临港新片区方案落地 自贸区金融开放空间进一步提升

　　临港新片区总体方案落地 上海自贸区金融开放空间进一步提升

　　吴婧

　　2019年8月6日，国务院印发《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区总体方案》（以下简称《方案》）。《方案》包括总体要求、建立以投资贸易自由化为核心的制度体系、建立全面风险管理制度、建设具有国际市场竞争力的开放型产业体系、加快推进实施等5个部分，23条政策，全面描绘了临港新片区的未来与发展。

　　商务部副部长兼国际贸易谈判副代表王受文在国新办新闻发布会上表示，新片区将对标国际上公认的竞争力最强的自由贸易园区，实现新片区与境外之间投资经营便利、货物自由进出、资金流动便利、运输高度开放、人员自由执业、信息快捷联通。

　　众所周知，贸易的发展，金融的开放与自由极为关键。

　　北京大学经济研究所常务副所长苏剑对《中国经营报》记者表示，自贸区不断完善的金融开放对中国经济和金融业的发展肯定有帮助，但能否达到预期，仍需要时间去检验。

　　打造金融开放创新的新高地

　　“金融支持自贸区，特别是临港新片区，我们认为应该是放在整个上海国际金融中心建设的大背景下来看。”中国人民银行研究局局长王信坦言，“下一步，在临港新片区将试行更加开放、更加便利、更加自由的金融政策，打造金融开放创新的新高地。具体来说，一是进一步提升贸易投资的便利化水平。二是有序推进各项金融开放创新的措施，有效激发市场活力。三是进一步健全金融法治环境，优化营商环境。”

　　据记者了解，上海国际金融中心建设在过去几年来取得了长足发展。在金融市场体系更加健全的环境下，2018年市场成交量接近1650万亿元。不仅如此，到2018年末，上海各类金融机构达1600多家，比之前大幅增加。

　　王信认为，上海拥有比较完善的金融基础设施。“这一点非常重要，因为只有比较发达、高效、健全的金融基础设施，才能为上海国际金融中心建设提供比较有力的支撑。”上海目前已设有上海票据交易所、人民币跨境支付系统，还有全球中央清算对手方协会等。

　　关于对临港新片区和上海自贸区的金融支持，王信透露：“人民银行将主要在4个方面做好金融支持自贸试验区建设：一是稳步发展境外人民币借款、双向资金池等跨境人民币创新业务，进一步推动人民币国际化发展。二是进一步简政放权，不断深化外汇管理改革。在上海自贸区率先建立了全口径的宏观审慎管理政策框架。过去是外债、对外融资需要审批，现在是逐步放松。建立了根据形势发展需要、根据企业资本金等综合考虑的全口径宏观审慎管理政策框架。同时，上海自贸区还试行外资企业外汇资本金意愿结汇，极大方便了外资企业到上海来发展。三是创新提升金融服务水平。上海自贸区一个重要的创新就是自由贸易账户。在上海自贸区，统筹统一了各类账户，使得账户能够统筹进行管理，账户内可以自由兑换，这样大大方便了市场主体。当然，对自由贸易账户本身也需要根据形势发展的需要，不断地进行完善。四是加强跨境资金监测，切实防范金融风险。在不断推动金融改革开放的同时，我们也把防范金融风险、牢牢守住不发生系统性金融风险的底线作为我们工作的出发点。”

　　上海市委常委、常务副市长陈寅表示，增设新片区不是简单的原有自贸试验区扩区，也不是简单的现有政策平移，而是全方位、深层次、根本性的制度创新变革。

　　发挥金融开放的雁阵效应

　　资金自由流动和自由兑换是投资贸易自由化的重要条件。临港新片区总体方案亦提出“探索新片区内资本自由流入流出和自由兑换”。

　　事实上，自2013年起，人民银行就在上海自贸区推出了一批先行先试的措施，来推动人民币国际化以及资本项目可兑换，包括全口径跨境融资宏观审慎管理、跨国企业集团双向人民币资金池等，取得了良好效果，目前已经在其他自贸区乃至全国范围内复制和推广。

　　2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室发布《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》，推出11项金融业对外开放措施。其中，银行方面将放宽理财公司入股限制，鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司，并允许境外资产管理机构对理财公司控股；券商方面主要是将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年；保险方面则鼓励外资开设各类资产管理公司、开展债券评级业务、开展银行间债券市场A类主承销，全面放宽外资保险公司准入条件、将外资全资持有人身险企业的过渡期提前到2020年。

　　随着发达经济体复苏和发展中经济体放缓，外资流动有所变化，我国作为发展中国家中最为受外资青睐的投资目的地，2015年开始外资流入的速度也日趋放缓。安信证券分析师彭玮骏认为，外资在我国经济发展中仍具有不可替代的重要作用，加大吸引外资的力度，提高利用外资的水平，一直受到政策层关注和重视。新时期吸引外资的措施就是扩大开放、创造公平竞争的环境，优化国内的投资环境，为在中国的外商投资企业提供更大的市场空间。

　　中国人民银行宏观审慎管理局局长霍颖励认为，金融开放措施的推出会进一步推动我国资本项目可兑换水平的提升。总体上来讲，我国大部分的资本项目已经得到较高程度的开放，目前只有少数涉及个人项下的资本项目还没有开放。下一步将按照积极稳妥的原则推动金融业以及金融市场开放，进一步提升资本项目可兑换的程度。同时，开放要与宏观大局密切协调，与金融监管能力相匹配，稳妥有序地推动。

　　王信透露：“前一段时间金融委发布11项开放措施，我们将支持相关的金融开放措施，优先在上海自贸区新片区落地。”

　　王受文亦在发布会中明确指出，新片区将“建设具有国际市场竞争力的开放型产业体系”放在更加突出和重要的位置，金融创新重在围绕重点产业发展，提供配套金融服务支持。

责任编辑：覃肄灵