银监会再出重拳 处罚104名责任人19家银行被罚5250万

银监会再出重拳 处罚104名责任人19家银行被罚5250万
2018年02月05日 07:58 新浪综合

【金融曝光台315特别活动正式启动】近年来,银行卡被盗刷、买理财遇飞单的案例屡见不鲜,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,帮助消费者解决金融纠纷。 【在线投诉】

银监会再出重拳 19家银行被罚5250万银监会再出重拳 19家银行被罚5250万

  经济参考报

  银监会近日披露,经过立案、调查、审理等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名 外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。 案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

  为此,陕西银监局对涉及该案的18 家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼 关县支行罚款1000万元,对工商银行(6.930, -0.01, -0.14%)陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高 管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管 履职不力人员进行了执纪问责。

  河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9 名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律 处分和经济处罚。

  银监会指出,该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前 调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业 金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解 自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

“假黄金”骗贷190亿,银监会处罚19家银行,你怎么看?

进行中

1、“假黄金”骗贷190亿,银监会处罚19家银行,你怎么看?*

2、此案暴露出银行业金融机构内控管理存在哪些缺陷?*( 最少1项 最多3项)

提交

责任编辑:徐巧 SF184

银监会 银行

热门推荐

700元羽绒裤充绒量仅3克,波司登客服回应:绒跟绒不一样 收起
700元羽绒裤充绒量仅3克,波司登客服回应:绒跟绒不一样

700元羽绒裤充绒量仅3克,波司登客服回应:绒跟绒不一样

  • 2024年12月25日
  • 10:55
  • APP专享
  • 在青岛
  • 17,536
APP专享
丹麦大幅增加格陵兰岛防务支出

丹麦大幅增加格陵兰岛防务支出

  • 2024年12月26日
  • 00:56
  • APP专享
  • 在青岛
  • 1,883
APP专享
凭高颜值大火,“年轻人第一辆车”,上市即遭退订潮?有门店一半订单被退,品牌方发声:遭到恶意攻击

凭高颜值大火,“年轻人第一辆车”,上市即遭退订潮?有门店一半订单被退,品牌方发声:遭到恶意攻击

  • 2024年12月25日
  • 13:35
  • APP专享
  • vsta
  • 1,612
APP专享
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

股票简称 最新价 涨跌幅
以下为热门股票
三峡能源 4.45 -1.33%
京东方A 4.38 0.00%
TCL科技 5.17 +0.98%
中远海控 15.10 +0.33%
格力电器 45.44 0.00%
广告

7X24小时

Array
Array

股市直播

  • 图文直播间
  • 视频直播间
更多>
广告
关闭
关闭
关闭