基金投顾仍面临诸多挑战投教工作任重道远|券商_新浪财经

　　原标题：仍面临诸多挑战投教工作任重道远来源：FUND部落

　　中国基金报记者李树超

　　在基金投顾试点机构取得一定成绩的同时，有机构提出，市场对于基金投顾业务的认识仍处于初级阶段，在基金投顾业务的探索中，仍然存在认知偏差、内部制度不够完善等问题。基金投顾业务前景广阔，投资者认知培育工作依然任重道远。

　　仍存在诸多挑战

　　亟待加强投资者教育

　　盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，而首先需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知。组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效地去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是对行业从业者的重大挑战。

　　在开展基金投顾业务的实践中，盈米基金表示，应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。

　　易方达基金表示，目前市场对基金投顾业务的认知还存在一定偏差，应当避免将基金投顾服务“产品化”。基金投顾本质上是一种服务，而不是一只产品。从基金投顾试点机构角度来说，应制定精选的核心策略，靠持续的高质量运作和陪伴获得客户认可。

　　沪上一位公募人士也称，“最大的难点可能是客户对基金投顾策略还不能完全理解和接受，投资者教育工作亟待加强。”

　　部分基金投顾试点机构还提到，基金投顾市场长期稳健发展，还需要继续做好基金投顾机构的内部制度建设。

　　盈米基金表示，基金投顾试点机构的管理层，需要检视自己的组织体系是否与基金投顾业务开展所需的资源相一致，考核体系是否与基金投顾业务追求的目标相一致，“若缺乏相应底层制度支撑，就下不了基金投顾的蛋。”

　　业务发展前景广阔

　　“试水”一年半，基金投顾业务仍在“襁褓”之中，但已经显现出解决基金行业发展痛点，完善行业生态，维护投资者根本利益的磅礴力量，机构也非常看好这一业务的未来前景。

　　上海一家首批参与基金投顾试点的券商表示，随着中国资本市场专业化程度越来越高和外资投资占比的抬升，资本市场机构化呈现加速趋势，中小投资者通过配置产品实现机构化也是大势所趋。

　　该券商认为，通过基金投顾业务，会持续扩大投资人的长期资产配置需求。对标美国市场数十万亿美元的投资顾问市场，我国的基金投顾业务前景广阔。

　　易方达基金表示，公募基金长期服务基民，十分了解广大投资者在基金投资中切实存在的困境和需求。基金投顾业务抓住了资产管理行业的痛点，有望从根本上解决公募基金行业的发展问题，这项创新业务未来发展空间巨大。

　　盈米基金认为，基金投顾是一项充满社会价值和业务前景的业务，前景广阔，但同时也有着艰难挑战。各机构需要做好与客户长期共同创造价值的准备。“且慢的理念，是永远站在客户一边。改变不会一蹴而就，可能需要一代人的共同努力。但我们坚信，基金投顾业务终将对完善投资生态，助力资本市场深化改革，乃至服务实体经济等都将带来重大而深远的影响。”