厦门银行股份有限公司 2023年第一季度报告

　　证券代码：601187                证券简称：厦门银行             公告编号：2023-014

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2023年第一季度报告未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告[2008]43号）的规定计算。

　　3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

　　5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

　　1.2非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

　　报告期内，本公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：人民币千元

　　二、 股东信息

　　2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　注：1.上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。

　　2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　报告期内，本公司不存在优先股。

　　三、 其他提醒事项

　　3.1 报告期内公司经营情况的总体分析

　　2023年一季度，本公司坚守城商行市场定位，持续推进经营转型变革，逐步向“结构调整优先于规模增长”的高质量发展方向前进。报告期内，本公司各项业务稳健开展，规模保持稳定，结构持续优化，总体经营情况保持良好。

　　截至2023年3月末，本公司总资产3,653.58亿元，其中贷款及垫款总额2,024.53亿元，贷款占总资产比较上年末增长1.43%；总负债3,397.48亿元，其中吸收存款总额1,993.25亿元，较上年末有所下降；归属于上市公司普通股股东的每股净资产8.54元，较上年末增长3.89%。

　　2023年1-3月，本公司实现营业收入14.36亿元，较上年同期增长5.02%；实现归属于上市公司股东的净利润7.21亿元，较上年同期增长14.98%。

　　截至2023年3月末，本行不良贷款率0.86%，与上年末持平，资产质量保持稳定；拨备覆盖率373.27%，风险抵补能力充足。

　　3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　经公司于2022年5月11日召开的第八届董事会第十九次会议审议通过，并经公司于2022年6月2日召开的2021年度股东大会审议通过，公司拟公开发行总额不超过人民币50亿元（含50亿元）的A股可转换公司债券。2022年8月，公司收到《中国银保监会厦门监管局关于厦门银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券的批复》（厦银保监复〔2022〕144号），厦门银保监局同意公司公开发行总额不超过人民币50亿元（含50亿元）的A股可转换公司债券，在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。2022年9月，公司收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理单》（受理序号：222294），中国证监会依法对公司提交的公开发行A股可转换公司债券申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，决定对该行政许可申请予以受理。2023年3月，公司收到上海证券交易所出具的《关于受理厦门银行股份有限公司沪市主板上市公司发行证券申请的通知》（上证上审（再融资）〔2023〕42号），上交所依据相关规定对公司报送的沪市主板上市公司发行证券的募集说明书及相关申请文件进行了核对，认为申请文件齐备，符合法定形式，决定予以受理并依法进行审核。相关信息请查阅公司分别于2022年5月12日、8月23日、9月28日、2023年3月3日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。该事项尚需通过上交所审核，并获得中国证监会做出同意注册的决定后方可实施。

　　四、 补充信息与数据

　　4.1 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　4.2 资本构成情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

　　4.3 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4.4 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　4.5 信贷资产五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　4.6 其他监管指标

　　注：自2023年3月起，厦门银保监局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为120%和1.5%。

　　五、附录

　　合并资产负债表

　　2023年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并资产负债表(续)

　　2023年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                  单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　合并利润表

　　2023年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并利润表(续)

　　2023年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　合并现金流量表

　　2023年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并现金流量表（续）

　　2023年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2023年4月27日

　　证券代码：601187    证券简称：厦门银行    公告编号：2023-018

　　厦门银行股份有限公司

　　关于召开2022年度股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2023年5月18日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2022年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2023年5月18日   14点00分

　　召开地点：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦A603会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2023年5月18日

　　至2023年5月18日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不涉及

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　本次股东大会将听取以下报告：

　　1.厦门银行股份有限公司2022年度独立董事述职报告；

　　2.厦门银行股份有限公司2022年度关联交易管理情况报告；

　　3.厦门银行股份有限公司2022年度董事会及董事履职评价报告；

　　4.厦门银行股份有限公司2022年度高级管理层及其成员履职评价报告；

　　5.厦门银行股份有限公司2022年度监事会及监事履职评价报告。

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经公司2023年3月20日第八届董事会第三十次会议和第八届监事会第十九次会议、2023年4月27日第八届董事会第三十一次会议和第八届监事会第二十次会议审议通过，详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》刊登的相关公告。

