工商银行高希:优秀理财师需要有独立思辨的精神

工商银行高希:优秀理财师需要有独立思辨的精神
2018年08月23日 21:10 新浪财经
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2017银华杯十佳银行理财师大赛优胜选手、工商银行理财师高希2017银华杯十佳银行理财师大赛优胜选手、工商银行理财师高希

  新浪财经讯 8月23日,由新浪财经和银华基金共同举办的2018银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛在北京举行。首届大赛优胜选手代表、工商银行理财师高希在发言中表示,一名优秀理财师最重要的是要有独立思辨、批判质疑的精神,能够穿透表象看到事物本质,保持对未来的预见性,同时理财师也应该是一个有温度的财富管家,提供给高净值人士更具创造性与想象空间的专属财富解决方案。

  她还表示,参加理财师大赛是与同业学习交流、磨练与提升自己的好机会,参赛最大的感受是“不破不立”,不断打破原有的思维体系,拓宽认知边界,与优秀选手们的思想交锋、重塑更好的自己。

  以下为演讲实录:

  各位尊敬的来宾、同仁下午好。我是2017年银华杯十佳银行理财师大赛季军,来自中国工商银行北京市分行的理财师高希。很高兴能在第二届银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛启动之际,与大家分享一些我的参赛体会与感受。也非常感谢主办方新浪财经、银华基金给予我这个宝贵的发言机会。

  今年正值改革开放40周年。这期间,有大量企业和国家一起高速发展,使得企业家成为了富一代。创业维艰,守成更难。随着富裕人群的日益增加,定制化的理财需求越发强烈。创造财富、拥有财富、管理财富、是财富历史中一脉相承的命题。高净值客户在过去已经积累了丰裕的财富,现在他们更关心的是如何给下一代做好传承规划,通过何种形式的资产配置组合,才能让自己的财富在传承中不会出现损失,平稳的过度给自己的子女,未来财富管理行业将有巨大的发展空间。与此同时,国内监管政策趋严,金融行业进入一个强监管时期,银行、保险等传统金融从业压力持续增加,财富管理公司、家族办公室、独立理财师的金融服务模式不断呈现,科技创新对财富管理行业的颠覆,智能投顾的出现,给理财师提出了新的挑战。理财师想要从各类金融服务模式中脱颖而出,取决于其核心竞争力。核心竞争力从何而来?自我转型、自我突破,转型与突破也概括了我从业十年和在整个大赛中的心路历程。

  十年前,我成为了一名工商银行理财师,从财务健诊到专属动态资产配置方案提供,我一直在以自我突破的态度提升知识水平、业务技能和核心竞争力,帮助客户更好的实现财务自由与资产传承。“千里之行,积于跬步;万里之船,成于罗盘”,历经实践磨砺,我对财富管理行业和理财师这个职业有了更加深入的思考。

  十年后, 参加的首届理财师大赛,对我而言是一次与同业学习交流,磨练与提升自己的美好经历。记得从去年7月底网上报名开始,历经网络答题、案例分析与设计、直播等多个环节,终于走到了最强争霸赛,发表即兴演讲,参与情景演绎,历时近5个月。备赛期间,当压力来袭时,“最好的总会在最不经意的时候出现,永葆初心”,朋友的鼓励让我坚持,不轻言放弃;直播环节,大家为内容形式、节奏控制、甚至是语音语调、服装道具,相互出谋划策,同仁的细致,让我专注,不轻言满足;争霸赛环节,角色扮演练习,大家不放过任何一次彩排机会,选手的专业,让我进步,不轻言优秀,这些情景如今回忆起来,仍是历历在目,让人难忘。整个赛程过后,我最大的感受是“不破不立”,不断打破原有的思维体系,拓宽认知边界,与优秀选手们的思想交锋、重塑更好的自己,过程中难免会有困难与挑战,但收获的,却是更多。

  理财师大赛带给我的,不仅仅是专业上的精进,更开阔了视野,这是一种生命被打开的完美体验,让我在走过10年银行财富管理之路后,又站到一个新的平台和高度,以一种全新的视角去思考、审视自己未来的职业发展方向。一名优秀理财师最重要的是要有独立思辨、批判质疑的精神,能够穿透表象看到事物本质,保持对未来的预见性,同时理财师也应该是一个有温度的财富管家,提供给高净值人士更具创造性与想象空间的专属财富解决方案。所以,非常感谢新浪财经和银华基金能用心打造这样一个赛事,给理财师们提供了一个交流、学习、成长的平台。感谢我供职的中国工商银行总行、北京市分行给予理财师们的专业支持,有了坚实的后盾,我相信工行的选手在今年的比赛中将取得更优异的成绩,感谢一路走来彼此陪伴的参赛伙伴们,是你们的优秀让我发现自己更多潜在的可能性,成为更好的自己。

  转型不停顿,突破不止步,本次参赛的选手们注定书写更为精彩的下一刻。新一届银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛的帷幕已经拉开,在此请允许我代表首届理财师大赛的全体参赛选手,预祝本次赛事顺利举办,祝即将参赛的理财师们享受比赛,在大赛中收获成长、收获友谊。

  谢谢大家!

责任编辑:钟艳蓉

工商银行 银华基金 理财师

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