【第七届券商APP风云榜】海通证券：打造“以客户为中心”的财富管理服务_新浪财经

　　炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！

　　布局金融科技，转型财富管理，赋能业务链条，提效用户服务……券商APP作为线上服务重要窗口，线上线下业务纽带，精细运营重要载体……作为一家券商的智能化、数字化、平台化水平的体现，更承载着各家券商业务转型路上的创新与尝试。

　　当下，券商APP作为工具型产品，虽然其线上功能已极为丰富，但随着互联网的发展日新月异，券商APP也需与时俱进，更好的服务投资者。另外，今年以来，随着短视频内容与私域概念的崛起，券商在上述两方面服务的深耕愈发重要。未来，券商如何紧跟时代风口，提供给投资者更好的垂直体验？成为了行业当下的共同思考。

　　带着上述思考与对未来行业发展的期许，更是为不断提升投资者服务体验与促进该领域合作交流，新浪财经第七届券商APP评选网络投票于2021年12月31日重磅开启，网络票选时间为12月31日-1月10日12点，您的一票，至关重要！此外，新浪财经将力邀业内大咖共聚云端，探讨券商APP发展赋能！券商财富管理创新峰会暨第七届券商APP风云榜盛典年终启幕！更有百家券商APP将角逐九大桂冠！

　　本届风云榜将更加注重用户参与反馈与券商互动交流，旨在为各大券商提供一个全方位展示APP特色发展、创新功能的平台，为投资者寻找最佳投资工具。本期，我们走进海通证券。（点击投票）

　　近年来，证券APP已成为券商服务客户的重要平台，而智能交易工具是服务客户的抓手。为了给客户提供更好的投资体验和服务，海通证券e海通财融合大数据应用、机器学习、知识图谱等技术，推出智能交易工具服务矩阵，让客户充分体验到投资的便捷。

　　e海通财自主研发了选股、交易、数据、账户等四大类投资工具，累计服务客户已突破500万人。

　　在选股方面，e海通财提供“热点主题”、“智能因子”、“智能形态”、“主力异动”、“神奇九转”、“涨停分析”等工具，提供400+选股指标，200+热点主题供客户使用。客户可组合不同选股因子并进行回测，验证因子组合的有效性，帮助客户快速判断当前市场的有效因子，辅助更高效的选股决策。

　　在交易方面，提供“智能条件单”、“智能盯盘”等工具，基于机器学习算法构建策略，为客户提供包括“价格策略”、“涨跌幅策略”、“止盈止损”、“反弹买入”及“回落卖出”等15个智能条件单策略，辅助客户的进行投资。

　　在数据方面，提供“Level-2行情”、“盘中宝”资讯、“北向资金”、“龙虎榜单”、“融资追击”、“大宗交易”、“行业数据”等100多项深度数据，客户可运用相关数据工具及时掌握市场数据。

　　在账户方面，提供“个股诊断”和“智能账单”两大工具。“个股诊断”综合分析股票的近期走势、撑压位、资金动向、业务增长、估值水平等指标，帮助客户深入了解个股市场数据，轻松进行投资复盘。“智能账单”实时分析账户盈亏、收益走势、最大回撤、收益波动率等数据，让客户的投资成绩一目了然。

　　强化金融产品体系，推出“通盈财富”服务品牌

　　完善的金融产品体系是客户服务的核心。e海通财APP升级产品体系，深耕个性化的综合理财服务，同时推出“通盈财富”服务品牌，提供证券投资咨询、持仓陪伴、投资策略、产品研究等服务，全面覆盖财富客户的投资理财需求。

　　目前，e海通财APP提供市场上各类基金、理财、固收等产品，数量超过5600只，覆盖基金种类包括货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金，多样化的产品类型，可满足客户的不同投资偏好。

　　偏好低风险产品的客户，可享受e海通财提供货币基金、收益凭证等风险较低的金融产品。

　　高净值客户群体，e海通财通过深挖客户的财富管理需求和投资习惯，建立以绝对收益为核心、以大类资产配置和风险管理为两翼、以金融产品代销为配置手段的全方位客户服务模式；同时为客户提供一系列的高端金融产品，包括“股票多头”、“量化对冲”、“固定收益”、“另类投资”等四大类近500只产品，满足客户的多种理财需求。海通通聚荟萃就是e海通财推出的高端金融产品之一，该产品以量化研究为基础，通过追求市场中的交易机会和定价偏差，同时对大类资产监控寻找全市场的交易机会，从中获取稳定的绝对收益。

　　超高净值客户群体，e海通财提供大类资产配置服务和个性化定制服务；通过信托计划、股权类投资产品，帮助客户实现财富保全、财富传承。

　　此外，e海通财APP理财商城还提供丰富的产品筛选工具，包括“首发基金”、“海通严选”、“人气热销”等。“首发基金”让客户抢先布局投资方向；“海通严选”帮助客户轻松找到“五星”好基；“人气热销”让客户轻松找到热门，及时布局行业热点主题基金。

　　截止2021年底，e海通财APP理财商城全年盈利产品占比近80%，理财活跃用户增幅达53%。

　　打通O2O服务场景，建立客户服务闭环

　　除了智能交易工具服务矩阵和金融产品以外，优质的服务也是客户转化和留存的关键。海通证券e海通财APP基于客户的行为数据和交易数据进行全生命周期分析，通过两个方面优化客户服务体验，形成客户服务的闭环。

　　一方面，升级通享会员服务体系，通过大数据对不同级别的会员行为进行分析，掌握会员的需求，匹配精准的权益内容；同时，推出会员成长促活计划，提升了会员的业务转化和客户留存率。

　　另一方面，打造员工服务中台“e海通行”，通过平台实现了O2O服务打通。客户在e海通财APP的投资交易行为，一旦触发服务场景，系统会将服务需求发送到e海通行员工服务中台，再由中台系统智能派发给投顾人员，投资顾问及时为客户提供线上或线下服务。截止目前，“e海通行”累计触达服务任务超2800万条，有效提高了客户的服务体验。

　　海通证券e海通财APP通过大数据挖掘客户的真实需求，持续优化产品体验和服务体系，为客户提供优质的财富管理服务。

集虎卡，开鸿运！最高拆522元惊喜福袋！