张野：金融科技与监管科技发展的机遇和挑战

　　新浪财经讯 10月16日消息，为提升我国期货市场国际影响力，进一步加强期货市场对外开放交流，借鉴国际经验促进期货期权市场发展及功能作用发挥，大商所与英国期货期权世界（FOW）在大连联合举办“中国及全球衍生品市场发展论坛”。新浪财经全程参与直播。

　　中国证监会信息中心主任张野出席论坛并发表以“金融科技与监管科技发展的机遇和挑战”为主题的演讲。

中国证监会信息中心主任 张野

　　以下为文字实录：

　　尊敬的各位领导，各位同仁：

　　大家下午好！

　　今天十分荣幸参加中国与衍生品市场发展论坛，首先感谢大连商品交易所，英国期货期权世界杂志的精心组织和细致安排，为我们提供与世界各国专家进行交流学习的机会。

　　下面，我就金融科技与监管科技发展机遇和挑战谈三点认识：第一点，金融科技与监管科技面临重大发展机遇。2013年以来，金融科技、监管科技市场不断壮大，市场需求不断攀升。据统计仅2018年上半年，全球以金融科技、监管科技相关企业为目标的风险投资基金规模就已超过200亿美元，预计2018年全年将超过1400亿美元，较2017年同比增长20%，投资深度和广度仍在不断拓展。与此同时，美国、英国、澳大利亚、新加坡、印度等多国政府及监管机构，也结合本国金融科技、监管科技发展特点，积极出台相关政策和条例，为金融科技和监管科技的发展保驾护航。

　　例如美国国家经济委员会发布了金融科技监管框架白皮书，英国财政部提出了金融科技振兴策略，澳大利亚证券和投资委员会发布进一步促进金融服务创新相关措施，新加坡金融管理局与马来西亚、泰国、菲律宾等国家签订双边协议，共建金融科技基础这时，印度政府鼓励数字化与创业，积极改善印度的经济环境。

　　中国共产党的十八大以来，党中央、国务院作出一系列重大决策部署，习总书记也发表系列重要讲话，系统阐述网络强国战略和大数据战略是实现国家富强的重要举措，为我国加快实施资本市场大数据战略，大力发展金融科技和监管科技指明了前进方向，提供了重大发展机遇。

　　2017年，中国证监会刘士余主席提出，要增强紧迫感和使命感，紧紧跟上新一轮科技变革历史机遇，加快人才队伍建设，努力提升中国证监会科技监管水平和监管工作科技含量亿。推动行业机构提高科技发展水平。2018年8月，中国证监会发布了中国证监会监管科技总体进程方案标志着证监会完成监管科技顶层设计，进入全面实施阶段。

　　总体而言，金融科技拓展现有金融体系的边界，弥补现有金融体系不足，扩展金融信息采集来源，丰富传统征信、营销、支付、交易和风控等领域内涵和实现路径，监管科技则通过构建大数据模型，采用人工智能算法进行数据深度挖掘与智能分析，完善监管手段，提高监管效率，在金融科技、监管科技发展大浪潮中，市场各主体公司，金融机构及监管机构纷纷发力，在助力企业与个人征信，反洗钱，反欺诈，了解你的客户支付清算，电子货币，网络借贷，智能同步，智能合同等细分领域取得一系列重要进展，也涌现一大批企业、机构及解决方案。在衍生品市场，金融科技与监管科技已经极大推动各交易所在交易、清算、结算、监控、服务、分析等方面智能化应用。

　　我的第二点认识是，金融科技与监管科技的发展仍然面临着不少风险与挑战。在金融科技、监管科技发展过程中，虽然取得了一些初步成果，但是我们必须看到我们还面临不少新的风险和新的挑战。一是缺少配套的法律基础制度，金融科技的快速发展，对现有法律法规体系带来较大冲击，目前法律法规缺少明确和针对性的规定。

　　第二是行业金融科技发展缺少总体规划。中国资本市场尚没有制定顶层金融科技和监管科技规划，对行业急需核心技术和应用服务没有形成联合应用机制，研究机制。第三是行业数据治理有待进一步加强，金融科技和监管科技的基础是数据治理和数据应用，但目前存在着数据科学人员无法接触数据，数据管理部门不懂数据，同时也存在着行业机构数据尚未在一个统一的数据模型上进行整合，数据共享的法规技术标准也不完善。

　　第四是技术运用的落地门槛依然很高。行业金融科技与监管科技的应用需要进一步探索建立符合数据科学特点的治理结构，目前在相关技术人才、技术能力储备、科研经费投入方面，仍然有很大的差距。

　　第五是技术本身发展尚未成熟。当前大数据人工智能发展仍处于初级阶段，尚未形成科学理论体系，实际应用可以说目前还停留在艺术性工作的阶段。如何取得实际效果，还需要工程方法上的突破。

　　第六是业务风险需要进一步加强防控，金融科技打破风险传播的主体时空限制，具有跨地域，跨行业，跨市场的特点。业务结构设计更为复杂，交易速度和交易量呈几何基数增长，风险扩散更快，破坏性更强。行业机构在研究金融科技时可能出现交易算法和系统同质，在资本市场出现波动时引发市场交易策略共振，进而引发市场的系统性风险，甚至会危害社会安全，社会的稳定。

　　第七是要警惕违法违规业务改头换面。金融科技伴随着市场活动主要以数字化、虚拟化、云方式出现。一些不法分子打着金融科技名义，以技术创新之名，行市场操作、金融欺诈、非法集资之实，饶命金融市场秩序。这是我要讲的第二点意思。

　　第三个认识就是金融科技与监管科技发展的展望。中国拥有全球最大的金融科技市场和全球第二大资本市场，金融科技和监管科技的发展潜力十分巨大，尽管金融科技与监管科技发展已取得初步成果，但距离利用智能分析算法，全面实现技术领先，人机交互的智能化金融服务与监管这一宏伟目标仍然有很多工作要做，未来金融科技、监管科技的发展还需特别注意在发展过程中面临的潜在风险挑战，进一步优化业务流程与市场服务能力，更好助力市场创新。在金融科技、监管科技不断发展背景下，证监会于2017年启动监管科技3.0相关工作，利用现代科技进一步提升监管手段。

　　证监会监管科技3.0的核心就是要建设一个运转高效的监管大数据平台，综合运用电子依据，统计分析，数据挖掘等技术，围绕资本市场主要生产和业务活动，进行全方位监控和历史数据分析，辅助监管人员及时发现市场主体涉嫌内幕交易，市场操作等违法违规行为。    监管科技3.0的整体实施方案中，明确了七个重要分析方向，也就是行政许可内的辅助分析，公司信息披露违规及财务风险分析，经营机构违规行为及财务风险分析，证券期货服务机构尽职行为分析，市场运行分析，违法交易行为分析。在这七个研究方向之下又设定32个应用场景，同时确定要建设关联账户分析，财务报表分析，实体画像，交易异常检测，舆情分析，金融文档分析等六大基础分析能力。目前六大基础分析能力工程方法已经制定完毕，下一步我们会把这些工程方法具体应用到刚才说的七个方向，三十几个应用场景中去。使折价工程方法能够真正落地实施。

　　各位领导、各位同仁，当前我们正面临新一轮科技变革重大历史机遇，让我们一起携手，将金融科技与监管科技作为推动证券期货行业实行跨越式发展重要手段，积极创造适合金融科技与监管科技发展的条件，推动现代信息技术在风险防范，违规检测，客户服务效率提升，内部运用优化等领域全面应用，实现行业金融科技与监管科技规范、快速、健康的发展，谢谢大家！

责任编辑：张瑶