走出去、请进来、放心上长江养老书写养老金融“大文章”|养老金融_新浪财经

转自：新华财经

去年举行的中央金融工作会议提出做好养老金融等五篇金融大文章。作为中国太保旗下的专业养老金融机构，长江养老依托十七年来积累的养老金管理经验，通过“走出去、请进来、放心上”等举措，用心用情实现金融机构与企业客户的“双向奔赴”。

“走出去”，提升服务精准度

随着企业年金市场的不断成熟，企业年金计划管理的规范性要求不断提升，但不少企业的年金计划层级多、建账比较分散、历史情况复杂、经办人员频繁变更等问题日益凸显，成为年金管理中亟待解决的痛点和难点，对受托管理机构的服务提出了更高要求。

2023年，长江养老受托服务的某大型央企集团客户在企业合并整合中，着眼企业年金计划集团统筹管理，启动了计划合并工作。该工作涉及众多原年金计划管理机构，年金资产和相关数据规模较大，整理、移交的内容繁多、程序复杂，专业性、合规性、时效性要求极高。

长江养老组成跨部门专项工作组，做到提前谋划、主动服务、靠前支持，提前5个月帮助该集团客户实现数万员工年金计划账户的平稳过渡和无感切换。同时，积极开展属地服务，为该集团客户对应片区指派了专属客户经理，提供日常业务指导、问题件解决并做好线下汇报，还与该集团客户人力资源部门联合在全国范围内举办近10场企业年金工作培训会，帮助各级企业经办人员熟悉企业年金工作流程和服务内容，提升年金管理服务效率。

同时，长江养老作为计划受托人，结合计划下各组合的当年业绩、当月回撤、权益持仓风格等多维度数据，与多家投资管理人逐一沟通，传达委托人的业绩目标，明确提出权益仓位管控要求，坚持确保绝对收益、提升相对收益。基于公司新一代养老金数字化平台，长江养老已帮助客户各级成员机构实现企业年金业务提交、处理、查询的全线上办理，实现数据多跑路、客户少跑腿。

“请进来”，打造学习实践基地

养老金融知识是公众参与养老金融市场的基础。为此，长江养老积极打造“企业年金学习实践基地”，持续邀请客户开展面对面交流。

2023年，长江养老分3批邀请企业年金客户的十余位年金管理人员到公司总部开展驻点交流，由受托管理、投资管理、风险管理等版块的近15个专业部门的负责人进行专题讲授。从企业年金受托人和投管人的角度帮助客户更好地了解企业年金运作模式和实操流程，强化企业内年金管理人员在金融、投资等专业领域知识培养和队伍建设。未来，长江养老将进一步扩大交流覆盖面、丰富内容、创新形式，不断提高参与企业年金的广大职工满意度，助力企业增强内部凝聚力和市场竞争力。

“放心上”，坚持受益人利益至上

随着年金市场日趋成熟，企业年金客户的需求逐渐呈现差异化、精细化的特征。长江养老始终坚持受益人利益至上，为广大客户提供全方位、全场景、全链条的养老金融服务。

一方面，长江养老持续打造符合客户需求的年金计划产品，采用标准化产品提高中小企业的年金业务可达性，通过单一计划和集合计划分别重点服务大型企业和众多中小企业发展，努力推动计划产品化、服务标准化、流程数字化；通过精细化设计组合设置、费率结构、投资策略，向客户提供更加灵活、个性化产品选择。

另一方面，长江养老优化具有特色的资产配置和投资管理体系。通过加强投决会的决策牵引作用，深入推进投研一体化，强化归因分析和绩效分析，实现绝对收益前提下的相对收益目标。此外，依托中国太保旗下寿险、健康险、养老投资、杉泰科技等全产品优势资源，着力搭建面向企业客户的个人养老金综合服务平台。

未来，长江养老将继续以专业、精细、卓越的服务品质陪伴客户左右，以责任、智慧、温度的太保服务为客户一路护航，为养老金融市场高质量发展做出更大贡献。（邓侃）

编辑：林郑宏