　　2、 特别决议议案：无

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：5、7、8

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：8

　　应回避表决的关联股东名称：厦门金圆投资集团有限公司、富邦金融控股股份有限公司、福建七匹狼集团有限公司、厦门国有资本资产管理有限公司、泉舜集团（厦门）房地产股份有限公司、佛山电器照明股份有限公司、大洲控股集团有限公司、厦门泉舜纸塑容器股份有限公司、厦门金圆金控股份有限公司。

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(三) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）符合出席条件的A股个人股东，须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、持股凭证等股权证明；委托代理人出席会议的，代理人还须持书面授权委托书（附件1）、代理人有效身份证件进行登记。

　　（二）符合出席条件的A股法人股东，法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人还须持有书面授权委托书（附件1）、代理人有效身份证件进行登记。

　　（三）上述登记材料均需提供复印件一份，个人股东材料复印件须个人签字；法人股东登记材料复印件须加盖法人股东公章。

　　（四）现场会议登记时间为：2023年5月17日上午9：00-12：00、下午14：00-17：00。

　　（五）现场会议登记地点为：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦C603室（董事会办公室）

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式

　　联系地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦C603室（董事会办公室）

　　邮政编码：361012

　　电话：（0592）5362971、5323159

　　（二）本次股东大会会期预计半天，出席会议人员的交通及食宿费自理。

　　（三）本次股东大会会议资料在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布。

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2023年4月27日

　　附件1：授权委托书

　　报备文件

　　提议召开本次股东大会的董事会决议

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　厦门银行股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年5月18日召开的贵公司2022年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号/统一社会信用代码： 　受托人身份证号：

　　委托人联系电话：                    受托人联系电话：

　　委托日期：　　年 月 日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行     公告编号：2023-012

　　厦门银行股份有限公司

　　第八届董事会第三十一次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第三十一次会议通知于2023年4月17日以电子邮件方式发出，会议于2023年4月27日在厦门以现场方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事12人，戴亦一独立董事因其他重要公务行程冲突未能出席会议，委托聂秀峰独立董事代为出席并表决。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年年度报告及其摘要的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年年度报告》及摘要。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度内部控制评价报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度社会责任报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年度社会责任报告》。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度财务决算报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度利润分配方案的议案》

　　公司2022年度利润分配方案如下：

　　1.提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的10%计提法定盈余公积2.42亿元。

　　2.提取一般准备：根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）的规定，按公司2022年风险资产期末余额1.5%差额提取一般风险准备3.20亿元。

　　3.拟以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，按每10股派发现金股利2.90元（含税）。截至2022年12月31日，公司总股本2,639,127,888股，以此计算合计拟派发现金股利共计7.65亿元（含税）。本年度公司现金分红比例为30.54%。

　　4.经上述分配后，公司结余的未分配利润为59.83亿元，结转下年度。

　　公司利润分配方案符合相关法律法规和《公司章程》的有关规定，符合公司当前的实际情况，与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度董事会工作报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于董事会审计与消费者权益保护委员会2022年度履职情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司董事会审计与消费者权益保护委员会2022年度履职情况报告》。

　　八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度关联交易管理情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案需向公司股东大会报告。

　　九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度集团层面全面风险报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度风险偏好执行情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度预期信用损失法实施情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度并表管理情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度资本充足率管理报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2022年度内部资本充足评估报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度资本充足率管理计划的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度风险偏好陈述书的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年第一季度报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年第一季度报告》。

　　十八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度绩效任务书的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　十九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度董事会授权书的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度日常关联交易预计额度的议案》

　　公司根据经营需要对2023年度与关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　姚志萍董事、檀庄龙董事、洪主民董事、吴昕颢董事、周永伟董事、黄金典董事、汤琼兰董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于2023年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二十一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》

　　同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2023年度财务审计及内控审计机构，聘期一年。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二十二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于召开2022年度股东大会的议案》

　　同意公司于2023年5月18日召开2022年度股东大会。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于召开2022年度股东大会的通知》。

　　二十三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门夏商集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门国贸次集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　戴亦一独立董事因担任厦门国贸集团股份有限公司独立董事，主动回避了此议案的表决。

　　二十五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于象屿股份关联次集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本次会议还听取了《厦门银行股份有限公司2022年度独立董事述职报告》。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2022年度独立董事述职报告》。

　　厦门银行股份有限公司

　　董事会

　　2023年4月27日

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