华银金融非吸案一审判决：法人获刑1年半

　　5名借款人收到从华银金融华兴银行存管账户借款后，转入被告等人账户

　　来源：互联网金融新闻中心

　　深圳一家网贷平台涉嫌非法吸收公众存款案获得新进展。互联网金融新闻中心了解到，深圳市华银金融服务有限公司（华银金融）非法吸收公众存款一审刑事判决书已经下达，作出判决时间是2018年10月30日，公开时间为2018年11月12日。

　　根据判决书，深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉（2018）1423号起诉书指控被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日向广东省深圳市南山区人民法院提起公诉。被告人陈某1及其辩护人张海文、张正友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

　　据了解，华银金融于2014年11月上线运营。2017年9月8日，华银金融发布清盘公告称，平台将进行清盘整顿，清盘期间停止一切线上运营，采取线下兑付方式。华银金融表示，会在90个自然日内对投资人待收本金进行全部偿还。

　　此前，华银金融在2017年8月19日就有多个项目标的出现逾期，平台回应说是因为华兴银行存管系统接连出现运行异常问题，导致资金回款正常但是延迟到投资者存管E账户。而在清盘后的9月12日，深圳市公安局南山高新技术园区派出所发布《通告》称，对华银金融依法深入展开调查。

　　根据广东省深圳市南山区人民法院发布的判决书，经审理查明：华银金融公司成立于2014年3月24日，平台名称“华银金融”。2016年12月份，夏某与陈某1共同经手购买该平台，钱款通过陈某1个人招商银行账户支付。2017年1月10日，华银公司法定代表人变更为陈某1，股东陈某1（代夏某持股比例100%），公司实际股东和控制人为夏某。

　　华银金融公司在未经国家金融部门批准的情况下，通过互联网途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式还本付息或者给付回报，年化率9%至11.5%不等，以借款人通过平台发标“华银宝”、投资人投标的形式吸收投资人钱款。

　　同时，还通过职业投资介绍人（投资“羊头”）线下向社会公众宣传华银金融平台网站的华银借款标的，并将职业投资介绍人介绍的投资金额的4%做为返点费支付给职业投资介绍人及投资人，吸引投资人投资。

　　被告人陈某1系华银金融公司经理，负责帮忙管理公司，具体负责公司的贷款业务，月薪15000元。借款人在平台上资料审核通过、夏某决定发标后，由陈某1批文签字，之后交付运营部安排发标。平台运营期间，为实现资金周转，华银金融公司以荚群、刘某等人的名义在华银金融平台上发标借款，形成资金池。

　　2017年9月8日，华银金融平台因资金无法周转停止营业。经审计，华银金融平台自2017年1月10日至9月19日投资人共2906名，借款总额23584万元，未结借款人5名，对应未结清投资人784人，未结借款本金3370万元。上述未结清的5名借款人，收到从华银金融公司华兴银行存管账户借款后，最后转入荚群、夏某、陈某2、被告人陈某1等人账户。2017年10月16日16时许，被告人陈某1接公安机关电话后自行投案。

　　法院认为，被告人陈某1变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人陈某1在犯罪中起次要作用，系从犯，本院依法减轻处罚。被告人陈某1犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，本院依法从轻处罚。综合考虑，对被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（文 / 柯东）

免责声明：自媒体综合提供的内容均源自自媒体，版权归原作者所有，转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人，不代表新浪立场。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎。

责任编辑：赵子牛