贵阳银行股份有限公司

　　一、 重要提示

　　(一) 贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　(二) 公司第四届董事会2019年度第七次临时会议以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2019年第三季度报告》。会议应参与表决董事11人，实际参与表决董事11人。

　　(三) 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　(四) 公司董事长张正海先生、行长夏玉琳女士、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　(五) 公司2019年第三季度财务会计报告未经审计。

　　二、 公司基本情况

　　(一) 主要会计数据和财务指标

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　　注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，未重述前期比较财务报表数据。

　　2.公司于2019年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》等新金融工具准则。会计政策变更说明详情请参阅公司2018年11月27日在上海证券交易所网站发布的相关公告。自2019年1月1日起，公司按新金融工具准则要求进行会计报表披露，根据新旧准则衔接规定，未重述2018年末及同期可比数，就相关数据影响调整2019年期初留存收益和其他综合收益。

　　3.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息，截至本报告期末尚未派发首年的股息，公司于2019年10月28日召开董事会审议通过2019年优先股股息发放方案。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　4.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2019年5月7日，公司2018年年度股东大会审议通过公司2018年度利润分配及资本公积转增股本方案。本次利润分配及资本公积转增股本以方案实施前公司普通股总股本2,298,591,900股为基数，以资本公积金向全体普通股股东每10股转增4股，共计转增919,436,760股。2019年6月17日，本次资本公积转增股本实施完成，公司普通股总股本经监管批复后增加至3,218,028,660股。报告期及各比较期的每股指标均按调整后股数计算。

　　5.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　6.非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同。

　　扣除非经常性损益项目和金额

　　单位：千元 币种：人民币

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　　(二) 补充财务指标

　　单位：千元 币种：人民币

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　　注：净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产

　　(三) 资本构成情况

　　单位：千元 币种：人民币

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　　注：1.以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　3.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为17.90亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为5.37亿元。

　　(四) 公司其他监管指标

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　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　(五) 母公司杠杆率

　　单位：千元 币种：人民币

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　　(六) 流动性覆盖率

　　单位：千元 币种：人民币

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　　注：以上指标根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　(七) 贷款五级分类情况

　　单位：千元 币种：人民币

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　　(八) 截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

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　　注：贵阳金阳建设投资（集团）有限公司已更名为贵阳市投资控股集团有限公司，已完成工商变更。

　　（九）截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　单位:股

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　　三、 季度经营情况简要分析

　　（一）总体经营情况

　　资产规模方面，截至报告期末，公司资产总额5,527.18亿元，较年初增加493.92亿元，增长9.81%；贷款总额1,995.23亿元，较年初增加292.18亿元，增长17.16%；存款总额3,277.52亿元，较年初增加152.73亿元，增长4.89%。

　　经营业绩方面，前三季度，公司实现营业收入108.20亿元，同比增长18.58%；实现归属于母公司股东的净利润43.06亿元，同比增长15.34%；归属于母公司股东的每股净资产10.18元；基本每股收益1.34元；加权平均净资产收益率（年化）18.41%；总资产收益率（年化）1.12%。

　　监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.48%；拨备覆盖率267.01%，较年初上升0.96个百分点；拨贷比3.95%，较年初上升0.35个百分点。

　　（二）主要业务发展情况

　　报告期内，公司持续推进发展转型，各项业务实现良好发展。一是持续加大对公司业务的统筹协调力度，不断优化公司业务营销体系，充分发挥区域营销中心的作用，加大对实体经济和重点领域的信贷支持力度。二是深入推进零售业务转型，不断提升零售运营能力和获客能力，推动大数据应用，完善零售产品体系，储蓄存款、零售贷款较年初均实现稳步增长。三是不断完善普惠金融服务体系，积极开展“银税互动”，持续发展“数谷e贷”“4321政银担风险分担业务”等业务，着力推进转贷应急资金业务合作，进一步推动普惠金融业务全面发展。四是推进投行业务转型发展，大力开展直接融资业务和资产证券化业务。五是全面推动资产管理业务发展，加速产品净值化转型，优化业务系统，不断提升投研能力和完善产品体系，截至报告期末，理财产品存续余额759.65亿元。六是不断优化同业业务资产结构，稳步提高资产收益，降低同业负债成本。七是继续将绿色金融业务作为转型重点方向，围绕区域内绿色特色产业，不断创新服务模式，加大服务力度和项目储备力度，报告期内，成功发行贵阳银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券,募集资金30亿元。

　　截至报告期末，公司对公存款余额2,164.12亿元，较年初增加7.92亿元，增长0.37%；对公贷款余额1,562.06亿元，较年初增加225.73亿元，增长19.58%。储蓄存款余额980.98亿元，较年初增加141.45亿元，增长16.85%；零售贷款余额433.17亿元，较年初增加36.45亿元，增长9.19%；普惠金融贷款余额215.48亿元，较年初增加33.18亿元，增长18.20%；绿色信贷余额190.43亿元，较年初增加35.16亿元，增长22.64%。

