民警接到砸车报案电话，怎料扯出一连串金融诈骗

　　一些非常复杂的案子，往往最初是不经意间被揭开盖子的。

　　2018年的一个仲夏，浙江宁波鄞州公安分局首南派出所接到报警电话，李某自称：有人砸他的车，地点就在派出所门口。

　　接警员：他们为什么要砸你的车？

　　李某：因为我们有点投资上的“事情”……

　　短短35秒的通话过后，李某被传唤至派出所，最终却被判了有期徒刑三年。

　　这起砸车报案电话的背后，竟牵扯出一连串金融诈骗案。中国裁判文书网近日公布了此案一审刑事判决书，还原了这起案件背后的始末。此案不仅涉及虚拟货币、影视投资等多个投资领域，手段亦是花样百变，令投资人（受骗者）深信不疑，多次掉入陷阱。

　　受骗者为何次次中招

　　原来砸李某车的人，正是深受其骗、前来追债的投资人。

　　2017年2月至2018年4月期间，李某伙同刑某、陈某等人以投资邮币卡和《西域记•玄奘》电影及电影衍生品为名，并以有高额回报为诱饵，在浙江省宁波市范围内吸收公众投资3780余万元，未兑付金额3406余万元，造成几十名投资人的损失。

　　判决书中一位投资者（证人）的叙述，为我们还原了这出环环相扣的骗局。

　　周先生与李某、陈某相识多年。2017年4月的一天，李某和陈某向周先生推荐了一个电影投资项目《西域记•玄奘》，声称这个项目十分可靠，当股东、收益高、有分红。

　　只需要下载一个“**影视”APP，并购买APP中的“心经菩提叶”，即《西域记•玄奘》相关衍生品。按照“菩提叶”每个1600元的价格，最后投资款会转化成“菩提叶”的持有数，并依此分红。APP上还能时时显示投资款的涨跌曲线图。

　　因为是“老朋友”推荐，周先生第一次就爽快地投了100万元。很快，周先生又在一个月、三个月后，分别追加了80万元、20万元的投资款。

　　陈某还告诉周先生，这项投资只能“买进”、不能“卖出”，如果大量交易就会被取消股东资格。李某还和周先生透露说，“现在还有最后一次投资机会”，暗示他可以继续买。

　　周先生对此深信不疑，再次追加投资款70万元。前前后后算下来，周先生一共在这个影响项目上砸进去了270万元。

　　由于此后并没有看到这部电影开拍的消息，周先生慢慢意识到可能自己上当受骗了。2017年11月，周先生开始要求李某、陈某退钱。

　　陈某心生一计，又给周先生推荐了一个新的投资项目——虚拟货币ZZM，并再次承诺：前景很好，保证赚钱，并且可以一举抵消此前在电影投资上损失的270万元。

　　周先生再次投了5万元进去。但很快，周先生发现他持有的虚拟币价格一跌再跌，但陈某始终劝他不要卖出，并保证价格一定会涨回去。之后，周先生持续向李某、陈某讨要说法，却一直未果。

　　2018年6月，周先生又被李某、陈某忽悠去投资了矿机，每台矿机3.5万元。而判决书上的信息显示，这种矿机的实际价格每台不到5千元。

　　被骗一次也就算了，为什么会被同一拨人骗那么多次？了解到周先生被骗的过程后，或许你会发出这样的感慨。

　　但事实上，“犯傻”的又何止周先生一个人。判决书显示，李某、陈某、刑某等人以同样的手段，先后骗取了几十位投资者的资金。

　　如何战胜“一夜暴富”心魔

　　随着“打假防骗”知识的普及，为了成功诱骗资金，骗子们的骗术也在升级换代。

　　邮币卡、电影、数字货币、矿机……短短一年时间，李某、陈某、刑某等人先后找了多个新型投资标的，设计了一连串腾挪资金的把戏。

　　那么，他们是如何操作和运营，使得几十位投资者先后落入他们精心编织的庞氏骗局的呢？

　　一、操纵邮币卡交易

　　为吸收资金，李某等人于2017年2月22日成立了宁波明盛科技信息有限公司，李某担任法定代表人，陈某以讲师身份向公众宣传邮币卡。而邢某、陈某将吸收的资金用于炒作邮币卡。

　　原来，这伙人中的邢某是个老手，他对操盘、控制邮币卡的价格走势非常熟稔。

　　具体手法为：邢某在某文交所新上一个邮币卡，通过平台挂牌发行后，开始坐庄并绝对控制几个主力账户。通过这个账户进行操作，制作虚假交易、控制邮票的成交量、决定价格走向，来诱导投资人购买。

　　短短两个月内，邢某等人共非法吸收了28个投资人、涉及资金1138万余元，最终未兑付金额983万余元。

　　值得注意的是，由于当时已发现邮币卡电子盘市场存在虚假宣传、市场操纵等交易乱象，监管部门迅速展开了整顿，于2017年初开启打击非法公开发行和操纵市场的行动。

　　如果不是当时监管及时出手整顿，邢某等人的行骗行为恐怕不会及时收手，受害的就远不止28人了。

　　二、高额回报为诱饵

　　骗术虽然升级换代了，但诱饵万变不离其宗。

　　“分红能拿到二至三倍！”

　　“四个月内可盈利20%至30%！”

　　“周期三个月到半年，收益翻倍！”

　　“肯定可以赚钱，两个月可以赚50%！”

　　这伙人一直以高额回报为诱饵，迎合了部分投资人“一夜暴富”的心魔。

　　2017年3月，李某鼓动王女士投资一个“很赚钱”的项目，表示结束时会有高额利润和分红。第一次，王女士投资了40万元。两个月后，李某给了王女士60万元（40元本金+20万元利润）。

　　王女士对李某的“赚钱能力”极为认可。所以，当后来李某又推荐一个电影投资项目时，她又毫不犹豫拿出了200万元。结局，你可以已经想到了，是的，200万元打了水漂。

　　三、成立公司包装“门面”

　　前述提及的宁波明盛科技信息有限公司，是这伙人为了炒作邮币卡而成立的公司。而当邮币卡项目“黄”了之后，为进一步扩大资金盘，邢某、陈某还于2017年3月20日成立了一家陕西中资文化产业发展有限公司，来经营“新项目”。

　　为了让投资人对新的电影项目产生兴趣和信任，李某、陈某、邢某邀请多个投资人去这家文化产业公司参观，并组织他们去酒店参加电影投资介绍会。

　　判决书显示，2017年4月至2018年4月期间，这伙人以投资电影《西域记•玄奘》及电影衍生品“心经菩提叶”具有高额回报为诱饵，通过项目介绍会等方式向公众宣传《西域记•玄奘》影视项目，非法吸收52个投资者资金2660万余元，未兑付金额2379万余元。

　　实际上，电影投资只是借口，随后他们便将其中的2096万元转账至前述文化产业公司。邢某并未将资金投入影视项目，而是用于他人还款。

　　以上都是判决书里面呈现的骗局细节。成立公司包装“门面”、以高额回报为诱饵拉拢客户、给你一次“甜头”后持续追加投资……多数投资人想获得骗子许诺的超额收益，最终却是血本无归。

　　浙江省宁波市鄞州区人民法院认为，邢某、陈某、李某等人未经国家有关部门批准，以高息回报为诱饵大量吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

责任编辑：赵子牛