个人养老投资新时代,40家养老目标基金PK,你会选择哪一家?【寻2019基金业引领者】
来源:绝对值
年报新鲜出炉,这三只养老目标基金更偏爱配置债基?
截至4月2日,有3只养老目标基金发布了2018年基金年报,分别是:中欧预见养老2035三年持有(006321.OF)、泰达宏利泰和养老(006306.OF)、华夏养老2040三年(006289.OF)持有混合。
早在2018年8月,我国首批14只养老目标基金获批,其中就包括这3只养老目标基金。
年报显示,这三只基金中,中欧预见养老2035三年持有分为A、C两种份额,份额总计约3.40亿份,华夏老2040三年持有混合期末份额总计3.26亿份,泰达宏利泰和养老份额总额则相对较小,为2.32亿份。
业绩表现上,泰达宏利泰和养老表现不佳,成立以来至2018年年底,基金份额净值增长率为-1.04%。而另外2只养老目标基金虽取得正收益但累计上涨均不超过1%。
由于养老目标基金是以FOF形式运作,是主要投资于其他基金的组合型基金。从这3只养老目标基金的组合配置来看,其重仓的基金多为债券型基金。
其中,中欧预见养老2035三年持有重仓的13只基金中,7只债券型基金,1只货币型基金。
泰达宏利泰和养老重仓的10只基金中,9只债券型基金,1只黄金ETF。
华夏养老2040三年持有混合重仓的8只基金中,6只债券型基金,1只货币型基金。
综上,在过去的2018年,已披露的这3只养老目标基金在资金配置上较为谨慎,基金组合中多为债券型基金,也有少量的货币型基金、黄金ETF和大盘指数型基金。
(绝对值 张君颖)
免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。
责任编辑:陶然
热门推荐
收起24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)