建信基金何斌：让风险观念融为企业文化的一部分

　　———访建信基金督察长何斌

　　□鑫水

　　随着基金业的发展，规范运作、稳健经营已成为基金公司构建核心竞争力的重要方面。风险管理理念、体系与执行已成为决定公司投资业绩与运行效率的重要因素。作为一家新 成立的基金管理公司，建信基金将“规范”写入了其经营理念，而在具体实施中，该公司将如何通过一系列的安排实现规范运作？记者采访了建信基金督察长何斌。

　　何斌表示，最近几年个别证券公司违规经营，导致公司重组、行业整顿、失信于民，通过研究分析其风险形成的过程和原因，既有利于在公司内统一大家对风险的认识，又有利于建立健全公司的风险控制体系。

　　坚持“发展基于规范”

　　何斌认为，业务发展和风险防范是硬币的两面，既矛盾又相互依存。风险失控，就会失信于客户，最终丢掉市场；风险控制过度又会束缚业务发展，失去市场拓展的先机，这一点在新兴行业和新设公司身上表现得尤其突出。而作为快速扩张的基金行业中的一员新兵，建信一开始就坚定地奉行了业务发展必须以风险防范为基础的理念，更加追求公司长期、稳定的利益。在这一指导思想下，建信升华出了“诚信、专业、规范、恒久”的公司经营理念，明确了“持有人利益重于

泰山”的公司宗旨。

　　靠制度确保优势

　　何斌介绍说，建信基金公司的两大主要股东，都非常重视规范发展，稳健经营，并在各自领域享有很高的声誉。中国建设银行(资讯 行情 论坛)在国内商业银行中

不良资产率最低，而美国信安金融集团最为美国401K计划的最大提供商，其资金性质就决定了稳健、规范和风险控制是资金保值增值的基本前提。

　　在充分借鉴股东的成熟经验，并系统总结同业经验教训的基础上，建信建立了较为完善的内部控制制度，并采取了四层递进式风险管理模式。

　　他介绍到，具体而言，在第一层面，由董事会和监事会把握公司的总体风险，其中董事会下设督察长，全面负责公司业务的合法、合规性管理；在第二层面，在公司的经营管理层设置了风险管理委员会、监察稽核部和风险管理部。风险管理委员会负责制定公司经营层面的风险管理制度，并监督相关部门的具体落实。风险管理部侧重对投资组合风险的管理，而监察稽核则侧重对公司所有业务的合法、合规性管理；在第三个层面，由各业务部门负责人进行本部门业务的风险控制；在第四层面，由各业务岗位进行风险自控。

　　加强

执行力

　　最完美的制度如果仅仅纸上谈兵都只是无济于事的，因此，他强调，建信力求在将严密的内部控制制度分解到业务运作的每个环节，并明确每一步骤的风险点，通过严格的操作流程设计和工作记录，使各项工作标准化、规范化并且业务留痕。“建信建立了一套针对主要业务的评价考核系统，对工作成果进行全面地归因分析，作出客观的绩效评价，在此基础上进行严格的考核和适当的奖惩。”

　　此外，据其介绍，建信还将建立全程跟踪各项工作的任务督办制度，提醒、督促各业务流程中每一节点的同事，及时、优质地完成任务。

　　将风险控制融于文化

　　作为该公司风险控制的制度设计与执行者，何斌强调，健全的风险管理体制、先进的风险控制技术要靠员工踏踏实实地身体力行。

　　由于对风险认识的高度一致，公司领导层将以身作则，并鼓励全体员工将风险控制的观念融于每时每刻的每一项具体工作中，通过追求细节的风险控制来最终控制总体业务的风险，使风险控制成为每位员工日常工作中的自觉习惯。

　　“只有这样，长此以往，这种习惯才能成为公司文化的一个重要组成部分。到那时，公司的风险管理系统就进入了自我更新、自我完善的良性循环。”