欧盟执法合作机构（欧盟警署，Europol）在近日举办的数字货币和网络犯罪会议上，发布了其第五次反洗钱指令（指令（EU）2018/843）。据悉，已有约16家加密货币交易所、支付处理商、数字钱包提供商加入这一行动。
指令提出，为应对匿名性的相关风险，金融情报部门（FIUs）将被允许获取加密货币持有者部分信息，并将数字货币地址与数字货币所有者身份联系起来。同时该指令也承认，将服务提供商纳入合作范畴并不能完全消除数字货币匿名性。
据《加密数字货币身份危机：基于KYC和AML标准的数字身份验证的行业记分卡》研究调查，约68%的平台允许用户在未进行KYC（know your customer，身份验证）的情况下进行数字货币/法币交易，这为洗钱行为提供了很大的空间。
欧盟警署的前身是欧盟警察局和毒品部门。该部门认为，此次发布的反洗钱行动，主要是关于加密资产的追踪和归属问题。除此之外，与会者还将重点关注针对”增强加密资产匿名服务”的对应解决办法，比如加密货币融合机等。
此类加密货币融合机中的KYC和KYT（Know You Transaction，交易全过程跟踪）环节也引来不少争议。它将加密资产持有者信息“交给”那些不认可比特币作为支付手段的政府管理部门，用于刑事调查以及私人ICO检测等。
在具体解决洗钱问题方法上，有参会者建议欧盟警署创建一个着重监管的分布式地址账本，以此来确保相关的服务提供商能自动获得最新政策方面的通知，拒绝为相关加密货币持有者提供交易服务等。
然而，其实这些方法其实已经在业内试水。比如，区块链初创公司Chainalysis今年4月推出实施加密货币合规工具。Chainalysis主要为加密货币交易所、国际执法机构、以及其他客户提供交易分析软件，平复交易风险，识别非法活动。该公司曾协助调查全球最大交易平台Mt.Gox破产案。
比特币经纪商Bitpanda（原coinimal） CEO Eric Demuth分析表示，这种方式将赋予监管方上帝的视角，可以全景监控每一笔交易的流动。但是如果要跟踪每一步交易，仍然存在很大困难。而人们通过比特币渠道进行洗钱，早在3年前便已发生。
此外，在这类拒绝特定地址转账的分布式系统出现之前，欧盟警署已经在今年3月破获一起国际洗钱案。这起洗钱案件中，黑客破解了银行的自动取款机，通过与加密货币钱包相关联的预付卡进行操作，操纵取款机按照其需要吐钞，窃取金额超10亿美元，窃取资金主要用于购买豪华轿车及别墅等。
不仅是欧盟，日本、韩国、加拿大、澳大利亚等国家也正在积极探索控制货币洗钱的有效方式，主要包括禁止部分数字货币交易、将加密货币供应商纳入监管范畴、完善反洗钱法规等。
国内来看，中国技术市场协会、腾讯安全、中国区块链应用研究中心网等20多家机构近日联合发起成立中国区块链安全联盟，着重打击假借区块链名义的变相传销、诈骗等行为。
（来源：Odaily星球日报）
责任编辑：何凯玲
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinance）
