每日基金投资必读：7月5日基金动态及点评

　　方信

　　今日有两家新基金进入发行期，其中的嘉实沪深300(资讯 行情 论坛)指数基金(LOF)发布上网发售提示性公告

　　经中国证监会批准，嘉实沪深300指数证券投资基金在深圳证券交易所上网发售。所 有具有基金代销业务资格的证券公司营业部均可办理认购。 基金简称：嘉实300，基金代码：160706，挂牌价：1.00元，发售时间：2005年7月5日至2005年8月5日。

　　最近时常有基金推出各种新业务或者优惠活动。今日又有两则这方面的信息。

　　1.中银国际基金管理有限公司公告开办中银国际货币市场证券投资基金定期定额投资业务

　　为了满足广大投资人的理财需求， 决定从 2005年7月5日开始在中国银行股份有限公司 正式开通中银国际货币市场证券投资基金 定期定额投资业务。 “定期定额投资业务”是指投资者可通过 指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。

　　本公司已于2005年3月11日公告开通中银国际中国精选混合型开放式证券投资基金(基金代码：163801)定期定额投资业务，本次公告开通中银国际货币市场证券投资基金(基金代码：163802)定期定额投资业务。本公司今后管理的开放式基金将根据具体情况确定是否适用该业务。

　　以下是中银国际货币市场证券投资基金定期定额投资业务的业务规则：

　　一、适用投资者范围

　　本业务适用于依据中华人民共和国有关法律法规及对应基金合同规定可以投资本公司管理的证券投资基金的投资者。

　　二、办理场所

　　投资者可到中国银行代销基金的各营业网点办理“定期定额投资业务”的业务申请，具体受理网点按照上述各销售机构的相关规定。

　　根据实际需要，本公司还将在其他销售机构逐步开办此项业务。

　　三、办理时间

　　本业务的申请受理时间与本公司管理的基金在中国银行进行日常基金申购业务的受理时间相同。

　　四、申请方式

　　1. 凡申请办理“定期定额投资业务”的投资者须首先开立中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司(以下简称“中国结算深圳分公司”)的开放式基金账户(已开户者除外)，具体开户程序遵循各销售机构的相关规定。

　　2. 已开立中国结算深圳分公司的开放式基金账户的投资者请携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到销售机构各营业网点申请增开交易账户(已在销售机构开户者除外)，并申请办理定期定额投资业务，具体办理程序请遵循销售机构的规定。

　　五、扣款方式和扣款日期

　　投资者须指定本人的一个人民币结算账户作为扣款账户，根据各销售机构规定的日期进行定期扣款，定期扣款自投资者申请办理定期定额投资业务成功后的第一个定期扣款日开始。具体扣款方式和扣款日期遵循各销售机构的规定。

　　六、扣款金额

　　投资者定期定额投资业务的每期最低申购金额为人民币200元(本基金免收申购费)。

　　七、交易确认

　　每份基金单位面值为1.00元人民币，以此为基准计算申购份额。

　　每月实际扣款日为基金申购申请日，销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金申购开放日则顺延至下一基金申购开放日，基金份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内。基金份额确认查询起始日为T＋2工作日。

　　八、适用费率

　　本 “定期定额投资计划”的申购费率和赎回费率皆为零。

　　投资人办理基金定期定额申购业务后，可从T＋2日起办理基金的赎回。

　　九、变更和终止

　　投资者办理“定期定额投资业务”的变更和终止，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原办理该业务网点申请办理，办理程序遵循各销售机构的规定。

　　2.富国基金管理有限公司公告开通开放式基金基金转换业务

　　为满足广大投资者的理财需求，富国基金管理有限公司 决定开通富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金(代码：前端为100022；后端为100023)与本公司旗下其他开放式基金的基金转换业务。

　　1、适用范围

　　本基金转换业务适用于富国基金管理有限公司已发行和管理的富国动态平衡证券投资基金(代码：前端为100016；后端为100017)、富国天利增长债券投资基金(代码：前端为100018；后端为100019)和富国天益价值证券投资基金(代码：前端为100020；后端为100021)。本公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于上述业务。

　　2、业务规则

　　(1)基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额；

　　(2)基金转换只能在同一销售机构进行；

　　(3)基金转换以基金份额为单位进行申请；

　　(4)基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额资产净值为基准进行计算；

　　(5)基金份额在转换后，持有时间将重新计算；

　　(6)基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金，单笔转出申请不得少于1000份；若某笔转换导致投资者在销售机构托管的单只基金余额不足1000份时，基金份额持有人应将在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部转出；

　　(7)单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延；

　　(8)投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态；

　　(9)投资者只能在相同收费模式下进行基金转换。例如，投资者拟将持有的前端收费模式的富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金(100022)转换为富国天利增长债券投资基金时，转换后得到的富国天利增长债券投资基金的份额仍为前端收费(100018)。

