每日基金投资必读：4月7日基金动态及点评

　　方信

　　今日来自基金公司的信息较少，基金方面的信息集中在银行设立基金公司取得实质性进展方面。

　　首先是易方达基金管理有限公司今日宣布即将调整易方达平稳增长基金申购费率并 开展促销活动。但促销的对象以大额申购为主，和中小投资人基本没有关系。

　　公司公告内容是易方达基金管理有限公司拟调整旗下易方达平稳增长基金的申购费率。申购大于等于1000万元的，申购费率为0.1%，申购200万元(含)以上至1000万以下的申购费率为0.6%，申购100万(含)至200万元的以下的，申购费率为1%，申购50万(含)以上至100万以下的申购费率为1.2%，申购50万以下的，申购费率为1.5%。

　　注：投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　　同时，为回报投资者的支持，自上述费率变更实施之日起至2005年6月30日，将对易方达平稳增长基金500万元以上的申购实施促销优惠费率，为每笔1000元。

　　注：投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　　易方达平稳增长基金将于2005年4月12日开始实行新的申购费率标准。

　　今日有关银行建立基金公司的信息几乎遍及所有财经证券媒体，主要是“工商银行、建设银行和交通银行获准试点设立基金公司各项审批工作力争在9月底以前完成”

　　经国务院批准，中国人民银行、中国银监会和中国证监会日前共同确定中国工商银行、中国建设银行和交通银行为首批直接投资设立基金管理公司的试点银行。首批三家试点银行设立基金公司的各项审批工作力争在9月底以前完成。

　　报道称“人民银行、银监会和证监会昨日联合召开会议，就加快三家试点银行投资设立基金管理公司的方案审批进度、加强试点过程中的业务指导和监管协调以及跨市场风险防范等问题进行了深入协商研究，进一步明确了试点过程中的职责分工和相关工作安排。”

　　“会议提出，批准商业银行设立基金管理公司要坚持“试点先行、严格标准、取得经验、稳步推开”的原则，积极稳妥推进。这三家试点银行中哪一家银行设立的基金管理公司最先获得批准，将视试点行的具体筹备情况而定。人民银行、银监会和证监会将及时总结试点工作经验，根据我国经济金融发展的实际需要，逐步扩大试点范围，充分发挥商业银行设立基金管理公司对推动商业银行改革创新和促进资本市场长期健康发展的积极作用。”

　　中国人民银行、中国银监会和中国证监会表示将及时总结试点工作经验，根据我国经济金融发展的实际需要，逐步扩大试点范围，充分发挥商业银行设立基金管理公司对推动商业银行改革创新和促进资本市场长期健康发展的积极作用。

　　另外今日的相关报道还有“随着三家银行获批设立基金公司，保险公司亦有积极行动。”

　　该报道称，1月底，有媒体称，中国平安(行情 论坛)保险集团将与全球最大基金管理公司之一的美国大联资产管理公司共同成立合资基金公司，并已经将申请提交到了有关部门待批。而上个月，坊间又盛传太平洋保险将借交通银行的“东风”，与交通银行、汇丰银行一起作为主要股东发起设立基金管理公司。

　　有评论认为，作为基金公司目前最大的客户，保险公司设立基金公司的愿望绝不亚于商业银行。截至今年2月底，保险资金投向证券投资基金的金额高达860.7亿元，如果保险公司自己设立基金公司，将免去大笔管理费。

　　有记者向中国平安和太平洋保险集团求证时，对方均不愿置评。有关人士向记者透露，保险公司设立基金公司目前存在法律与政策方面的限制，现行《保险法》明确规定，保险公司的资金不得用于设立证券经营机构，不得用于设立保险业以外的企业。但由于平安集团拥有投资范围不受限制的信托公司，所以有望绕过这一限制。

　　报道说，中国保监会资金运用部副主任曾于瑾此前承认，保险业也在探索设立基金管理公司事宜。证监会副主席桂敏杰日前也公开表示：“证监会正在积极研究保险公司建立基金公司的可能性。”

