2021央行开出第1号罚单 中信银行14名相关责任人一并被罚

　　原标题：2021央行第1号罚单——这家银行14名相关责任人一并收到

　　来源：金融时报

　　近日，人民银行官网披露信息显示，中信银行(7.210, -0.22, -2.96%)因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

　　行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项：

　　未按规定履行客户身份识别义务；

　　未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；

　　与身份不明的客户进行交易。

　　记者从中信银行处获悉，这是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。中信银行表示，将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

　　近年来，央行对反洗钱领域的监管持续加码。据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”（机构处罚+个人处罚）占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

　　此前，央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》，新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。

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责任编辑：潘翘楚