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原标题:“不是人生笑我,就是我笑人生”——中国平安估值之我见 来源:虎头金爸爸
我给中国平安估值
“不是人生笑我,就是我笑人生”说的就是预测之事。不测不错,但不测容易错过,我不需要精确的错误,只需要模糊的正确。
中国平安有五块业务:
1,寿险业务2,财险业务3,银行业务4,资产管理业务5,科技业务
一个业务一个业务的评估,加到一块就ok
一、寿险、健康险业务价值评估
以中国平安2018年为例:
16977亿(寿险和健康险业务评估价值)=(2129亿)+(170亿+4185亿—352亿)+
(889亿—166亿)x15倍
二、财险业务
承保利润 84.8亿
综合成本率96.0%
总投资收益 110亿
税后净利润 122.7亿
归母股东权益770亿
三、银行业务
银行业务以1倍pb估值,
归母股东权益:1392亿。
四、资产管理业务
以1倍pb估值,
归母股东权益:888亿
其中 :信托业务 177亿
证券业务 279亿
其他资产管理业务 431亿
五、科技业务
按市场价值猜
汽车之家+好医生+陆金所+金融壹账通+医保+众安+其他=2000亿人民币
谨慎估值结论:合理估值 一+二+三+四+五=22027亿(2018年低的估值)
现中国平安总市值1.6万亿,对应股价86元/股。2019年8月份合理估值应当是2.5万亿,低估56%。合理股价应当为130元/股。很快也许很快中国平安就会超过宇宙第一大行工商银行总市值。
——虎头金爸爸 于农家小院
2019年08月17日
$中国平安(SH601318)$ $中国平安(02318)$ $新华保险(01336)$
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