sz000063)大涨,主力资金净买入18.57亿元位居首位,中国联通(sh600050)、国民技术(sz300077)、东方财富(sz300059)获主力资金净流入居前;航锦科技(sz000818)遭净卖出超19亿元,江淮汽车(sh600418)、东华软件(sz002065)、工商银行(sh601398)主力资金净流出额居前。 -
量化伏妖今天 07:03:32
【股票收评】:向上变盘今日是周末,早盘我们对今天抱有很大的希望,基于周线粘合线金叉后的第二周,日线和周线都是十字星走势,需要一个中阳线实现向上突破,今天成交量也给力,为近两周以来较大的成交量,指数在早盘下探3339点后就开始反攻,下午基本上保住了早盘涨起来的成果,盘中个股轮番表演,也有冲高获利遭到快速抛售回落的个股,但是整体还是比较活跃。板块方面IPV6.腾讯云,液冷概念,国资云概念,东数西算,电源设备,算力概念,华为欧拉等板块涨幅超过5%;贵金属,毛发医疗,银行,黄金概念,珠宝首饰,石油行业等板块跌幅靠前。今天的走势完全符合预判和期待,中阳线向上拓展,周线中阳线突破了两周以来横盘箱体上沿,实现了向上变盘,是很好的预兆。