周振海：全面推进金融业综合统计

　　金融改革发展建言录|周振海：全面推进金融业综合统计

　　作者|周振海‘全国人大代表　中国人民银行天津分行行长’

　　文章|《中国金融》2018年第6期

　　全国金融工作会议提出，要推进金融业综合统计和监管信息共享，建立统一的国家金融基础数据库，解决数据标准不统一、信息归集和使用难等问题。金融业综合统计是国家金融基础设施的重要组成部分，对服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革具有重要意义。

　　首先，金融业综合统计是前瞻性防范化解系统性金融风险、维护金融稳定的重要抓手。近年来，随着金融创新的快速发展，金融产品和交易方式日趋多元，资金的关联度和风险的隐蔽程度、传染路径更加复杂。推进金融业综合统计，对金融业务链条进行全程监测，特别是对跨行业、跨市场、跨机构产品的统计监测，才能为货币政策制定和实施、加强宏观审慎管理、有效识别和防范系统性金融风险、维护金融稳定提供基础信息支撑。

　　其次，金融业综合统计是全面深化金融体制改革、健全金融监管体系的重大举措。建立金融业综合统计体系，有利于各监管部门相互协调统计制度，统一统计标准，从而获得可比较的统计数据。在此框架下，各监管部门搭建畅通的信息共享渠道，基于统一可比的数据基础，不仅可以弥补监管漏洞，而且易于在一些重大问题上或职能互相重叠的领域内达成一致，有利于增强金融监管的协调性、权威性、有效性，强化金融监管的专业性、统一性、穿透性。

　　最后，金融业综合统计是监测金融服务实体经济成果、提高服务效率的有效测度体系。金融统计是金融的量化反映，它不仅反映金融系统内部运行的状态，还在一定程度上反映经济运行乃至社会体系运行的状态。迫切需要一个全面性、权威性的统计体系，全面把握包括银行业、证券业、保险业等在内的金融业整体运行和发展状况，有效监测分析金融对实体经济的支持，金融业综合统计正是解决问题的关键。

　　当前，金融业综合统计面临的主要问题有以下三个方面。    

　　一是金融业综合统计法律依据不足影响工作深入开展。目前的法律法规未明确赋予人民银行采集或直接采集除银行业金融机构之外其他金融机构数据的权力。《中国人民银行法》第四条规定“中国人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测”，但未明确金融业的覆盖范围。《中国人民银行法》第三十五条“中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料”，仅规定了银行业金融机构的数据报送义务，未明确证券业、保险业及其他金融机构也需向中国人民银行报送统计数据，更未明确新型金融机构的报送义务。二是现有部门信息共享机制无法满足新的需要。虽然《中国人民银行法》第三十五条规定中国人民银行应当和国务院各金融监管机构建立信息共享机制，然而由于金融业综合统计涉及部门更多，除金融监管部门外，还涉及地方政府的商务委及金融局、税务局等多个部门，因此，在实际工作中各试点地区需要与这些部门沟通协调来获得数据，不仅协调工作量大，且数据质量缺乏制度性保障。三是监管体系未理顺导致协调难度较大。目前，对于私募股权基金等新型金融机构，因为监管部门、监管职能不够明确，导致此类机构的监管力度不足。在机构不予主动配合情况下，机构实际数量、业务规模、业务类型等均存在信息采集难度较大，综合统计数据失真的问题。

　　为此，建议全面推进建立覆盖全部金融机构、全部业务领域，标准统一、协调共享的金融业综合统计体系。

　　首先，加强金融业综合统计的顶层设计。一是通过修订《中国人民银行法》或制定“金融统计管理条例”，赋予中国人民银行对全部金融业机构进行数据收集、调查、分析和管理、监督、检查金融机构统计工作的职能，使中央银行统筹负责金融业综合统计工作有法可依，提高金融业综合统计的法治化水平。二是增加金融监管协调部际联席会议制度和金融业综合统计建设委员会成员单位，逐步纳入典当行、融资担保机构等小微金融机构的监管部门，建立金融主管部门全覆盖的金融业综合统计工作沟通平台。三是进一步完善监管体制，加快明确和理顺新型金融机构的监管部门和监管职能，加大监管力度，推动金融业综合统计的顺利开展。

　　其次，推进金融业综合统计标准化和信息平台建设。一是人民银行会同金融监管和主管部门共同制定统计标准，从信息采集源头统一和规范统计概念和定义，建立机构、部门、工具、产品等统计分类与计值标准，确保金融业综合统计工作的一致性、严谨性与协调性。二是开发基于数据仓库的金融业综合统计信息平台，涵盖数据报送、汇总分析、信息共享等功能，形成集中统一的金融数据库。三是各金融主管部门按照职责分工通过金融业综合统计信息平台上报数据信息，汇总整理后按照各自权限进行查询，实现统一、高效、安全的数据报送、加工、管理和部门信息共享。

　　最后，适时在全国范围开展金融业综合统计工作。金融业综合统计试点地区（如天津），在工作机制、统计制度、理论研究等方面进行了积极探索，较完整地编制了包括银行业、证券业、保险业等在内的全部金融部门资产负债汇总报表，其做法及取得的效果为全国推广金融业综合统计工作积累了宝贵经验。采集全国金融业数据，在全国层面编制反映全社会资金融通情况的金融概览，不仅可以克服地区层面部分数据获取难度大、区域之间某些金融交易难以厘清等困难，而且可以更完整地掌握全国金融数据，更好地把握金融业的发展。

责任编辑：杨畅