银保监会一日开出9张罚单金额近2000万 农行独领两份被罚430万

　　原标题：银保监会一日开出9张罚单金额近2000万 农行独领两份被罚430万

　　来源：财联社

　　财联社（北京，记者 李愿）讯，5月9日，银保监会一次开出九张罚单，包括六大行、光大银行、中信银行等八家银行受罚，罚款共计1970万。其中，农业银行独领两张罚单，罚款共计430万。

　　从罚单原因来看，其中八张罚单均与监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为有关，包括理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报等。

　　财联社记者查询银保监会历史罚单信息发现，因监管标准化数据系统数据产生的罚单还是首次。

　　EAST系统为银保监会检查分析系统，为增强系统性、区域性风险识别监测能力，并督促银行业金融机构加强数据治理，2019年银保监会曾下发《银行业金融机构监管数据标准化规范（2019版）》，要求相关银行于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作。

　　上述罚单具体为，中国银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚270万。

　　工商银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贷款核销业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；委托贷款业务应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规被罚270万。

　　建设银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务漏报和错报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚230万。

　　农业银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚230万。

　　交通银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；信贷业务担保合同漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚260万。

　　邮储银行因资金交易信息漏报严重；贷款核销业务漏报或错报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；错报总账会计数据；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚190万。

　　光大银行因分户账明细记录应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置不能如实反映业务实际等四项违规被罚160万。

　　中信银行因理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚160万。

　　此外，农业银行因“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理四项违规被罚200万。

责任编辑：陈鑫