基金公司之ISO：ISO认证意义有多大(附图)？

　　文/图 记者 胡巧娟、林琳 实习生刘佩

　　近期有基金公司申请了ISO9001认证。不少人觉得基金毕竟不同于其他的品种，通过某些认证就能证明产品质量有保证。投资者李先生认为其实买基金看的是能否有钱赚，这种认证似乎没有必要，看起来倒更像是一种炒作。那么基金公司的这种认证究竟是否有必要呢？

　　三人行之ISO认证篇：

香港品质保证局高级评审经理、中国区总经理 陈沛昌
“切实实行了这种认证的话，应该会在一定程度上减少运营成本，提高效率。”

上海汉唐证券资产管理部研究员 吴圣涛
“如何投资基金没有什么国际标准而言，基金公司的认证对投资者意义不大。”

易方达基金公司金融工程部副总监 陈朝阳
“采取ISO认证的手段，能改进基金公司的管理水平，在基金管理处于初期阶段时意义尤其重大。”

　　记者：最近有基金公司在搞ISO9001的认证，这种认证和其他行业的认证有什么不同。

　　陈沛昌：事实上，对于基金公司来说，ISO9001所提供的管理模式基本上是一种风险管理的方法，和其它行业有所不同，不是产品的质量问题，更多的是通过内部的有效管理来提升服务的质量。ISO所强调的“过程方法”就是鼓励企业在策划过程中，找出对服务过程和质量造成偏差的因素，并且制定具体方法来控制这些因素，防止质量问题的出现，以确保服务过程和成果的有效性。

　　认证目标是提升服务

　　记者：投资者看的是有没有收益，这个认证对投资者来说有什么意义？

　　吴圣涛：这只是涉及管理方面的认证，只能说对基金公司的组织架构、流程等可能会有一些改善，可能对公司销售和服务有一定帮助，但对于投资者应该说没有很大意义，如何投资基金没有什么国际标准而言。

　　吴圣涛：是的，投资者十分实际，购买基金时看重的是资金的回报，专业一点的机构看重的是风险、收益两方面的匹配。在国外对投资者而言更看重的是对基金绩效的评价，如跟市场上其他基金品种比较后的风险和收益。投资者并不关心基金公司的运作成本，买不买基金跟基金公司是否通过认证并没有多大关系。

　　记者：这样看来，这种认证是宣传的意义大于实际的意义了。

　　吴圣涛：对于新的基金公司来说，可以提高一定的知名度，我想作用确实会大一些。其实这些比较先进的管理系统大家都在采用。我个人的观点还是基金公司一方面利用这一点来改善公司的管理，主要改善的可能是服务意识方面，比如说更多的是为投资者设计一些切身的投资规划，根据不同人的财务状况做不同的财务规划，这方面可能有一些帮助。其次对基金而言，还可以把它作为宣传的一个亮点。

　　陈朝阳：采取ISO认证的手段，能改进基金公司的管理水平。在基金管理处于初期阶段时，应该说不失为一个好的思路。但它也只是一个标准，基金行业还有不同的特殊规定。从准备认证、认证过程、完成认证，到发挥作用，这是一个长而且持续的过程。而ISO9001的认证，也不一定非获得不可，大多数的基金公司还是没有这种认证的。而且ISO9001有很多标准，毕竟国际环境和中国环境有一些不同，基金公司必须根据需要制定制度，“全部拿来”有可能会消化不良。

　　认证或可节约基金公司成本

　　吴圣涛：我还是觉得这种认证宣传的意味似乎更大一些，当然，搞好认证管理体系就会比较统一，成本、费用或是市场的宣传、策划等流程各方面比较规范统一的话，一方面能够节约一些它的成本，另一方面可以扩大销售对象。

　　陈沛昌：很多人认为ISO的认证只适合应用于制造或建造行业。其实这种认证能提高基金公司的市场竞争力。管理体系被切实运行，在销售过程中各种各样的报表、各种细小的环节畅通了的话，对公司而言还是可以节约成本的。

　　记者：据了解，目前搞这种认证的基金公司并不多，认证会不会给基金公司带来优势？

　　陈朝阳：这可不一定，基金公司的优势是多方面的，管理只是其中一点，别的因素也很重要：人才、结构、股东背景、规模大小等等。提高水平和满意度的方法很多，认证也只是给出标准，靠自己摸索。毕竟目前看重这种认证的投资者并不多，大多数人还是认为不需要认证，业绩做好才是硬道理。

　　认证能否普及很难说

　　陈沛昌：ISO9001认证在市场推广上，往往能发挥一些品牌效应。但我们并不鼓励企业在推行ISO9001时，过分着重市场效应，认证并不是最终的目的，企业应将推行ISO9001作为一种管理手段。从中长期看，这种方式能带来体系的畅通，自然能提高效率。

　　记者：总体看来这种认证既不能给投资者带来实际的收益，又不能给基金公司带来客户，看来能否普及是个问题。

　　陈沛昌：这种认证还只是在起步阶段，根据每年的ISO普查，全球范围金融企业做认证的数目都不多。香港品质保证局也曾为一些金融机构提供认证服务。有迹象表明ISO9001认证已经从制造业正在转向服务业，包括金融行业，但能否成气候还很难说。

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