原标题:重罚5050万!“原油宝”事件处理结果来了,银保监会“定调”中行四大问题
来源:国际金融报
近期,中国银保监会就中国银行(5.360, -0.06, -1.11%)“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作,对所涉违法违规行为作出行政处罚决定,并采取相应的监管措施。
中国银保监会对“原油宝”产品风险事件高度重视,第一时间要求中国银行依法依规解决问题,与客户平等协商,及时回应关切,切实维护投资者的合法权益。同时,中国银保监会会同相关部门成立跨部门联合调查组,认真做好核查事实、处置风险、堵塞漏洞等工作,坚决查处中国银行违法违规行为,全力维护金融市场秩序。
针对中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为,中国银保监会依法从严处罚,主要包括:一是产品管理不规范,包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等;二是风险管理不审慎,包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等;三是内控管理不健全,包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等;四是销售管理不合规,包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。
中国银保监会以事实为依据,以法律为准绳,对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元;对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元,对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。
除依法实施行政处罚外,中国银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位;同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改,汲取教训,举一反三。中国银保监会将督促中国银行切实强化合规意识,提高风险管理能力。
下一步,中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署,坚持依法从严监管,督促银行保险机构加强合规建设,持续提高业务经营的专业性、审慎性,切实维护金融消费者合法权益,守住不发生系统性金融风险的底线。

责任编辑:杨希 1904183207



![[允悲] [允悲]](https://n.sinaimg.cn/commnet/2018new_kuxiao_org.png)
![[允悲] [允悲]](https://n.sinaimg.cn/commnet/2018new_kuxiao_org.png)





APP专享直播
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势起航今天 09:00:35
葫芦岛海事局发布航行警告,3月23日12时至4月3日6时,渤海部分海域进行军事演习,禁止驶入。 -
趋势起航今天 08:30:33
【利尔化学(sz002258):拟收购山东汇盟控股权】利尔化学(sz002258)(002258.SZ)公告,公司拟收购山东汇盟生物科技股份有限公司控股权,目前正处于筹划阶段,尚未签署正式交易协议。预计该投资事项不会构成重大资产重组或关联交易。山东汇盟在农药行业深耕多年,在产品、技术、市场等方面具有比较显著的特色和优势,本次对外投资若能达成,公司将进一步有效拓展产业链,提升整体竞争力,对公司未来长远发展产生积极影响。 -
趋势领涨今天 08:15:44
周末雷声不断!朗源股份(sz300175):公司股票将被实施其他风险警示 股票简称变更为“ST朗源”;香雪制药(sz300147):公司股票将被实施其他风险警示 股票简称变更为“ST香雪”;联创股份(sz300343):自3月25日被实施其他风险警示 股票简称变更为“ST联创”;证监会对*ST普利(sz300630)重大财务造假案依法从严行政处罚 深交所将对其启动股票终止上市程序;凯大催化(bj830974):因涉嫌信披违法违规被证监会立案;立航科技(sh603261):公司实控人、董事长刘随阳被立案调查和实施留置等。 -
趋势起航今天 08:00:31
【玉龙股份(sh601028):董事长牛磊因个人原因辞职】玉龙股份(sh601028)(601028.SH)公告,公司董事长牛磊因个人原因申请辞去董事长、董事及董事会专门委员会委员职务。辞职后,牛磊不再担任公司任何职务。 -
趋势起航今天 07:30:30
【2025中国发展高层论坛:将继续做好地方政府隐性债务置换工作 推动地方融资平台市场化转型和债务风险化解】为期两天的中国发展高层论坛2025年年会今天(23日)在北京钓鱼台国宾馆举行。中央财经委员会办公室分管日常工作的副主任、中央农村工作领导小组办公室主任韩文秀在年会上表示,我国将继续做好地方政府隐性债务置换工作,推动地方融资平台市场化转型和债务风险化解。我国高度重视解决拖欠企业账款问题,将统筹用好财政货币政策工具,力争尽快取得明显进展。 -
趋势起航今天 07:00:28
【以军向拉法地区发出紧急撤离警告】以色列军方当地时间今天(3月23日)上午发布撤离警告,要求加沙地带南部拉法地区的居民紧急撤离。以色列国防军阿拉伯语发言人在社交媒体上发布有关撤离区域的图片,并表示相关指定区域均为“危险战区”,指示当地民众立即通过公路步行前往南部海岸的马瓦西地区。 -
趋势起航今天 06:30:26
【渝厦高铁重庆东至黔江段跑出385公里时速】渝厦高铁重庆东至黔江段22日进行最高测试速度等级提速试验,试验列车顺利跑出了385公里/小时的试验目标速度值,实现了联调联试阶段性目标,为项目按期顺利开通奠定了坚实基础。 -
趋势起航今天 06:00:24
【商汤科技:未收到任何执行董事的辞呈】《科创板日报》23日讯,商汤科技声明称,注意到3月20日(上周五)关于本公司某执行董事将于本周内提出辞职的传闻。本公司澄清,截止目前本公司未收到任何执行董事的辞呈。 -
趋势领涨今天 05:38:24
国际货币基金组织(IMF)副总裁奈杰尔·克拉克23日在中国发展高层论坛上表示,过去数十年中,随着就业和生产的发展,亚洲走向了繁荣,如今,该地区贡献了60%以上的全球增长,也成为世界上一些最有创新力企业的所在地。未来,亚洲想要持续取得成功,就需要持续推进改革。有两个事项至关重要,一个是创新,另一个就是改善资源配置。 -
趋势领涨今天 05:38:16
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】