外汇局严打外汇违规:案件、罚款同比增19.7%和59.5%

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　　日前，国家外汇管理局（下称“外汇局”）又通报了一批外汇违规案例。

　　这是年内第二次通报，本次共27起违规案例，其中13起银行违规，5起第三方支付公司违规，5例企业违规，4起个人违规。经过多轮检查、处罚、通报后，银行合规意识提高，目前业务较为规范和审慎。

　　值得注意的是，第三方支付机构外汇违规为首次公开通报。“2017年至今进行了支付机构专项检查，过程中发现了一些违规案例，此次集中通报希望对支付机构外汇经营活动达到警示震慑的作用。”外汇局相关负责人称，“只要有异常或可疑跨境交易，都在系统监测范围内，第三方支付机构也不例外。”

　　近年来，外汇违规案例和罚没金额均呈现增长态势。上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。2017年全年查处外汇违规案件3160件，罚没款7.6亿元人民币(7.2543, 0.0113, 0.16%)，同比分别增长58%和76%。

　　近段时间以来，人民币出现一定幅度贬值，这是否会造成外汇违规案例增长？外汇局相关人士对21世纪经济报道记者表示，市场的短期波动是正常现象，人民币基本面向好。“从我们发现的线索来看，没有看到外汇违规明显变化的趋势。”

　　外汇局称，将保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。

　　首次公开通报支付机构

　　本次外汇局首次公开通报第三方支付公司，智付电子支付、易智付、支付宝、财付通、上海盛付通电子支付5家公司被点名。

　　其中，支付宝（中国）网络技术有限公司、财付通支付科技有限公司均因违反外汇管理规定，被处以罚款60万元人民币，属于顶格处罚。具体而言，支付宝为超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误；财付通未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，且未按规定报送异常风险报告等资料。

　　此次被处罚最多的支付公司是智付电子支付，该公司于2016年1月至2017年10月凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务，金额合计1558.8万美元。构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣，被处以罚款1530.8万元人民币。

　　央行深圳市中心支行曾表示，智付为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。

　　与银行一样，第三方支付机构对外汇交易有审核责任，但是外汇局在检查中发现，个别第三方支付机构成为非法资金转移的通道，甚至沦为诈骗帮凶。

　　“一些支付机构是出于业务发展的冲动，故意放宽了要求，包括比较宽松的审核状态，相互沟通、协调实现非法交易等，这种情况是我们严厉打击的目标。”外汇局人士称。

　　该人士说，当时第三方支付机构试点开展跨境业务是为了支持多渠道支付发展，给小额交易一个更便利的渠道，但支付机构可能有自身发展冲动，纵容了一些违规行为。本次通报给予警示，希望大家能遵纪守法。

　　2013年3月，外汇局下发《支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点指导意见》等文件，决定开展支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点，当年10月17家支付机构获批开展业务试点。截至2017年末，33家参与试点的支付机构累计办理跨境外汇收支438亿美元，单月跨境外汇收支最高达30亿美元。

　　违规案例、金额攀升

　　据21世纪经济报道梳理，本次银行违规受罚力度较大，多数银行被处以百万以上罚款，部分银行还被暂停相关业务。

　　如华夏银行上海分行于2015年11月至2016年1月期间，在企业提交虚假提单的情况下，违规办理转口贸易购付汇业务，被处以罚款200万元人民币，暂停对公售汇业务两年。

　　被暂停业务的还有交通银行厦门前埔支行、民生银行厦门分行、韩亚银行广州分行。其中交通银行厦门前埔支行、韩亚银行广州分行还被责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

　　“目前银行已经很熟悉各项规章规定，相对比较规范，现在查出来的都是个别情况。”外汇局人士称。

　　在本次13例银行违规中，4起为违规办理转口贸易。多种外汇违规方式中，虚构转口贸易逃汇较为高发。

　　前述外汇局人士称，转口贸易是虚构交易转移资金的重要渠道。一般贸易既有资金流，又有货物流，虚构交易成本高、难度大，而转口贸易在境内只有资金流，货物流在境外，核实难度大。但假交易总会有破绽，一旦查实将受到严厉处罚。

　　以往逃汇案例较多，而本次出现了数个结汇违规案例，5例企业违规中，2例为违规结汇。

　　外汇局相关人士称：“非现场监测系统里会有一些违规指标设置，既有违规流入指标，也有违规流出指标，只要资金流动异常、可疑，就会纳入检查的视野。”

　　数据显示，上半年外汇局共查处外汇违规案件、罚没款同比分别增长19.7%和59.5%。这并非首次增长，2017年外汇局查处外汇违规案件3160件，罚没款7.6亿元人民币，较2016年分别增长58%和76%。对此，外汇局相关负责人称，一是案件发生数增多，二是打击力度加大，三是处罚力度增强。

责任编辑：郭建