转自：上观新闻
4月的中午，春风和煦。“叮铃铃...”一切如常的值班，被一声急促的电话铃声打破了平静。
“喂，是泰隆银行吗？”
“你们这有一家上海公司吗？”
“账户状态正常吗？我要给他们转账50万！”
火急火燎的语气。
一连“砸”下来的三个问题，敲响了当班柜员心中的警钟：“这么一大笔钱，居然不了解对方账户情况？！”察觉到“猫腻”的当班柜员速调整了状态，向客户进一步了解情况，“您转账是什么用途？是哪里了解到这家公司的？”
一说起这个客户可就来劲了！“QQ的股票群啦！里面有大神，包赚的！我哥哥昨天才转了50万，转账记得要给我备注股票投资款啊！”电话客户还沉浸在“赚大钱”的美梦中，当班柜员却嗅到了危机！
此时，时间就是金钱！大脑飞速转动！当班柜员开启三管齐下的“神级操作”：
Step One：稳住客户，告之阻止其操作转账。
Step Two：联系客户经理，核实确认账户与法人状态。在这个环节，当班柜员发现该账户流水异常。在之前泰隆银行上海分行内部开展的账户排查中，该账户长期交易金额较小，已将通过非柜面渠道进行的交易，从500万元调减至5万元。同时，负责该账户的客户经理也反馈法人杳无音信。果然，该账户涉嫌诈骗。
Step Three：立即汇报给上级领导，等待下一步指导。经内部讨论，泰隆银行上海奉贤支行怕电话客户不听劝会通过每天汇款5万，汇完50万，果断关闭涉嫌账户的非柜面功能。自此，涉嫌账户无法进行非柜面渠道交易。之前转账的50万，被成功阻截下了45万！
同时，对账户进行止付控制，潜在受害人被害风险也成功被杜绝
钱款守住了，诈骗分子又在何方？正当公安反诈机关一筹莫展之时，涉案账户法人竟直接联系了泰隆银行上海奉贤支行，对账户状态异常提出了疑问。能否收网的关键，就在眼前！泰隆银行上海奉贤支行一边沉着应对，降低警觉性，稳住嫌疑人；一边第一时间将重要线索上报警方。终于，涉案法人在上海家中，被公安机关一举拿下！
电话客户所在的地呼和浩特的警方，上海市公安局奉贤分局先后来到泰隆银行上海奉贤支行，对其高度的责任心和反诈敏感度赞不绝口。据了解。泰隆银行上海分行各网点在同时期，共成功堵截涉案资金150余万元。
近年，电信网络诈骗案件频发，诈骗手法不断翻新。泰隆银行上海分行各网点积极践行防范电信诈骗工作要求，坚持“以客户为中心”，普及反洗钱、防范电信诈骗等金融知识，充分发挥营业网点“最后一道防线”的作用，最大限度守好客户的“钱袋子”。
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