高管受贿被查，某农商银行回“A”路再遇波折

原标题：高管受贿被查，某农商银行回“A”路再遇波折 来源：票易安

据广州市人民检察院消息，日前，广州市人民检察院依法对广州农商银行原党委委员、副行长、首席风险官彭志军(市管副局级)以涉嫌受贿罪予以逮捕。案件正在进一步审查办理中。

这已是今年以来广州农商银行第三位被检察机关查处的前高管。此前4月2日，中国检察网披露，广州市人民检察院日前已依法对广州农商银行原董事长王继康、广州农商银行原行长助理吴海峰向广州市中级人民法院提起公诉。

根据广州农商银行2019年年报，彭志军因个人原因请辞该行副行长职务。广州农商银行此前披露的信息显示：彭志军，男，1968年11月出生，毕业于武汉大学，博士，高级经济师。曾任广州农村商业银行副行长兼首席风险官；广州金融高等专科学校金融系副主任；深圳发展银行广州分行办公室副主任、区庄支行副行长、水荫支行行长；广州市农村信用合作联社发展研究部副总经理、办公室总经理、增城信用社副主任(主持工作)；广州农村商业银行增城支行行长、从化支行行长；中国银监会合作金融机构监管部主任助理(挂职)。

据2019年年报显示，该行的董事长一职空缺。2019年7月，王继康因个人原因请辞该行董事长等职务，一个月后，广州市纪委监委发布广州农商银行原党委书记、董事长王继康接受纪律审查和监察调查。

截至2019年末，广州农商银行资产总额达8941.54亿元，接近9000亿大关，同比增长17.14%；负债为8204.45亿元，同比增长15.93%。2019年，该行实现归母净利润75.2亿元，同比增速15.23%。

截至2020年3月末，广州农商银行（法人口径）核心一级资本充足率为9.94%，一级资本充足率为11.72%，资本充足率为14.21%，满足监管要求。值得一提得是，该行核心一级资本充足率较年初降低0.02个百分点，资本充足率较年初减少0.02个百分点，一级资本充足率则较年初增加了0.07个百分点。

监管对广州农商银行领导班子的检查始于一年前

2019年7月21日，广州农商银行公告，原董事长王继康因工作调动原因，请辞该行执行董事、董事长、战略与投资委员会(三农委员会)主任委员以及授权代表职务，即日生效。由目前副董事长兼行长易雪飞暂为履行董事长和授权代表职务。

彼时有消息称，王继康是被纪检部门带走调查。很快，传闻被证实，2019年8月23日，广州市纪委监委官微发布消息称，广州农商银行原党委书记、董事长王继康涉嫌严重违纪违法，目前正接受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。

今年3月2日，中国检察网披露，日前，广州市人民检察院经审查，依法决定对王继康以涉嫌受贿罪予以逮捕。4月2日公告显示，2020年3月19日，广州市人民检察院依法对广州农商银行原党委书记、董事长王继康以涉嫌受贿罪向广州市中级人民法院提起公诉。

值得一提的是，中国检察网同日披露的另一份公告显示，广州农商银行原党委委员、行长助理吴海峰也被广州市人民检察院以涉嫌受贿罪、行贿罪提起公诉，此前未曾有其落马的消息。

7月14日，据广州市检察院官网通报，日前，广州农商银行原党委委员、副行长兼首席风险官彭志军以涉嫌受贿罪被逮捕，案件正在进一步审查办理中。

查阅履历发现，上述三位高管曾长期共事。其中王继康于2005年5月加入广州农商银行，彭志军、吴海峰同于2006年5月加入广州农商银行。2013年7月，王继康由广州农商银行党委书记、副董事长、行长升任党委书记、董事长。2013年10月，彭志军、吴海峰获委任为广州农商银行行长助理。2014年12月至2017年12月，王继康曾兼任子公司珠江金融租赁有限公司董事长，而吴海峰于2014年12月兼任珠江金融租赁有限公司董事、总裁。

彭志军2017年8月起任副行长一职，主要负责广州农商银行风险管理和授信审批工作，分管董事会办公室、风险管理部、授信审批部、资产监控部，协管合规与法律事务部，并兼任广州农商银行首席风险官。

广州农商银行年报显示，2018年吴海峰因“个人原因”请辞该行行长助理。2019年，彭志军同样因“个人原因”辞去该行副行长一职。截至目前，广州农商银行已相继有三位前领导班子成员因受贿被查。

今年6月4日，据银保监会公告，广东银保监局核准林日鹏任广州农商银行副行长的任职资格。目前，该行高管架构为“一正二副”，行长为易雪飞，两名副行长分别为陈健明和林日鹏。董事长一职仍然空缺。

A股排队候场已有一年多

公开资料显示，广州农商银行的前身为广州市农村信用合作社。经改制，2009年12月11日，广州农商银行在经原银监会批准后正式开业。截至2019年末，该行总资产为8941.54亿元，接近9000亿大关。

