每日基金投资必读：12月13日基金动态及点评

　　方信

　　今日又有一家货币市场基金宣布成立，至此，我国已经有30家(A，B级按两家计)货币市场基金。最近媒体有关南方现金(资讯 净值 论坛)增利基金与中信银行联手开发拓展的支付功能卡(称联名卡)的报道甚多，但据了解，现实下并南方现金增利的投资人没有多少能真的办成此卡，有兴趣的网友可以继续了解，如果真的办理存在障碍，那么如此声势浩大的 媒体宣传似乎存在失实之处。

　　长盛货币市场基金基金正式成立

　　长盛货币市场基金经中国证监会证监基金字【2005】176号文批准，于2005年11月16日起向社会公开募集，截至2005年12月6日，基金募集工作已顺利结束。

　　经普华永道中天

会计师事务所有限公司验资，本次募集的有效净认购金额为人民币3，601，377，144.40元，依照《长盛货币市场基金基金合同》的有关规定，认购资金产生的利息人民币458，092.23元折算成基金份额已分别计入各基金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。上述资金总额已于2005年12月9日全额划入本基金在基金托管人兴业银行股份有限公司开立的基金托管专户。按照每份基金份额面值1.00元人民币计算，本次募集资金及其产生的利息折算成基金份额共计3，601，835，236.63份基金份额，有效认购户数12，676户。

　　本基金于2005年12月12日获中国证监会书面确认，基金备案手续办理完毕。根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《长盛货币市场基金基金合同》的有关规定，长盛货币市场基金的募集情况已符合基金合同生效的条件，自2005年12月12日基金合同正式生效。自基金合同生效之日起，长盛基金管理有限公司(以下简称本基金管理人)正式开始管理本基金。按照有关法律规定，本基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由本基金管理人承担。

　　根据《证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》以及本基金招募说明书、基金合同的有关规定，本基金的申购、赎回业务自基金合同生效之日起不超过十五个工作日开始办理。在确定了本基金开放申购、赎回业务的日期后，本基金管理人将最迟于开始办理日之前三个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊上予以披露。

　　中银国际货币市场证券投资基金支付收益

　　中银国际货币市场证券投资基金基金合同于2005年6月7日生效。根据《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》、《中银国际货币市场证券投资基金招募说明书》及《中银国际货币市场证券投资基金基金合同生效公告》的约定，本基金管理人定于2005年12月12日对本基金自2005年11月11日起的收益进行集中支付并自动结转为基金份额，不进行现金支付。现将有关具体事宜公告如下：

　　一、收益支付说明

　　本基金管理人定于2005年12月12日将投资者所拥有的自2005年11月11日起至2005年12月12日止的累计收益进行集中支付，并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额，不进行现金支付。

　　投资者的累计收益具体计算公式如下：

　　投资者累计收益＝∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)

　　投资者日收益＝投资者当日持有的基金份额/10000*当日每万份基金单位收益(保留到分，即保留两位小数后去尾)

　　二、收益支付时间

　　1、收益支付日：2005年12月12日；

　　2、收益结转基金份额日：2005年12月12日；

　　3、收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年12月14日。

　　三、收益支付对象

　　收益支付日在中国证券登记结算有限责任公司登记在册的本基金全体持有人。

　　四、收益支付办法

　　本基金收益支付方式默认为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年12月13日直接计入其基金账户，2005年12月14日起可通过相应的销售机构及其网点查询。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字[2002]128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、本基金本次收益支付免收分红手续费和再投资手续费。

　　六、提示

　　投资者于2005年12月12日申请申购、转换转入的基金份额不享有当日的收益，申请赎回、转换转出的基金份额享有当日的收益；

　　2、本基金投资者的累计收益将于每月10日集中支付并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额。若该日为非工作日，则顺延至下一工作日。

　　七、咨询办法

　　1、中银国际基金管理有限公司网站：http：//www.bociim.com；

　　2、中银国际基金管理有限公司客户服务电话：[phone]；

　　3、中国银行、中国工商银行、中银国际证券、国泰君安证券、海通证券、光大证券、广发证券、兴业证券、平安证券、招商证券、银河证券、华安证券等代销机构。

　　华安现金富利投资基金支付收益

　　华安现金富利投资基金(以下简称本基金)成立于2003年12月30日。根据《华安现金富利投资基金基金合同》、《华安现金富利投资基金招募说明书》及《华安现金富利投资基金成立公告》的约定，本基金投资者的累计收益每月集中支付。本基金管理人定于2005年12月12日对本基金自2005年11月14日起的收益进行集中支付并结转为基金份额，现将有关具体事宜公告如下：

　　一.收益支付说明

　　自2005年11月14日起至2005年12月12日，本基金已实现净收益折算的年收益率为1.941%。本基金管理人定于2005年12月12日将投资者所拥有的上述期间的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。

　　投资者的累计收益具体计算公式如下：

　　投资者累计收益=∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)

　　投资者日收益=投资者当日持有的基金份额/10000*当日每万份基金单位收益(保留到分，即保留两位小数后去尾)

　　二.收益支付时间

　　1.收益支付日：2005年12月12日；

　　2.收益结转基金份额日：2005年12月12日；

　　3.收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年12月14日。

　　三.收益支付对象

　　收益支付日在华安基金管理有限公司登记在册的本基金全体持有人。

　　四.收益支付办法

　　本基金收益支付方式默认为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年12月13日直接计入其基金账户，2005年12月14日起可查询及赎回。

　　五.有关税收和费用的说明

　　1.根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字[2002]128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税；