　　3、基金转换费及转换份额的计算

　　(1)基金转换费：投资者在上述两只基金之间进行转换时，注册登记机构将收取一定的转换费；

　　(2)投资者拟转换份额持有时间不足1年的，转换费率0.3%；拟转换份额持有时间达到或超过1年的，免收转换费；

　　基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下，调整上述收费方式和费率水平，但最迟应于新收费办法开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。

　　(3)基金转换的计算公式

　　转出金额＝转出份额×转出基金当日份额净值

　　基金转换费＝转出金额×基金转换费率

　　转入金额＝转出金额-基金转换费

　　转入份额＝转入金额÷转入基金当日份额净值

　　注：转换份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　　(4)基金转换举例

　　某投资者最初持有富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金10000份，于T日提出将该10000份基金转换成富国天利增长债券投资基金。假设T日收市后富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金的份额净值为1.2000元，富国天利增长债券投资基金的份额净值为1.0500元，则有关转换所得的份额计算如下：

　　转出金额＝10000×1.2000＝12000元

　　转换费用＝12000×0.3%＝36元

　　转入金额＝12000-36＝11064元

　　转入基金份额＝11064÷1.0500＝10537.14份

　　即某投资者在T日将份额净值为1.2000元的10000份富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金申请转换为份额净值为1.0500元的富国天利增长债券投资基金，可得到10537.14份富国天利增长债券投资基金。

　　4、基金转换的注册登记

　　投资者T日申请基金转换成功后，注册登记机构将在T＋1工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下，投资者自T＋2工作日起有权赎回转入部分的基金份额。

　　5、暂停基金转换的情形及处理

　　出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：

　　(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

　　(2)证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　(3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请；

　　(4)法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　6、声明

　　基金管理人有权根据市场情况制定或调整上述转换的程序及有关限制，但应最迟在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　基金销售方面，有两家公司宣布增加代销机构

　　1.国联安基金管理公司公告德盛安心成长混合型证券投资基金增加代销机构

　　根据国联安基金管理公司与中信证券(资讯 行情 论坛)股份有限公司签署的《国联安旗下证券投资基金销售服务代理协议》和《关于代理销售国联安德盛安心成长混合型证券投资基金之备忘录》，中信证券自即日起代理德盛安心成长混合型证券投资基金 (基金代码为：253010)的销售及相关业务。

　　理德盛安心成长混合型证券投资基金的认购已于2005年5月23日开始，投资者欲了解本基金的详细信息， 请仔细阅读2005年5月20日刊登于《中国证券报》和《上海证券报》的《德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明书》，也可登录公司网站查询上述文件或拨打公司客户服务热线咨询有关 详情。

　　中信证券在上海、北京、东莞、佛山、广州、深圳、中山、武汉、长沙、常州、南京、如皋、苏州、徐州、大连、西安、成都、天津、杭州、宁波、绍兴 21个城市36家营业网点办理对所有投资者的销售业务。

　　2.嘉实基金管理有限公司公告 增加宏源证券(资讯 行情 论坛)为嘉实旗下开放式基金的代销机构

　　根据嘉实基金管理有限公司与宏源证券股份有限公司签署的开放式基金代销协议，宏源证券从2005年7月5日起，在其全国各指定营业网点对所有投资者办理嘉实成长收益证券投资基金、嘉实理财通系列--嘉实增长基金、嘉实稳健基金和嘉实债券基金、嘉实服务增值行业证券投资基金、嘉实浦安保本混合型证券投资基金、嘉实货币市场基金等开放式基金的开户、申购和赎回等业务。 具体业务办理时间为：周一至周五上午9：30至下午3：00(周六、周日和法定节假日不受理业务)。

　　来自媒体的信息有，华安基金欲做大电子直销

　　今日有媒体报道，华安基金最新的统计数据显示，电子直销已不再简单是代销的补充。从持续营销角度看，直销赛代销已经成为了事实。尽管这一模式的持续性和稳定性还需要进一步的观察，但电子直销的迅速崛起意味着，一种新的销售模式正改变着基金销售近几年来的思维定势。华安“银基通”是利用华安基金公司的电子交易平台和基金注册系统，结合银行借记卡的结算功能，为投资者提供的一种全天候，不受时间、地点限制的基金买卖方式。其业务核心是基金账户开立及基金交易的资金清算，投资者的基金交易申请在基金公司交易平台上完成。“银联通”业务是指银联电子支付有限公司( Chinapay)与华安等基金公司合作推出的基金电子交易资金结算方式。当投资者认/申购基金时，通过ChinaPay的转账平台，投资者主动划拨认/申购资金；赎回成功后，赎回资金将通过该平台自动划入投资者的指定银行卡。

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