上海银行股份有限公司2018年度业绩快报公告

　　证券代码：601229        证券简称：上海银行      公告编号：临2019-002

　　优先股代码：360029                              优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　2018年度业绩快报公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本公告所载2018年度主要财务数据为初步核算数据，未经会计师事务所审计，具体数据以上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2018年年度报告中披露的数据为准，提请投资者注意投资风险。

　　一、2018年度主要财务数据和指标

　　单位：人民币亿元

　　■

　　注：基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2018年7月，本公司实施2017年度利润分配及资本公积转增股本方案。以2017年末普通股总股本7,805,785,000股为基数，以资本公积按每股转增0.4股，合计转增3,122,314,000股，转增后本公司普通股总股本为10,928,099,000股。报告期及各比较期的每股指标均按调整后股数计算。2018年12月，本公司对上银优1优先股发放股息人民币10.40亿元，在计算本报告期基本每股收益、归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率时，考虑了优先股股息发放的影响。

　　二、经营业绩和财务状况情况说明

　　2018年，本公司坚持战略引领，有效把握外部形势变化，深入推进结构调整，加快转型发展，强化风险管控，实现了新一轮规划的良好开局。

　　专业化经营深入推进，业绩稳健增长。2018年，本集团实现营业收入438.88亿元，同比增长32.49%；归属于母公司股东的净利润180.34亿元，同比增长17.65%；基本每股收益1.56元，加权平均净资产收益率12.67%；2018年末，归属于母公司普通股股东的每股净资产12.93元。

　　规模有效增长，业务结构持续优化。2018年末，本集团总资产20,277.72亿元，较上年末增长12.17%。客户存款余额为10,424.90亿元，较上年末增长12.87%，占负债比重为55.87%，较上年末提高0.24个百分点。客户贷款和垫款总额为8,506.96亿元，较上年末增长28.11%，占资产比重为41.95%，较上年末提高5.22个百分点。

　　资产质量稳定，拨备水平进一步提升。2018年末，本集团不良贷款率1.14%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率332.95%，较上年末提高60.43个百分点；贷款拨备率3.80%，较上年末提高0.66个百分点。

　　三、风险提示

　　本公告所载2018年度主要财务数据为初步核算数据，可能与本公司2018年年度报告中披露的经会计师事务所审计数据存在差异，但预计上述差异幅度不会超过10%。提请投资者注意投资风险。

　　四、备查文件

　　经本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏签字并盖章的比较式资产负债表和利润表。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2019年1月19日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行     公告编号：临2019-003

　　优先股代码：360029     优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　董事会五届九次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　上海银行股份有限公司董事会五届九次会议于2019年1月18日在上海以现场会议方式召开，会议通知已于2019年1月4日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事17人，实际出席董事14人，叶峻非执行董事委托应晓明非执行董事、陈戌源非执行董事委托甘湘南非执行董事、李朝坤非执行董事委托庄喆非执行董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、 关于上海银行2018年度工作回顾暨2019年度工作要点的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　二、 关于上海银行2019年度分行发展规划的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于上海银行股份有限公司2018年度董事履职情况的评价报告

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于提名董事候选人的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　同意提名杜娟女士为上海银行第五届董事会非执行董事候选人，并决定提交上海银行股东大会选举，董事候选人简历详见附件。

　　五、关于调整董事会专门委员会组成人员的议案

　　其中，徐建新任董事会提名与薪酬委员会委员，不再担任董事会关联交易控制委员会委员，表决情况为：同意17票，反对0票，弃权0票；龚方雄任董事会关联交易控制委员会委员，不再担任董事会提名与薪酬委员会委员，表决情况为：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于发起设立理财子公司的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于制订《上海银行数据治理办法》的议案

　　表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于给予中船财务有限责任公司关联授信额度的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事万建华、管涛、孙铮、徐建新、龚方雄、沈国权就此议案发表了事前认可声明，并一致同意本议案。

　　本议案回避表决董事:李朝坤。

　　九、关于与中国银联股份有限公司非授信关联交易的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事万建华、管涛、孙铮、徐建新、龚方雄、沈国权就此议案发表了事前认可声明，并一致同意本议案。

　　本议案回避表决董事:施红敏。

　　上述第六、八、九项议案的详细内容，请参阅本公司同时在上海证券交易所网站披露的《上海银行股份有限公司关于设立上银理财有限责任公司的公告》、《上海银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》、《上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的事前认可声明》、《上海银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2019年1月19日

