银保监会：防范不法分子以虚拟币名义进行非法集资

　　8月24日，银保监会、中央网信办、公安部等五部委联合发文提示防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险。

　　文章指出，近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

　　中央五部委在文章中表示，该类活动具有网络化、跨境化明显；欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强及存在多种违法风险的特征。

　　据了解，该类活动依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动，这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

　　同时，该类活动利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

　　在实际操作中，不法分子还通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

　　此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

　　五部委指出，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

　　（国际金融报见习记者 余继超）

责任编辑：谢海平