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“职业羊毛党”获刑三年:频繁骗取高额信用卡积分300万余
蓝鲸银行 占健宇
近年来,信用卡行业活跃着一群“羊毛党”,利用信用卡套现来大肆谋利。近日,上海市第二中级人民法院就公布一起用银行信用卡来套利的案件,被告人不服一审判决提出上诉,而上诉理由最终却被法院一一驳回,依旧维持原判。
近年来,信用卡行业活跃着一群“羊毛党”,利用信用卡套现来大肆谋利。近日,上海市第二中级人民法院就公布一起用银行信用卡来套利的案件,被告人不服一审判决提出上诉,而上诉理由最终却被法院一一驳回,依旧维持原判。
裁判文书显示,叶露斌,男,1988年1月26日出生,户籍地浙江省,住浙江省。其于2016年2月至2018年5月期间,虚构商户身份,利用云南乐富信息科技有限公司、上海点佰趣信息科技有限公司、现代金融控股(成都)有限公司、上海银联电子支付有限公司、重庆市钱宝科技服务有限公司的交易平台,采用其本人名下及其所控制的卢某、王某某名下的招商银行(40.600, 0.40, 1.00%)信用卡交易后再退款等手法频繁骗取高额信用卡积分。
据了解,叶露斌使用招商银行信用卡在上述五家公司平台进行虚假交易合计金额人民币4164万余元,共非法获取招商银行309万余消费积分,所消费积分均被叶露斌用于兑换星巴克、SPG、南航、航空里程及酒店积分,兑换成本最低合计132244.03元。经侦查,公安人员于2019年1月17日将叶露斌抓获。其家属退还了全部赃款。
原审法院认为,叶露斌以非法占有为目的,通过虚构事实,隐瞒真相的方式,骗取他人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。叶露斌系初犯,到案后如实供述,且在家属的帮助下退赔全部赃款,可从轻处罚。最后法院以诈骗罪判处叶露斌有期徒刑三年,并处罚金人民币一万元;已追缴的违法所得,发还被害单位招商银行 股份有限公司,犯罪工具予以没收。
不过,叶露斌并不服一审判决结果,提出上诉。叶露斌辩称,在信用卡透支额度内的刷卡金额应从诈骗犯罪数额中予以扣除,其辩护人还提出其有自首情节,建议二审对叶露斌适用缓刑。
而上诉理由并没有被法院采纳,“相关辩护意见与本院查证的事实不符,不予采纳。”法院表示,最终驳回上诉,维持原判。
在信用卡快速发展的时期,不论是核卡通过率还是授信额度,都有明显的提升。但随之而来的是信用卡领域的一些乱象。不过,监管部门对信用卡的管理也愈加严格。
央行于1月20日上线“二代”个人征信查询功能,此次上线的二代个人征信系统被称为“史上最严征信系统”。在二代征信系统的信用报告中,新增“还款金额”,增加展示“最近半年月均应还金额”,让金融机构更加有效识别且封堵养卡套现行为。
除了监管机构,银联也出手整顿信用卡违规代还。去年11月,银联发布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》,要求从11月18日到11月29日为期两周内,收单机构从外包服务机构合作、商户管理、交易监控等各环节全面排查是否存在信用卡违规代还业务,一旦发现,立即关停。
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责任编辑:陈鑫
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股市直播
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趋势领涨今天 14:39:39
美股三大指数集体高开,道指涨0.56%,纳指涨0.73%,标普500指数涨0.51%,大型科技股多数上涨,苹果、微软涨近1%。贵金属板块走高,美洲白银公司涨超3%,泛美白银涨超2%。 -
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融资买入创新高,说明大资金还在加速进场。中证金融公布最新两融数据显示,2月7日,市场融资买入额为2064.83亿元,这是继2月6日融资买入额1599.11亿元之后,连续两日创年内新高。杠杆资金重新活跃体现了市场做多情绪的高涨。9.24行情以来,融资买入峰值是10月8日的4063.8亿,而上一次融资买入额超过2000亿元还要追溯到去年12月10日,当天融资买入额为2301.28亿元。 -
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板块来看,深度求索概念带动国产算力,云数据,云计算继续强势。此外,今日低位的地产建筑,医药医疗也稍有运作。 -
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等待回踩的机会 -
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今天午后又有一个新概念爆发,简单定义为豆包视频生成概念股,其中涉及到个股出现异动,其中两只直线涨停,星宸科技(sz301536)20CM涨停,同为股份(sz002835)10CM的涨停。法本信息(sz300925)逼近20CM的涨停。最终大涨17.1%。VideoWorld视频大模型区别于主流生成视频的大模型不同点在于,首次实现了无需依赖语言模型,仅仅通过视觉信息就可以认知世界,即浏览视频数据,就能让机器掌握推理、规划和决策等复杂能力。 -
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3、有主线也有补涨这几天主线也有,补涨也有,题材也有扩散,该有的都有了。DS为主线,扩散AI应用、服务器、云计算、算力。这两天DS相关品种换手也在逐步放大,我一直也在强调这个方向,但不要有直线型思维,什么线都要调整的。直线型思维在股市中裤衩都穿不上。人形机器人(sz300024)后排品种补涨明显,这两天也要注意下随时要调整洗盘。方向性还是老三样,只是要强调下,不要用直线型思维理解,每天大涨感觉没什么,出现一根阴线就叽叽歪歪的,那肯定是直线型思维,这样的思维不适合炒股。 -
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2、春季吃肉行情今天的成交额1.7万亿,已经连续三天保持1.5万亿以上了,只要有成交额,活跃度就不会差,差价自然就会有。交易上做个滑头,该干活干活就好。指数注意周三附近就好,目前酝酿突破3330点,也就是60日均线,我主观感受了下。我蒙个第六感,我感觉会假突破一下,然后出现一波回落,也就是日线级别回落一笔。日线一笔回落后,展开春节的吃肉行情。缠论上反弹的防守线3203点有点远,等五分钟级别三买出现后,防守线就会上移了。