据悉，2017年6月20日，广州农商银行就成功在香港联交所挂牌上市，但在港股表现并不佳，屡屡破发。 同花顺 数据显示，广州农商银行最新成交量为1.90万股。截至7月15日，广州农商银行的周成交量为8.20万股，月成交量为35.60万股，年成交量为246.81万股。在近期的牛市背景下，广州农商银行近三个交易日合计成交额也仅有29万港元，日均成交10万港元。

在H股成交量过低或与广州农商银行抛出的返A上市计划有关。资料显示，早在2018年8月，广州农商银行就在广东证监局办理了A股IPO辅导备案登记，2019年3月，广州农商银行向证监会递交了《首次公开发行股票（A股）招股说明书》，拟发行不超过15.97亿股股权，占发行后总股本的14%。随着广州农商银行IPO申请获得证监会受理，该行正式进入A股IPO排队行列。

作为一家资产规模近9000亿的港股上市城商行，意在回A股上市的广州农商行再遇波折。

IPO收证监会警示函

被穆迪下调信用评级展望至负面

事实上，自2017年6月20日登陆香港联交所后，广州农商行即迅速开启A股IPO进程。2018年8月20日，广州农商行在广东证监局办理了辅导备案登记；2019年3月15日，广州农商行首次在证监会网站披露了其A股招股说明书。

2019年11月29日，证监会对该行的招股书进行了公开反馈。根据反馈意见，证监会共从规范性问题、信息披露问题、关于财务会计资料的相关问题等3个方面，对广州农商行的招股书进行了45点反馈。当年12月20日，广州农商行再次在证监会网站披露了其更新后的招股书。

但就在今年4月29日，证监会网站对外公布了《关于对广州农商行采取出具警示函监管措施的决定》，决定指出，“经查，我会发现你公司在申请首次公开发行股票并上市过程中，存在部分金融资产减值准备计提不充分、个别违约债券会计核算前后不一致等问题。”按照有关规定，“我会决定对你公司采取出具警示函的行政监管措施。”

（资料来源：证监会网站）

此外，今年3月27日，国际三大信用评级机构之一的穆迪将广州农商银行等6家商业银行的评级展望从稳定调整为负面。

不良贷款率快速上行

核心一级资本充足率低于同期均值

广州农商行快速上行的不良贷率率同样值得关注。该行2019年年报显示，截至2019年末，该行不良贷款率1.73%，同比快速上行46bps；不良贷款拨备覆盖率为208.09%，同比下降68.55个百分点。

对于不良贷款率的快速上行，广州农商行在年报中表示，该行将持续加大不良贷款清收力度，开展专项清收行动，全力以赴化解不良贷款；同时加大信贷资产风险排查力度，严防新增不良贷款。

在贷款质量方面，行长助手也注意到，截至2019年末，该行关注类贷款余额为149.44亿元，同比增加53.21%，关注类贷款占贷款总额的比也上升53bps至3.11%。在现行银行贷款五级分类体系下，关注类以下的三类贷款（次级类、可疑类、损失类）被计入不良贷款。因此，关注类贷款绝对额及占比的双升，意味着广州农商行在贷款质量方面仍存在不小的下行压力。

目前，广州农商银行IPO仍处于预先披露更新状态。而近年来，广州农商银行核心一级资本充足率呈现波动下滑趋势，急需“补血”。2019年广州农商银行核心一级资本充足率及资本充足率分别为9.96%、14.23%，同比分别下滑0.54个百分点、0.05个百分点。最新数据显示，截至2020年3月末，广州农商银行的核心一级资本充足率为9.94%，较年初降低0.02个百分点，资本充足率为14.21%，较年初降低0.02个百分点。

频曝违法违规事件

2019年下半年以来，广州农商行频繁曝出违法违规事件。

2019年10月8日，广州市纪委监委官网对外发布《十一届广州市委第七轮巡察公布24个单位党组织巡察反馈情况》，其中指出广州农商行“服务‘三农’不积极，违规问题整改不力”。反馈情况进一步指出，广州农商行“基层从业人员违纪违法问题时有发生”。

（资料来源：广州市纪委监委网站）

针对“基层从业人员违纪违法问题时有发生”的情况，行长助手发现，2019年10月，广州市中院披露了一起广州农商行员工违法放贷案件，涉案员工共4人，违法放贷金额合计1.9亿元，后造成1.32亿元未能收回。此外，2019年8月，广州农商行收到来自银保监会广州监管局的罚单。因“贷后管理不尽职”、员工“挪用个人消费贷款”等问题，广州农商行被罚款50万元，相关责任人分别被予以警告。

另据今年3月披露的刑事判决书，2010年间，时任广州农商行钟村支行客户经理的被告人陈某与孔某勾结，由陈某经手贷款、协助伪造虚假资料，孔某向广州农商行提供虚假的购销合同、租赁合同等资料及虚假的公司担保，骗取农商银行给付贷款人民币400万元。最终，陈某因犯骗取贷款罪，被法院判处有期徒刑1年，并处罚金人民币50万元。

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