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点“绿”成金，探寻江苏银行10年绿色金融足迹。
作者| 胜马财经 徐川
编辑| 欧阳文
近年来，绿色发展上升为高质量发展的内在要求，良好生态环境成为最普惠的民生福祉。对商业银行而言，经济的绿色低碳转型将催生新产业和新业务模式，孕育着大量金融业务新机遇。
作为全球百强银行、全国系统重要性银行、江苏省最大法人银行，江苏银行积极践行绿色发展理念，从战略高度将绿色金融作为全行转型发展的重要抓手，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。
胜马财经获悉，今年1月，江苏银行成功当选联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）银行理事会中东亚地区唯一理事代表，成为入选理事会的唯一一家中国银行机构，在守护绿水青山的生动实践中为客户创造美好生活。
截至今年一季度末，江苏银行绿色融资规模已超4000亿元，绿色信贷余额2691亿元，较上年末增长33.6%，其中清洁能源贷款余额较上年末增长34.2%，绿色信贷占比和增速在人民银行总行直管的24家银行中保持前列。
6月27日，江苏银行“相约美好”绿色金融主题宣传活动正式启航。胜马财经受邀参加活动，与江苏银行总行及分行领导一道通过座谈会、企业走访等方式，亲身体会并实地感受江苏银行“点绿成金”的做法与成效。
江苏银行延续十年的
“绿色足迹”
实际上，早在2013年，江苏银行便将绿色金融作为特色化经营的重要方向，提前锚定绿色“赛道”，布局绿色金融。也正是从2013年起，江苏银行种下“绿色种子”以后，在近十年的时间里，江苏银行绿色金融事业的优先级一直在攀升。
2015
2015年，江苏银行设立绿色金融事业部，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。
2017年，江苏银行采纳赤道原则，成为城商行首家、国内第二家赤道银行。
2017
2018
2018年，江苏银行加入中英绿色金融工作组，成为中英金融机构环境信息披露试点单位。同年，江苏银行加入人民银行绿色金融标准工作组，参与编制中国首批绿色金融标准《金融机构环境信息披露指南》。
2021年，江苏银行宣布采纳联合国“负责任银行原则”，成为国内首家同时采纳“赤道原则”和“负责任银行原则”双国际标准的城商行。
2021
2022
2022年，江苏银行通过对业务目标一致性与完成度进行监测，对全行资产组合的环境与社会、客户及其他利益相关方进行影响力分析，完成《江苏银行首年度负责任银行原则自评估报告》，并对外公开披露，完整实践了“负责任银行原则”全流程。
去年底，该行还联合全球120多家金融机构，在《生物多样性公约》缔约方大会第十五次会议上发起《银行业金融机构支持生物多样性保护共同行动方案》，持续推动金融领域生物多样性保护的国际交流与合作。
近年来，江苏银行坚持从战略高度推进绿色金融集团化发展。在“十四五”发展战略规划中，该行明确将绿色金融作为八大重点发展领域之一，围绕“专业化经营提升市场竞争力、多元化产品提升金融供给、差异化政策培育基础客群、前沿探索构建环境与社会风险管理体系”战略目标，深入推进绿色金融集团化发展。
该行着力满足绿色发展和“双碳”目标下客户的综合化金融需求，积极构建以“负责任银行原则”与ESG双重引领的战略体系，推动全行经营发展与联合国可持续发展目标（SDGs）、《巴黎协定》愿景相一致，不断提升自身业务发展对环境、经济和社会的正面影响。
可以说，在江苏银行不断发展壮大的同时，身后也留下了一串串深深的“绿色足迹”。
一支绿色团队
和一个绿色梦想
绿色金融不是一个空洞的口号，需要真金白银的付出，也需要搭建一个全体系的绿色团队。这需要从上层到下层，从高层到基层，从总行到分行的协调配合。
江苏银行通过将可持续发展纳入董事会战略委员会职责范畴，在高级管理层成立绿色金融委员会和绿色金融工作组，统筹全行资源，齐抓共管绿色金融。
在执行层面，江苏银行升级绿色金融部为总行一级部门，牵头全行绿色金融发展，不断完善绿色金融组织架构，增设分行绿色金融委员会、绿色金融团队和专职专岗，打造绿色金融专业化经营队伍，不断提升专业化经营能力。
其中，江苏银行泰州分行在聚焦国家绿色低碳转型发展战略，贯彻落实江苏银行总行决策部署上，提供了非常典型且优异的范例。
江苏银行泰州分行将绿色金融作为服务产业转型升级、助力地方经济高质量发展的重要抓手，加大政策和资源供给，构建绿色金融产品和服务体系，着力打好组合拳，以绿色金融打造高质量发展新引擎。
近年来，泰州太阳能光伏产业发展突飞猛进，集聚了隆基乐叶光伏、中来光电等一批业内具有较强影响力的企业，为银行业金融机构进军绿色金融带来新机遇。
