星展发布研究报告称，对中信银行（00998）资产质量前景正面，主要因为信行风险管控具韧力，以及中期内地经济恢复，维持“买入”评级，预期较低息环境下，今明两年盈利预测分别下调11%及16%，其现价较同业折让，但增长指标较同业具优势，因此值得较高估值，目标价由5港元微降至4.9港元。
报告中称，中信银行去年业绩符合市场预期，纯利同比增长7.9%，表现超出同业，预期在内地宽松货币政策下，今明两年净息差继续受压，盈利增长主要受企业贷款需求及零售贷款余额逐步恢复所推动；随着财富管理规模提升，费用收入有稳定增长；而不良贷款比率及信贷成本下降。
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责任编辑：史丽君
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