　　以下信息同样来自新闻媒体，仅供参考。

　　1.易方达货币市场基金规模超过70亿

　　有媒体记者从易方达基金公司了解到，从2月16日开始日常申购赎回至今，在短短1个多月的实际交易日里，易方达货币市场基金的总规模已超过70亿元。

　　2.国海富兰克林基金管理有限公司的首只基金产品——富兰克林国海中国收益基金将于4月11日至5月12日在全国正式发行。主代销行和基金托管人为中国工商银行。

　　该基金的股票投资为基金资产的20%至65%，债券为35%至75%，现金类资产为5%至20%。该基金的股票投资主要集中于具有良好分红纪录的上市公司，该部分股票和债券投资比例将不低于本基金资产的80%。

　　国海富兰克林基金公司是我国第13家正式开业的中外合资基金管理公司，注册资本1亿元，由国海证券有限责任公司和富兰克林邓普顿基金集团全资子公司坦伯顿国际股份有限公司共同出资组建。两者分别持有67%和33%的股份。

　　3.融通基金管理公司旗下的融通深证100(资讯 行情 论坛)指数基金在首届“明星基金vs金牌基金管理公司”年度评选中，荣获“年度明星基金持续营销奖”，是荣获该奖的惟一一只指数型基金。据报道，从基金年报披露的2004年12月31日的数据来看，在多数基金遭遇了较大规模赎回的情况下，融通深证100指数基金规模相当于初始成立规模的2倍多。该基金自2003年9月30日成立以来已累计分红7次，分红比例达16%。

　　4.2005年保险公司增持基金创历史新高

　　有媒体报道，进入2005年以后，保险公司大量增持证券投资基金，投资规模从去年12月底的673亿元迅速增至2005年2月底的861亿，创了历史新高。

　　5.20家证券投资基金管理公司参加江苏三友股票首发询价

　　江苏三友集团股份有限公司首次公开发行不超过4500万股A股的申请已获得证监会核准。本次发行将采用在网下通过累计投标询价向配售对象配售不超过900万股，占本次发行总股数的20%；二级市场投资者市值配售股份数量为本次发行股票总量减去网下发行数量。国元证券是本次发行的保荐机构和主承销商。国元证券将按照有关要求，于2005年4月8日至2005年4月14日分别在北京、上海和深圳向中国证券业协会公布的询价对象中的38家进行初步询价，其中包括20家证券投资基金管理公司，15家保荐机构、1家财务公司、1家信托投资公司和1家保险机构投资者。

　　6.沪深300指数将于明天正式发布，大成和嘉实两家基金公司已经率先获得使用权。

　　有媒体记者了解，4月5日下午，上海证券交易所、深圳证券交易所指数联合工作小组分别与大成基金管理有限公司和嘉实基金管理公司签署了《沪深300指数使用许可协议》，此举意味着大成和嘉实已经成为首批获准使用沪深300指数的机构。根据双方签订的协议，上海证券交易所和深圳证券交易所将许可大成和嘉实基金公司以沪深300指数为标的指数，开发和管理沪深300指数投资产品及作为该产品的业绩比较基准；使用沪深300指数的名称、沪深300指数的成份股构成数据以及其他经双方认可的指数内容。

　　大成基金有关负责人透露，基金普遍对沪深300指数寄予很大期望。保险资金、企业年金等大资金获准直接入市后，需要有更加灵活的投资品种。沪深300指数的推出显然迎合了这些大资金的需求。

　　7.华安基金正在积极筹建统一指数产品

　　有媒体报道，华安基金管理公司也在计划推出以大市值、低市盈率、高分红股票为主要投资目标的股票型基金，同时也在原有上证180(资讯 行情 论坛)ETF研究的基础上，积极筹建以统一指数为标的的指数基金及ETF基金。

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