泰州中来光电科技有限公司党支部书记、综合管理总监孙大勇向胜马财经介绍，中来股份（维权）控股子公司泰州中来光电科技有限公司作为国内最早一批从事高效N型TOPCon双面电池研发并实现GW级量产的专业化企业，在电池技术、效率、成本等方面在行业内均有着较强的竞争力。
在了解到企业近年来由于出口业务量倍增而产生的迫切资金需求后，江苏银行泰州分行积极推进与企业的沟通联系，为企业量身制定合适的融资方案及担保方式，共提供70000万元授信支持，给予了优惠贷款利率，保障企业运营生产，以金融之力助推新能源企业持续健康发展，助力清洁能源产业“开枝散叶”。
此外，2022年，江苏银行泰州分行为九龙新能源工业园光伏新能源服务项目授信7500万元，用于推进户用和屋顶分布式光伏开发试点，联合国家电网、港华能源等大型企业为海陵区聚能赋能，打造泰州市零碳智慧城市，建设包括分布式光伏、储能、充电站等能源业务的增量配电网示范项目，构建储能网络，实现园区低成本、零碳用电，创建“隔墙售电”省级试点园区。
截至3月末，江苏银行泰州分行绿色信贷余额153.38亿元，较年初增加53.32亿元，增量居泰州市第一，先后落地全国首笔“苏碳融”、系统内首单“碳配额质押”业务等一批绿色创新项目。
“绿色服务”
纽带链接金融与实体
银行作为金融中介，通过提供资金、产品和服务，以及风险管理的支持，可以推动实体经济向环境友好、可持续发展的方向转型。其中，推动制造业绿色化发展是建设现代化产业体系的应有之义。
围绕工业企业低碳转型需求，江苏银行积极探索“绿色+公司业务”模式，推出“低排贷”“节水贷”“固废贷”“苏碳融”“碳账户挂钩贷款”等系列产品组合，为工业企业节能降碳、节水改造、烟气治理、固废处置等提供有力资金保障，全面助推现代产业转型升级。
江苏银行盐城分行充分把握“双碳”目标下盐城建设“绿色低碳发展示范区”的重大发展机遇，深耕绿色金融领域，加大绿色信贷投放，创新绿色金融产品及服务，全力促进区域绿色转型发展。
今年以来，江苏银行盐城分行紧跟区域发展步调，以满足市场主体多元化需求为导向，切实加大对“绿色低碳发展示范区”建设的金融支持力度，以高质量金融服务助力四个“绿色盐城”建设。
在实践过程中，盐城分行致力于推动盐城市制造业高质量发展。运用“专精特新贷”等产品支持企业成长，推动传统制造业升级改造。探索“银政”“银担”“银保”合作模式，创新金融服务产品，切实解决中小企业绿色低碳转型过程中的融资需求。
盐城正泰新能源科技有限公司财务负责人孟海亚向胜马财经介绍称，2021年10月，江苏银行盐城分行牵头组建8亿元银团贷款，支持该企业“年产1.8GW高效晶硅电池和2.2GW高效晶硅组件”项目建设，积极推动新能源产业升级，为盐城制造业绿色化转型贡献金融力量。
同时江苏银行盐城分行创新推出“园区绿色升级贷”产品，支持园区低碳转型，推动提升资源、能源利用效率，成功向盐城高创投资发展有限公司发放贷款4.36亿元，用于盐城高新区电子产业园提档升级项目。
截至今年3月末，江苏银行盐城分行绿色信贷余额200.3亿元，较年初增加62.84亿元，增量居盐城市同业前列。
ESG让绿色金融有迹可循
近年来，银行参与ESG评价体系的呼声越来越高，业内人士指出，ESG评价体系可以提供给银行一套明确的标准和指导，以衡量和评估其绿色金融业务的可持续性和影响。可以让其绿色金融业务有迹可循，更好地满足投资者需求，管理风险，推动可持续发展，并践行社会责任。
在客户ESG评级体系建设方面，江苏银行长期致力于ESG评级模型研发，早在2020年就在业内率先上线信贷客户ESG评级系统1.0版本，率先完成医药、化工行业环境压力测试，将ESG评级结果作为非零售客户内部评级调整的重要参考依据。
胜马财经了解到，江苏银行与中央财经大学合作制定了信贷客户ESG评级方法学，并在该行信管系统中开发上线客户ESG评估模块，成为国内首家上线ESG评估功能的商业银行。
2022年，该行在客户ESG评级1.0系统基础上，聚焦核心业务行业分布，结合近2000个企业客户样本、超60个ESG指标测算结果，对ESG评级模型进行优化升级，全力打造客户ESG评级2.0版本，实现信贷客户ESG评级的实时精准测算。
此外，江苏银行还通过物联网、大数据、人工智能等技术手段，及时获取污染物排放、用能、用水、用电等多维度数据，为客户ESG 评级、“碳画像”等提供技术和数据支撑，以金融科技照亮绿色金融创新之路。
谈及江苏银行在ESG方面的具体成绩，江苏银行向胜马财经表示，2022年，江苏银行在明晟（MSCI）ESG评级中实现突破，五年来首次上调，绿色金融的特色优势进一步彰显。
不仅如此，该行还在2022年完成了首年度负责任银行原则自评估报告，并对外公开披露，成为国内首家运用“银行投资组合影响分析工具”对资产组合进行可持续影响分析，并通过独立报告对外披露的银行，为完整实践负责任银行原则全流程提供了有效参考。
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