　　附件：

　　上海银行董事会非执行董事候选人简历

　　杜娟，女，1970年5月出生，毕业于中南财经大学投资经济专业，长江商学院EMBA。现任TCL集团股份有限公司执行董事、首席运营官兼首席财务官、TCL金融控股集团总裁。曾任国泰证券惠州营业部财务部经理，建设银行惠州市分行南湖办事处副主任，TCL集团结算中心结算部副总经理，TCL集团财务有限公司副总经理、常务副总经理、总经理，TCL集团助理总裁、副总裁。

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行公告编号：临2019-004

　　优先股代码：360029                              优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司关于设立上银理财有限责任公司的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）拟出资不超过人民币30亿元，全资发起设立理财子公司（以下简称“本次投资”）。

　　●本次投资经董事会审议通过后，无需提交本公司股东大会批准。本次投资尚需取得有关监管机构的批准。

　　●本次投资不属于本公司的关联交易或重大资产重组事项。

　　一、本次投资概述

　　本公司拟全资发起设立理财子公司上银理财有限责任公司，注册资本不超过人民币30亿元，本公司持股比例100%。在监管机构批准的前提下，本公司可根据业务发展需要，在适当的时机引进合适的战略投资者。

　　本次投资不构成本公司关联交易或重大资产重组事项，根据公司章程规定，本次投资无需提交本公司股东大会审议，尚需取得有关监管机构的批准。

　　二、董事会审议本次投资事项的情况

　　本公司于2019年1月18日以现场会议方式召开董事会五届九次会议，会议审议通过了《关于发起设立理财子公司的议案》，同意本公司全资发起设立理财子公司，注册资本不超过人民币30亿元。为保证上银理财有限责任公司设立工作的顺利开展，董事会授权高级管理层根据监管机构有关规定，办理设立上银理财有限责任公司的相关事项。

　　该项议案有效表决17票，其中同意17票，反对0票，弃权0票。

　　三、本次投资对本公司的影响

　　设立上银理财有限责任公司是本公司顺应监管要求、完善表内外风险隔离机制的重要举措；有利于建立与理财业务发展相适应的体制架构，加快实现理财业务专业化经营和转型发展，提升本公司理财业务市场竞争力；设立理财子公司符合国内外银行业发展趋势，也符合本公司业务发展需要，将助推本公司战略布局进一步完善。本次投资的资金来源为自有资金，本次投资不会对本公司资本充足率及其他财务指标造成重大影响。

　　四、本次投资的风险分析

　　本次投资尚需取得有关监管机构的批准。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2019年1月19日

　　证券代码：601229       证券简称：上海银行公告编号：临2019-005

　　优先股代码：360029优先股简称：上银优1

　　上海银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●交易内容：

　　1、经上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会五届九次会议审议通过，同意给予中船财务有限责任公司（以下简称“中船财务”）不超过人民币25亿元、5,000万美元授信额度，具体为：（1）同业拆借额度人民币10亿元，业务期限为7天以内（含7天）；（2）票据买断和回购额度人民币15亿元，业务期限为1年以内（含1年）；（3）外汇买卖额度美元5,000万元。授信期限为1年。

　　2、经本公司董事会五届九次会议审议通过，同意与中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）开展非授信关联交易，交易品种包括但不限于软件与电子信息服务、综合服务等非授信类关联交易，交易金额为人民币281.6万元。

　　●回避表决事宜：

　　关联董事李朝坤对本公司给予中船财务关联授信事项回避表决，关联董事施红敏对本公司与中国银联开展非授信关联交易事项回避表决。

　　●上述关联交易分别属于本公司日常业务经营中的正常授信业务和常规非授信业务，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　一、关联交易概述

　　（一）与中船财务的关联交易

　　经本公司董事会五届九次会议审议通过，同意给予中船财务不超过人民币25亿元、5,000万美元授信额度，具体为：（1）同业拆借额度人民币10亿元，业务期限为7天以内（含7天）；（2）票据买断和回购额度人民币15亿元，业务期限为1年以内（含1年）；（3）外汇买卖额度美元5,000万元。授信期限为1年，担保方式为信用。

　　本公司董事李朝坤先生同时担任中船财务董事长，因此中船财务属于本公司银保监会规则和上市规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　（二）与中国银联的关联交易

　　经本公司董事会五届九次会议审议通过，同意与中国银联开展非授信关联交易，交易品种包括但不限于软件与电子信息服务、综合服务等非授信类关联交易，交易金额为人民币281.6万元。