　　2.本基金本次收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

　　六.提示

　　1.投资者于2005年12月12日申购或转换转入的基金份额不享有当日的收益，赎回或转换转出的基金份额享有当日的收益；

　　2.若投资者于2005年12月12日全部赎回基金份额，本基金将自动计算其累计收益，并与赎回款一起以现金形式支付；

　　3.本基金投资者的累计收益定于每月11日集中支付并按1元面值自动转为基金份额。若该日为非工作日，则顺延到下一工作日；

　　4.投资者可通过华安基金管理有限公司直销网点(上海、北京投资理财中心和电子交易平台)和中国工商银行、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、国信证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、财富证券有限责任公司、世纪证券有限责任公司和联合证券有限责任公司的代销网点办理本基金的申购、赎回等交易。

　　七.咨询办法

　　1.华安基金管理有限公司网站：http：//www.huaan.com.cn；

　　2.华安基金管理有限公司客户服务热线：[phone]；

　　3.中国工商银行、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、国信证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、申银万国证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、财富证券有限责任公司、世纪证券有限责任公司和联合证券有限责任公司的代销网点。

　　银华核心优选股票型基金增加联合证券为代销机构

　　经银华基金管理有限公司与联合证券有限责任公司(以下简称“联合证券”)协商决定，自2005年12月14日起，增加联合证券为银华核心价值优选股票型证券投资基金的场外代销机构。

　　投资者可以根据以下途径咨询有关详情：

　　一、联合证券

　　注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10楼

　　法定代表人：马国强

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：范雪玲

　　客服电话：400-8888-555，0755-25125666

　　网址：www.lhzq.com

　　二、银华基金管理有限公司

　　客户服务电话：010？85186558

　　网址：www.yhfund.com.cn

　　长盛中信全债指数增强型债券投资基金和中融景气(资讯 净值 论坛)行业证券投资基金今日更新了招募说明书。

　　媒体信息参考：

　　中短债基金：暂不批复已明确

　　今日有媒体报道，博时和易方达两家基金管理公司的中短债基金独秀的局面将会延续。最新的消息显示，中短债基金的审批已经明确放缓，暂时将不会有新的中短债基金问世。在今年8月8日易方达月月收益中短期债券开始发行以后，就再无中短债基金获批，也没有相关消息传出。早在10月初，市场就开始猜测中短债基金的审批可能已经开始放缓，其中的原因是顾虑如果中短债基金过多，可能会翻版此前个别货币市场基金的不良作风。 　　

　　9月底，南方和友邦华泰两家基金管理公司的中短债基金经历了证监会的第一次审批。在一审后，这两只中短债基金的产品设计方案被要求进一步完善，并已经再次上报给证监会并等待批复。当时监管机构人士还表示，早已经认识到了中短债基金的风险因素，在观察一段时间的中短债基金运行之后，必然会制定相关的法律规范。此后，证监会又召集了已发行中短债基金的博时、易方达和上报产品方案的南方、友邦华泰等多家基金管理公司人士，就中短债基金的相关问题加以讨论。其中主要涉及中短债基金的债券投资期限、估值方式、流动性风险控制等问题。 　　

　　而对于中短债基金的后续审批情况，一位消息人士描述如下：后续的审批原本是一路通过，但是在最后的关口，却遭到了否定。对于否定的原因，该消息人士解释称，如果单纯就剩余期限或久期为3年的中短债基金量身定做运作规范，那么以后若是出现剩余期限或久期为2年或者是4年的债券型基金，又应该如何加以约束呢？ 　　

　　一位基金公司的产品设计人员认为，被否定的原因可能是担心到银行间债券市场的流动性问题。中短债基金可以投资银行间债券市场，但是银行间债券市场交投比较清淡，如果中短债基金突然遭遇大规模赎回，就需要立刻将所持品种变现，变现的时候或许会遇到困难。他还称，中短债基金给股票市场带来资金分流效应也可能是顾虑之一。他表示，在境外往往是固定收益类产品成熟以后，基金公司才开始大规模发行股票型基金。

　　据悉，一些曾经上报中短债基金的基金公司并未因此而改变此前制定的发行固定收益产品的整体战略，他们已经开始研究中短债基金规避银行间债券市场流动性风险的对应方案。截至昨日，博时和易方达两只中短债基金的规模仍在100亿元以上。博时中短债基金首发规模近46亿元。易方达中短债基金在发行的时候，募集规模就超100亿元。

　　易方达深100ETF 产品有望元旦前推出

　　今日有媒体报道，继上证50ETF火爆行情引发基金管理公司对ETF的青睐后，易方达基金公司也积极备战推出深证100ETF，该产品有望在明年元旦前推出。作为继上证50ETF之后的第二只基金产品，深证100ETF各种特性、申赎、交易基本参照上证50ETF，由易方达基金管理公司设计及管理，完全复制深证100指数。据接近易方达基金公司的人士透露，为增加创新元素，深证100ETF在方案设计上采用了T＋0的交易方式。毋庸置疑，如果能在ETF交易中引入T＋0交易制度，无疑能够增加产品的吸引力。对此，该负责人表示，目前就交易方式，正在和证监会、深交所、登记结算公司进行修改磋商。关于T＋0交易制度的实施，正等待证监会进行审批。她指出，与权证相比，深证100ETF不会出现疯狂炒作，在市场上肯定会正常表现。深证100ETF比起上证50ETF来还有一个特色，即增加了一个银行发行渠道。这位负责人透露，除了券商和银证通渠道之外，其基金托管行中国银行也将直接参与发行。但最终中国银行和中银证券还是要通过银证通进行买卖，增加银行发行渠道的目的就是要更好地扩大发行规模和拓宽销售渠道。