两会代表提议:加快修订人民银行法 推动落实“自洗钱”单独入罪

两会代表提议:加快修订人民银行法 推动落实“自洗钱”单独入罪
2021年03月05日 20:33 新浪财经-自媒体综合

  原标题:两会视点|两会代表提议:加快修订人民银行法 推动落实“自洗钱”单独入罪

  来源:新华融媒看财经

  记者:贺向军、江超

  日前,人大代表周振海提出建议:加快修订人民银行法,将自洗钱行为单独入罪。

  据记者了解,自洗钱行为,是指行为人在实施上游犯罪之后,对违法犯罪所得及其收益进行“清洗”以使之合法化的行为。“上游犯罪”是洗钱犯罪行为人明知的“对象性犯罪”,与洗钱罪有着极为密切的联系,没有“上游犯罪”这一基础犯罪就不存在洗钱罪。以往行为人自己洗钱的行为就不能被规定为独立的犯罪。

  近年监管反洗钱力度不减,央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示,2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元;2020年,民生银行光大银行华泰证券等金融机构也因反洗钱不力,被处千万级罚单;今年初,支付机构国通星驿被罚没近7000万,违规事由中也包括反洗钱不力。

  关于银行反洗钱监管处罚一直以来接连不断,但却很少见到关于“自洗钱”行为犯罪的处罚。

  周振海在媒体采访中表明,大量“自洗钱”行为无法以独立“洗钱罪”名义定罪,是造成洗钱罪定罪数量低的重要原因。第十三届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了刑法修正案(十一)。其中第十四条对洗钱罪进行修改,正式将“自洗钱”入刑,意味着特定上游犯罪行为人实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的也能构成洗钱罪,这一修改弥补了我国反洗钱刑法体系的漏洞,也与当下国际社会打击洗钱犯罪的大趋势相吻合。

  洗钱行为危害不容小觑,到底能否单独入罪?

  (一)扰乱经济秩序,威胁国家经济和金融安全。

  犯罪分子通过走私、贪污贿赂等犯罪活动侵占了大量合法的资金和资本,他们一方面通过洗钱活动将其转移至境外,使这些资金不能被本国用于生产和建设,另一方面将这些违法所得继续投入到犯罪活动中去,不仅掩盖和助长犯罪,而且使得合法经济活动的资源被大量挤占,不利于生产效率的提高,威胁所在国经济和金融安全。

  (二)滋生腐败,损害社会公平和正义。

  洗钱者为了将洗钱等犯罪活动完成,往往会利用贿赂等手段收买金融机构工作人员和政府官员。一旦成功,不仅可以使洗钱犯罪行为顺利进行,而且还会产生新的腐败犯罪行为。洗钱犯罪分子及其受益人利用犯罪活动所得过着奢侈糜烂的生活,损害了社会正义和公平,不利于先进文化的形成和传播。

  那么自洗钱行为是否能独立成罪?从我国当前的立法上看,由于我国《刑法》第191条并未对洗钱罪的主体作出明确具体的规定,而洗钱罪又由我国传统的窝赃罪衍生而来,在窝赃罪中的上游犯罪主体一般不能构成窝赃罪的主体,因此传统观点认为洗钱罪的上游犯罪主体一般不能成为洗钱罪的主体。但也有学者认为自洗钱行为应当区别于上游犯罪,因其在刑法评价时具有自身的独立性,所以自洗钱行为应当独立成罪。

  加快修订《中国人民银行法》 推动落实“自洗钱”单独入罪

  据证券时报报道,国人大代表、中国人民银行参事周振海多年来都在持续关注和推动“反洗钱”立法相关规定。今年两会,周振海还带来了加快修订《中华人民共和国中国人民银行法》的议案。

  周振海认为,在现行的中国人民银行法中,人民银行作为宏观审慎管理者法律地位尚未明确;人民银行维护金融稳定、防范化解系统性金融风险的职能有待进一步完善;人民银行部分职责缺乏法律依据;金融监管力度有待增强。他建议,应紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,对中国人民银行法进行修订,充分体现市场化导向,并吸收借鉴金融危机后国际金融监管改革的最新理念和成果。

  全国人大代表、四川省政府参事周小强也在媒体采访中表示,建议最高法、最高检等司法机关在刑法修正案(十一)的基础上,尽快出台自洗钱犯罪相关司法解释,明确自洗钱行为构成洗钱罪,细化自洗钱的具体行为。

  据记者查询有关资料显示,《中国人民银行法》)于1995年颁布施行,2003年进行了修订。银行法的修订对于建立社会主义市场体制下的中央银行宏观调控体系和金融监管体系,保障中国人民银行依法履行中央银行职责,维护人民币币值稳定,维护金融秩序,促进国民经济持续、快速、健康发展都具有重要的意义。

  近年来,随着经济金融形势的巨大变化和金融体制改革的不断深入,国家赋予人民银行新的职责和使命。现行《中国人民银行法》已滞后于经济金融发展的客观需要,有必要立足金融实践,与时俱进。

免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。

海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:戴菁菁

犯罪 反洗钱

APP专享直播

1/10

热门推荐

收起
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

7X24小时

  • 03-10 同力日升 605286 --
  • 03-09 楚天龙 003040 --
  • 03-09 震裕科技 300953 --
  • 03-08 西力科技 688616 7.35
  • 03-08 有研粉材 688456 10.62
  • 股市直播

    • 图文直播间
    • 视频直播间
    新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部