　　本公司执行董事、副行长兼首席财务官施红敏先生同时担任中国银联董事，因此中国银联属于本公司银保监会规则和上市规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　施红敏先生担任上海尚诚消费金融股份有限公司（以下简称“尚诚消费金融公司”）董事长，根据《上海证券交易所股票上市规则》规定，中国银联与尚诚消费金融公司构成同一关联人。2018年4月9日，本公司董事会五届四次临时会议批准给予尚诚消费金融公司人民币50亿元授信额度，本次交易关联方与其同一关联人连续十二个月内累计交易金额超过本公司最近一期经审计净资产1%。

　　上述两笔关联交易均不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联关系介绍

　　1、本公司董事李朝坤先生同时担任中船财务董事长，因此中船财务属于本公司银保监会规则和上市规则关联方。

　　2、本公司执行董事、副行长兼首席财务官施红敏先生同时担任中国银联董事，因此中国银联属于本公司银保监会规则和上市规则关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　1、中船财务基本情况

　　中船财务成立于1997年7月8日，注册资本30亿元人民币，企业类型为其他有限责任公司，控股股东中国船舶工业集团有限公司持股比例为85%，本公司关联股东中船国际贸易有限公司持股比例为0.33%，实际控制人为国务院国有资产监督管理委员会，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1号2306C室，法定代表人李朝坤，主营业务包括为集团成员单位办理财务咨询、协助交易款项收付、提供担保、票据承兑与贴现、存贷款、融资租赁；办理成员之间的委托贷款、委托投资、内部结算及清算；进行同业拆借等，近年各项监管指标均符合监管要求。

　　截至2018年9月末，中船财务总资产468.91亿元，净资产62.37亿元；2015-2017年的营业收入分别为16.3亿元、10.9亿元和11.3亿元，利润总额分别为6.6亿元、10.2亿元和11.3亿元，2018年1-9月实现营业收入9.31亿元，利润总额9.59亿元。

　　2、中国银联基本情况

　　中国银联是经中国人民银行批准的、由八十多家国内金融机构共同发起设立的股份制金融服务机构，公司成立于2002年，注册地址中国（上海）自由贸易试验区郭守敬路498号，注册资本293,037.4380万元人民币，法定代表人时文朝，主要股东有中国银行、交通银行、工商银行、农业银行、建设银行、上海银行、浦发银行、招商银行、民生银行、广发银行等。主营业务为通过银联跨行交易清算系统，实现商业银行系统间的互联互通和资源共享，保证银行卡跨行、跨地区和跨境的使用。

　　根据中国银联年度财务报表，2015-2017年末资产总额分别为372.08亿元、561.84亿元和1,103.32亿元，年度营业收入分别为127.25亿元、164.49亿元和226.67亿元，净利润分别为26.67亿元、36.27亿元和80.48亿元。

　　三、关联交易的定价政策

　　1、本公司与中船财务的关联交易定价依据市场原则进行，授信条件不优于本公司现有授信的其他可比非关联公司。本公司对中船财务的授信按一般商业条款进行。

　　2、本公司与中国银联的关联交易定价依据市场原则进行，不偏离市场独立第三方的价格或者收费标准。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　1、本公司与中船财务的关联交易为本公司的正常授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　2、本公司与中国银联的关联交易为本公司的常规非授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、本次关联交易应当履行的审议程序

　　根据中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》，以及《上海银行股份有限公司关联交易管理办法》（以下简称“《关联交易管理办法》”）等相关规定，本公司向中船财务提供关联授信的金额分别占本公司上季末资本净额1%以上和最近一期经审计净资产1%以上，需提交董事会批准并及时公告；本公司与中国银联开展非授信关联交易金额虽不足本公司最近一期经审计净资产的1%，但中国银联与其同一关联人连续十二个月内累计交易金额已超过本公司最近一期经审计净资产1%，需提交董事会批准并及时公告。因交易金额均不足本公司最近一期经审计净资产的5%，上述关联交易均无需提交股东大会审议。

　　本公司本次向中船财务提供授信的关联交易事项，以及与中国银联的非授信关联交易事项已经本公司董事会五届九次会议审议通过。

　　上述关联交易在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。此外，本公司独立董事发表独立意见如下：

　　（一）公司向中船财务提供不超过人民币25亿元、5,000万美元授信额度的关联交易事项属于公司正常授信业务，公司与中国银联开展的非授信关联交易事项属于公司常规非授信业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。上述关联交易符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合公司《关联交易管理办法》等相关规定。

　　（二）公司向中船财务提供不超过人民币25亿元、5,000万美元授信额度的关联交易事项，以及与中国银联开展的非授信关联交易事项已经公司董事会审议通过，上述关联交易已经依法履行了必要的内部审批程序。

　　六、上网公告附件

　　（一）独立董事关于关联交易的事前认可声明

　　（二）独立董事关于关联交易的独立意见

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2019年1月19日