　　四、 重要事项

　　(一) 主要会计报表项目、财务指标变动超过30%以上的主要项目及原因

　　财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：

　　单位：千元 币种：人民币

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　　(二)重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　1.稳定股价进展。2019年8月2日，公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号：2019-039），自2019年8月2日起6个月内，公司持股5%以上股东贵阳市国有资产投资管理公司（以下简称“贵阳市国资”）拟增持公司股份数不少于10,118,300股，贵州乌江能源投资有限公司（以下简称“贵州乌江能源”）拟增持公司股份数不少于4,336,400股，遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司（以下简称“遵义市国资”）拟增持公司股份数不少于2,891,000股；公司在任且2018年度在公司领取薪酬的非独立董事、高级管理人员拟以不少于上一年度自公司领取薪酬（税后）50%的自有资金，累计增持股份金额合计不低于172.28万元。

　　公司先后于2019年9月27日和2019年10月19日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行股份有限公司关于稳定股价措施实施进展的公告》（公告编号：2019-051；2019-056）。截至本报告日，董事、高级管理人员增持金额合计117.84万元；公司持股5%以上股东贵阳市国资累计增持公司股份5,062,600股；贵州乌江能源累计增持公司股份1,124,101股；遵义市国资累计增持公司股份1,450,059股。公司将持续关注各增持主体的增持进展，并根据《证券法》等法律法规及上海证券交易所业务规则等有关规定及时履行信息披露义务。

　　2.股权划转事项。公司于2019年9月30日在上海证券交易所发布的《贵阳银行关于股东权益变动的提示性公告》，根据《市人民政府办公厅关于印发的通知》（以下简称“组建方案”），公司第一大股东贵阳市国资整体划转到贵阳市投资控股集团有限公司（由原贵阳金阳建设投资（集团）有限公司更名，以下简称“贵阳投资控股集团”），并将贵阳市工商产业投资集团有限公司（原贵阳市工业投资（集团）有限公司）所持贵阳银行2.06%股权无偿划转至贵阳投资控股集团（详见公司于2019年10月1日在上海证券交易所披露的详式权益变动报告书），贵阳市国资已完成股东变更的工商登记工作，现为贵阳投资控股集团的一级子公司，贵阳市工商产业投资集团有限公司的无偿划转事项正在推进中。

　　涉及上述股权的原划转方案（详见公司于2017年6月2日披露的详式权益变动报告书）不再实施。

　　3.诉讼事项进展。公司于2019年7月24日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布了《贵阳银行关于诉讼事项的公告》（公告编号：2019-036），截至本报告日，该案件一审尚未开庭审理，公司将根据案件审理情况及时履行信息披露义务。

　　4.任职资格批复。公司于2019年7月25日召开2019年第一次临时股东大会，审议通过《关于选举喻世蓉女士为贵阳银行股份有限公司董事的议案》，喻世蓉女士的董事任职资格尚待监管批复。

　　(三)报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□适用  √不适用

　　(四)预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

　　□适用  √不适用

　　证券代码：601997              证券简称：贵阳银行          公告编号：2019-057

　　优先股代码:360031           优先股简称：贵银优 

　　贵阳银行股份有限公司第四届董事会

　　2019年度第七次临时会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会2019年度第七次临时会议以通讯表决方式召开，决议表决截止日为2019年10月28日。会议通知已于2019年10月22日以电子邮件或传真方式发出。公司股东贵州神奇投资有限公司质押公司股份数量超过其持有公司股份数量的50%，根据《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）规定，其派出的张涛涛董事在本次董事会上无表决权。本次会议应参与表决董事11名，实际参与表决董事11名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2019年第三季度报告〉的议案》

　　表决结果：11票赞成；0票反对；0票弃权。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　表决结果：11票赞成；0票反对；0票弃权。

　　会议同意本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2018年11月22日，按照贵银优1票面股息率5.30%计算，每股优先股发放现金股息人民币5.30元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.65亿元（含税）。

　　公司独立董事对上述第二项议案发表独立意见认为：公司本次优先股股息发放方案符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、《公司章程》和优先股发行条款的相关规定，同意实施该方案。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2019年10月28日

　　证券代码：601997         证券简称：贵阳银行          公告编号：2019-058

　　优先股代码:360031      优先股简称：贵银优 1

　　贵阳银行股份有限公司第四届监事会

　　2019年度第六次临时会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会2019年度第六次临时会议以通讯表决方式召开，决议表决截止日为2019年10月28日。会议通知已于2019年10月22日以电子邮件或传真方式发出。本次监事会应参与表决监事4名，实际参与表决监事4名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》（“以下简称《公司章程》”）的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2019年第三季度报告〉的议案》

　　表决结果：4票赞成；0票反对；0票弃权。

　　监事会认为：

　　1.公司2019年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

　　2.公司2019年第三季度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

　　3.在本次监事会召开之前，未发现参与2019年第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　表决结果：4票赞成；0票反对；0票弃权。

　　会议同意本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2018年11月22日，按照贵银优1票面股息率5.30%计算，每股优先股发放现金股息人民币5.30元（含税），以贵银优1发行量5000万股计算，合计发放现金股息人民币2.65亿元（含税）。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2019年10月28日