湘财荷银货币市场基金招募说明书(7)

　　九、基金的转换

　　基金间转换是指在本基金存续期间，本基金份额持有人将其持有的本基金份额转换为本基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。

　　(一)转换的开放日及开放时间

　　基金管理人在本基金封闭期结束后的适当时候，开始办理本基金的转换，具体业务办理时间在基金转换开始公告中列明。基金管理人最迟应于转换开始前3个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网站上公告。

　　(二)转换的原则

　　1、采用“未知价”和“确定价”相结合的原则。

　　2、“份额转换”原则，即转换以份额申请。

　　3、投资者在全部转出本基金余额时，将自动结转当前累计收益；投资者部分转出本基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其当前累计收益为负值时的损失。

　　4、当日的基金转换申请可以在基金管理人规定的时间内撤销。

　　5、基金管理人在不损害基金持有人合法权益的情况下可更改上述原则，基金管理人最迟于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网站上公告。

　　(三)转换的数额约定

　　基金持有人在向销售机构申请基金转换时，每次转换申请不得低于1，000份基金份额。

　　(四)转换费率

　　本基金的转换费用由投资者承担，用于支付有关手续费和注册登记费，基金转换费按照下列公式确定：

　　基金转换费＝转出基金份额×转换申请日的转出基金份额净值×转换费率

　　1、由湘财荷银

货币市场基金转入本公司管理的其他基金，转换费率按如下方式确定：

　　以下条款仅适用于认购期间购买的基金份额：

　　以下条款仅适用于申购期间购买的基金份额：

　　2、如在上述任一期间，转换费率的计算结果小于或等于0，则免收转换费。

　　3、转入基金的申购费率指按照金额确定适用的该档转入基金的申购费率。基金份额持有时间以每笔份额申购确认日起计算(认购以合同生效日开始计算)。在处理基金转换业务申请时，将根据每笔基金份额持有时间的不同分别按照相应的转换费率计算转换费用。

　　4、由本公司管理的其他基金转出至湘财荷银货币市场基金，转换费率为转换申请日的转出基金所应适用的赎回费率。

　　5、基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网站上公告。

　　(五)转换份额的计算方式

　　基金份额间的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算。

　　1、由本基金公司管理的其他基金转出至湘财荷银货币市场基金

　　转入的有效份额为按确认的申请转出基金份额乘以转出基金当日基金份额净值再除以当日转入基金基金份额净值为基准计算并扣除相应费用。转入份额的计算结果保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　　A＝［(B×Bnav×(1-E))/Anav］

　　其中：A为基金间转换后可得到的基金A的份额；

　　B为原来持有的基金B的份额；

　　Bnav为基金间转换当日基金B的份额净值；

　　E为基金间转换费率；

　　Anav为基金间转换当日基金A的份额净值。

　　2、由湘财荷银货币市场基金转出至本基金公司管理的其他基金

　　(1)在投资人部分转出湘财荷银货币市场基金份额的情况下：

　　转入的有效份额为按确认的申请转出基金份额乘以转出基金当日基金份额净值再除以当日转入基金基金份额净值为基准计算并扣除相应费用。转入份额的计算结果保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　　A＝［(B×Bnav×(1-E))/Anav］

　　其中：A为基金间转换后可得到的基金A的份额；

　　B为原来持有的基金B的份额；

　　Bnav为基金间转换当日基金B的份额净值；

　　E为基金间转换费率；

　　Anav为基金间转换当日基金A的份额净值。

　　(2)在投资人全部转出湘财荷银货币市场基金份额的情况下：

　　转入的有效份额为按确认的申请转出基金份额乘以转出基金当日基金份额净值与累计收益之和，再除以当日转入基金基金份额净值为基准计算并扣除相应费用。转入份额的计算结果保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

　　A＝［((B×Bnav＋C) ×(1-E))/Anav］

　　其中：A为基金间转换后可得到的基金A的份额；

　　B为原来持有的基金B的份额；

　　Bnav为基金间转换当日基金B的份额净值；

　　C 为B基金在持有期内的累计收益

　　E为基金间转换费率；

　　Anav为基金间转换当日基金A的份额净值。

　　(六)转换的注册登记

　　基金投资人提出的基金转换申请，在当日交易时间内可以撤销，交易时间结束后不得撤销。

　　投资者基金转换确认成功后，注册登记人在T＋1 日自动为投资者办理转出基金权益的扣除以及转入基金权益的登记并同时办理相关注册登记手续。

　　基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网站上刊登公告。

　　(七)暂停或拒绝基金转换的情形及处理方式

　　1、除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝接受各基金份额持有人的基金转换申请：

　　(1)不可抗力；

　　(2)证券交易场所非正常停市或其他情形；

　　(3)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换；

　　(4)暂停估值；

　　(5)法律、法规规定或中国证监会认可的其他情形。

　　2、发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。

　　3、如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金份额不变。

　　4、发生基金合同和基金份额未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停或拒绝接受基金转换申请的，应当报中国证监会备案。

　　(八)暂停基金转换公告和重新开放基金转换公告

　　发生上述暂停基金转换情况的，基金管理人应在两日内向中国证监会及规定的派出机构备案并在中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。

　　如果发生暂停的时间为一天，第二个工作日基金管理人应在至少一种中国证监会指定报刊或网站上刊登基金重新开放基金转换公告，并公布最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。

　　如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放基金转换时，基金管理人应提前1个工作日在至少一种中国证监会指定报刊或网站上刊登基金重新开放基金转换公告，并在重新开放基金转换日公告最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。

　　如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一次。暂停结束基金重新开放基金转换时，基金管理人应提前3个工作日在至少一种中国证监会指定报刊或网站上连续刊登基金重新开放基金转换公告，并在重新开放基金转换日公告最近一个工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。

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