中国银行表态：认罚、反思、严肃问责

　　中国银保监会网站12月5日消息，银保监会就中国银行“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作，对所涉违法违规行为作出行政处罚决定，并采取相应的监管措施。

　　根据处罚决定，银保监会对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

　　随后，中国银行作出回应：坚决接受处罚，深刻反思，对有关责任人员依法依规严肃问责。

中国银行总部大楼 资料图

　　据报道，银保监会会同相关部门成立跨部门联合调查组，核查中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为，主要包括：

　　一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；

　　二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；

　　三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；

　　四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

　　除依法实施上述行政处罚外，中国银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责，切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位。

　　随后，中国银行表态：坚决接受处罚，认真落实相关监管措施，针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题，深刻反思、汲取教训、举一反三，对有关责任人员依法依规严肃问责。

　　中国银行还表示，“原油宝”事件发生以来，我们全面开展风险排查，与客户逐一沟通，听取诉求，及时出台和解补偿方案，将进一步加大整改力度，尽最大努力妥善解决问题。

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责任编辑：杨希 1904183207