诺亚财富汪静波发内部信：从发现风险至今已做6件事

　　诺亚财富旗下歌斐资产管理的基金，在为承兴国际控股相关的第三方提供的供应链融资中，涉及本金总额约34亿元人民币。7月8日晚间，诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波发布内部信称，目前与承兴相关的基金，确实发生了风险，歌斐作为管理人，在发现风险因素的第一时间，就采取最快的行动，切实维护投资者的利益。

　　她说，首先是相关基金，会根据法规整体延期半年到一年，从发现风险到今天，公司做了以下6件事：增加了上市公司股票质押并查封了上市公司的股票；查封了相关银行账户；发出催款函，要求付款方根据债转协议履行还款义务；并启动对该基金投资人的合规的信息披露公告；就已经到期的基金，对相关方提起了刑事和司法诉讼；向行业协会与监管单位进行备案。

　　诺亚财富于当天的公告中称，从2005 年独立运作至今，诺亚控股一直合规经营，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。诺亚没有资金池，没有期限错配，旗下所有产品均由第三方合格金融机构进行托管，资产与相应资金均依基金契约进行投资管理，保持独立运作，风险不会传导到其它产品上；在发现该项目风险因素后，诺亚立即启动了对存续期内其它产品的深度排查，截至目前并未发现同类问题。

　　附内部信全文：

　　全体诺亚人，大家好：

　　我们有一个核心企业的系列基金，基金的投资标的，主要是向承兴国际相关方（简称“承兴”）就其与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资，承兴公司的实际控制人因涉嫌欺诈日前被中国警方采取刑事拘留措施。

　　歌斐资产在该基金存续管理中，已经提前采取各项法律措施，保障基金投资人的合法权益。作为基金管理人，歌斐资产将继续切实履行管理人职责。

　　因为承兴公司涉嫌刑事欺诈，案子尚在侦查中，很多信息我们并不是完全清晰，可能现在也不是沟通的最佳时间，但是因为诺亚是一个几乎透明的公司，没有秘密，所以我们这里做一个完全透明，100%现状的沟通和同步。我想这也是诺亚的基因，我深信，如果我们每个人全部摊出心中所想，让信息对称，我们可以做到真正的一起思考和面对。你们会贡献自己的全部力量，我们会形成正向的向上的能量。

　　目前与承兴相关的基金，确实发生了风险，歌斐作为管理人，在发现风险因素的第一时间，就采取最快的行动，切实维护投资者的利益。

　　公司的核心价值观是正直诚实，从这件事情的发生中，我们看到，管理上还有很多地方都需要提升，但是请大家相信，我们管理层绝对不会发现问题却掩盖问题，用一个错误来掩盖另一个错误；接下来一段时间，公司将倾尽全力，以最大的可能摸清情况，保全基金资产。目前看，还需要一些时间情况才会明朗。

　　首先是相关基金，会根据法规整体延期半年到一年，从发现风险到今天，公司做了以下几件事：

　　1． 增加了上市公司股票质押并查封了上市公司的股票；

　　2． 查封了相关银行账户；

　　3． 发出催款函，要求付款方根据债转协议履行还款义务；

　　4． 并启动对该基金投资人的合规的信息披露公告；

　　5． 就已经到期的基金，对相关方提起了刑事和司法诉讼；

　　6． 向行业协会与监管单位进行备案。

　　同步，我们联系了一些大型的困境基金，做了有效的交流，有了一些初步的共识，在基金延期到期前提出一些切实可行方案，让客户安心。

　　大家知道，在2014年，我们遭遇了景泰事件，当时是两眼一抹黑，并且处理毫无经验。最关键的是前三个月，项目处理小组需要时间和空间，才能尽快了解核心信息，最大限度获得实质性突破，对整个基金的回款产生积极正面作用，从而保护了客户的权益。

　　所以这次事件的发生，也希望全体员工不要传播不实信息，做好客户沟通工作。

　　在公司处理景泰事件的案例中，过程虽然艰难，但是积累了经验和判断力、决策力，最后成功画上句号，保护了客户权益。目前，我们核心团队已经达成共识，有信心、有决心把这件事同样处理好。

　　从宏观的角度来说，经济走到了周期的尽头，当经济下行，抵押品衰竭，资本品价格不再上涨的时候，暴雷的会越来越多，系统性风险也越来越大。作为有一定规模的资管机构，确实很难百分之百规避风险。我们这次碰到的事件发生的根本原因之一是，宏观市场当前处于信用周期的末端，这可能也是从事金融业无法反抗的宿命。

　　但是我们整体是一个非常健康的公司，每一个基金的资产都是相互隔离的，不会发生连锁反应和系统性的风险。相比5年前的景泰事件，我们的综合实力也有了很大的进步，有更多可以投入的资源来处置风险事件。

　　在这里我也向大家呼吁，如果通过这件事可以改变公司基因，从营销到产品、从风控到投资管理，都全面达成共识： 从非标固收产品驱动到标准化基金驱动；组合型、净值型产品是唯一的方向；摆脱巨大的非标固定收益资产路径依赖。那么，诺亚和歌斐将真正成长为一个国际标准意义上的私人银行和资产管理公司。

　　此次事件，坚定了我们的转型之路，用一种残酷和强烈的方式让我们惊醒。

　　我们从事金融业，是通过管理风险而获利的，我们必须要更深刻的理解：风险不会消失，只能被分散。如果我们真的有了共识，突破了惯性，这次的事件对我们来说，就是一个伟大而深刻的好事。

　　我们的核心管理层、二代管理团队，信心会更坚定、能力更综合，齐心协力朝前走。

　　公司已经组成该项目领导小组，其他相关人员都已经分工，全力支持处理该项目，竭尽全力保护投资者利益。

　　我深信，我们管理团队有信心、有决心、有能力解决好这个事件。我们也需要大家的支持，请理财师伙伴相信我们，也把信心传递给您的客户，给予我们宝贵的处理时间，相信我们会竭尽全力争取最好的结果。

　　静波

　　2019年7月8日

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责任编辑：郭明煜